资料来源:金融部门
作者:沈雪娇
2030年实现二氧化碳排放峰值，2060年实现碳中和，是中国对国际社会的庄严承诺。作为推进“两碳”目标的关键环节，各金融机构努力探索绿色金融发展的前沿领域。他们在绿色金融发展体系、绿色低碳的投融资转型、产品创新和风险管理等方面积极布局。，在服务国家“双碳”目标中发挥了先锋和引领作用。在此背景下，金融界大力打造未来银行绿色金融系列对话，探讨银行绿色发展。
本期，金融界“未来银行”策划绿色金融系列，对话德意志银行有限公司总裁、德意志银行大中华区客户业务部总经理邱，剖析德意志银行在助推经济社会绿色低碳转型道路上的实践探索和创新举措。
邱德意志银行有限公司总裁兼德意志银行大中华区客户业务部总经理
“十四五”以来，中国全面推进经济社会发展绿色转型。随着各项积极政策的实施和监管支持，中国经济发展更加绿色，绿色投融资成为当前和未来最重要的发展主题之一。
各国、各行业逐渐形成并强化碳减排共识，而中国是全球气候变化解决方案的主力军，也是气候金融的主战场。德意志银行有限公司总裁、德意志银行大中华区客户业务部总经理邱在对话中表示:“实现二氧化碳排放峰值和碳中和的承诺，需要实体经济的可持续转型，这也将产生大量的投融资需求。这不仅意味着巨大的机遇，也对银行的绿色金融能力提出了更高的要求。"
构建以ESG为中心的发展战略，提前三年完成2000亿欧元的可持续投融资。
作为全球领先的ESG投融资银行，可持续发展一直是德意志银行的核心战略，也是贯穿所有业务线和自身经营的重点之一。凭借在全球和亚太可持续发展重要趋势领域的专业经验和能力，德意志银行在包括中国在内的亚洲市场完成了多项全球示范专业转型咨询服务，不断为中国可持续投资和绿色经济转型做出更多贡献。
在银行自身运营方面，德意志银行进一步完善了组织架构，成立了由集团首席执行官牵头的可持续发展委员会。在这个委员会的领导和全行各部门的共同努力下，德意志银行在2020年后实现了四次ESG评级提升，并重返道琼斯欧洲可持续发展指数。同时，德意志银行还建立了与可持续目标挂钩的薪酬体系，进一步完善了绩效评估和激励机制。自2012年以来，德意志银行一直致力于实现“碳中和”的目标。自2022年7月起，德意志银行要求采购金额超过50万欧元的供应商提供ESG评级。
邱认为:“银行需要不断提升ESG投融资能力建设，遵循自身经营的可持续发展规范，设定明确的目标和实现路径，率先垂范，推动可持续金融业的整体发展。”
德意志银行计划在2025年底前完成2000亿欧元的可持续投融资，截至去年底已完成1570亿欧元。因此，今年3月，德意志银行宣布将原定目标提前至2022年底，比原计划提前3年。
加快绿色金融能力建设，重点是汽车、油气等行业。
“在促进转型的过程中，银行将在投资和融资方面发挥重要作用，”邱说。“与实现自身运营的净零排放相比，更大的挑战是衡量、转化和调整我们融资组合的碳效应，最终实现净零银行的目标。”
为了降低融资的碳排放强度，德意志银行制定了三个原则性的方法。一是为客户转型经济活动提供转型融资；第二，将贷款组合重新平衡至专注于制定碳减排计划和采用低碳技术的客户；第三，不能或不愿进行低碳转型的客户，应降低其相关信用敞口或退出。
“德意志银行是欧洲首批主动监控和披露其融资行业和重点排放行业碳排放的银行之一。同时，我们逐步颁布了以降低排放密度为核心目标的具体量化指标。”邱对说道。
这一总体目标在全球四大业务部门中得到了进一步细化。“以公司银行部为例，我们计划与2000家跨国客户举行ESG战略对话。评估客户的整体ESG风险并了解他们的业务转型战略路径将成为我们新的业务正常标准。”邱介绍。
“我们初步选择了四个排放密度较高的行业，即石油天然气、公用事业、钢铁金属和采矿、汽车行业作为净零路径的重点领域，并计划在未来逐步扩展到更多行业。”
是亚洲ESG的未来，中国将引领亚洲ESG的发展和绿色经济的转型升级。
在邱看来，“亚洲将是全球ESG发展的未来。其中，中国是具有全球影响力的重要驱动市场，有望引领亚洲ESG发展和绿色经济转型升级。ESG和可持续金融在中国的探索将产生示范效应，促进亚洲其他市场的共同发展和可持续能力建设。”
2021年5月，我们在新加坡成立了ESG卓越中心，拥有全球经验的专业团队联动各业务线，结合亚洲的实际情况和需求，共同为客户提供ESG投融资服务。德意志银行在亚洲完成了多项全球示范基准交易，我们看到客户对ESG投融资的需求越来越大。
虽然国际上仍没有统一的分类标准和框架，但近年来，随着中国可持续标准和绿色投融资体系的不断完善，与全球其他ESG分类标准的趋同性和可比性不断提高。“我们很高兴看到中国在ESG分类和配套政策方面取得了一系列进展。去年，中国人民银行宣布将与欧盟委员会有关部门共同牵头完成可持续金融共同分类目录报告，统一了对减缓气候变化做出重大贡献的经济活动清单。该目录于2022年6月进一步更新，这将有助于提高全球可持续金融分类标准的可比性，并纳入更可持续的经济活动。
“德意志银行还与客户合作完成了多个可持续投融资的成功案例，如通过与中国信保合作，为维斯塔斯在中国制造的风电设备出口澳大利亚提供出口信贷融资；最近，我们还与华能天成合作发行了市场上首笔基于中欧共同分类目录的人民币应收账款融资，”邱说。
今年6月，中国银保监会发布了《银行业和保险业绿色金融指引》，中国人民银行于去年6月发布了《银行业金融机构绿色金融评价方案》，从监管机构和央行的角度对银行业绿色金融转型提出了全面的指导要求。
“目前，我们正在积极更新我们在中国的本地绿色金融战略。同时，我们也希望发挥我们的国际经验、服务优势和深入见解，与实体经济和客户一起，通过绿色金融业务实践，为推动中国的可持续发展做出自己的贡献。”
