8月30日晚间，北京银行发布2022年半年度报告。截至6月末，北京银行总资产3.2万亿元，较年初增长4.63%，存款总额1.86万亿元，较年初增长9.42%，贷款总额1.78万亿元，较年初增长6.20%。实现净利润135.74亿元，同比增长7.88%；每股净收益0.62元，同比上涨0.05元，上市银行经营业绩继续保持较好水平。品牌价值达到769.29亿元；一级资本在全球1000强银行中排名第50位，比去年上升了12位。首次跻身全球50强，品牌影响力迎来新的提升。
北京市存贷款余额2.57万亿元，同比增长12.3%。
上半年，北京银行继续加大对“四个中心”、“两个区”、“五个子联动”等重点领域的金融支持力度。截至6月末，北京市存贷款余额2.57万亿元，同比增长12.3%，规模和同比增量均居北京市金融企业首位。近日，雄安分公司正式开业，京津冀区域机构布局更加完善。
北京银行制定了6个方面33条金融服务稳增长措施，5个方面25条小微企业服务措施。构建数字化普惠金融模式，推进普惠客户延展平台、对公网贷平台、小企业贷后管理系统三大数字化基础平台升级，优化普惠金融专属APP“北京银行北京管家”客户体验，提升“银税贷”、“普惠快贷”等线上产品服务能力。
截至6月末，该行普惠金融贷款余额1580亿元，比年初增加318亿元，增长25.25%。普惠小额贷款数量超过22.72万笔，较年初增加8.95万笔。联盟客户587万，比年初增加近4万。全力推进“智慧医保2.0”便民服务，医保关联客户超过750万。设立了新公民金融服务特别班，并推出了12项金融措施为新公民服务。打造“乡村振兴加”创新模式，涉农贷款余额802亿元，比年初增长10.47%。
全面启动银行数字化转型。
上半年，北京银行全面启动全行数字化转型，力争通过三年时间，推动北京银行数字化转型效果达到同行业领先水平，努力打造北京金融企业数字化转型典范，以数字化转型推动北京银行高质量发展。
据悉，北京银行已成立“北京银行数字化转型战略委员会”，加快以数字化转型引领“五大转型”的工作。优化“顺天”科技RD平台，开发“永定”云平台，推广“怡和”服务管理平台，持续提升科技RD能力和敏捷交付能力。建设统一的数据基础，深入开展数据治理，组建业务、科技条线数据治理无边界团队，完成306个问题的源头治理，通过建设全行统一管理驾驶舱“数据汇聚智库”平台，实现指标监控从天到秒的跨越。深化技术和生态合作，与中科院自动化所、微芯片研究所签署战略合作协议。
强化科技人才的领导力。上半年全行签约应届毕业生1300人。要努力打造“萤火虫社区”内部论坛，积极构建与数字化转型相适应的开放文化、轻文化、敏捷文化氛围。
散户资金量超过9500亿元。
上半年，北京银行通过优化业务结构、深化数字化赋能、精细化客户群管理，继续加快零售转型。
截至6月末，全行零售收入贡献占比31%，同比提升4.6个百分点；零售利息净收入占全行的37.45%，比年初提高4.98个百分点，同比提高6.84个百分点。散户资金量超过9500亿元，比年初增加679亿元，增长7.7%；累计日均储蓄4617.2亿元，增长率11.8%；零售信贷规模5981亿元，同比增长10.1%。零售客户数达到2638万，手机银行APP客户数超过1200万。
推出“北京萤计划”儿童综合金融服务体系，打造陪伴你一生的全生命周期金融服务；截至目前，“小静销宝”销售额已超过20亿元，“小静卡”发卡量超过15万张。
积极搭建优质、全天候、开放式的财富产品平台，升级私人银行服务体系。公募基金规模同比增长21.48%，私人银行销售额同比增长19.63%，保险规模和中间收入同比增幅均超过50%。
人民币公司存款规模13117亿元，较年初增长10%。
截至6月末，北京银行有效客户数超过20万户，较年初增加2.4万户，增长13.58%。人民币存款13117亿元，比年初增加1187亿元，增长10%。公司贷款10，202亿元，较年初增加675亿元，增长7.09%。发布企业手机银行5.0，打造微信银行公司金融“京品库”；创新数字化供应链产业生态圈，成为首家成功布局并投产“长安链”的京资金融机构。供应链金融业务金额和新增户数同比增长38.8%和176.7%，其中“京信链”业务核心企业、供应商和融资金额同比增长94.2%、207.3%和202.3%。持续推进“京关云”支付+资金监管组合服务、智能账户子账户管理服务，落地智慧租赁、“案付”、“物流”、“支付”等特色场景。
打造跨境金融服务新生态，对接国家外汇管理局货物贸易监测平台和数字化外管跨境业务区块链平台；加入中国银行协会“中国贸易金融同业交易区块链平台”，不断提升外贸新业态、新模式的服务能力。构建投行综合服务生态圈，承销国内新能源领域、新材料领域首单科技票据，上半年实现债券承销规模649.62亿元。提升公募REITs产业链服务能力，入选全国首个公租房公募REITs项目资金监管体系，担任运营开户银行，参与上半年上市的所有公募REITs。
科创金融贷款余额1884亿元，比年初增长近20%。
北京银行坚持特色发展，充分发挥品牌优势，科技、文化、绿色金融特色持续凸显。
上半年，创新推出了业内首个利用知识产权大数据自动审批的产品“科企贷”，为科创企业提供专属的线上融资服务；推出专精特新企业专属产品“领航贷”，贷款额度在市经信局合作金融机构中位居全市第一。截至6月末，科技金融贷款余额1884亿元，较年初增加305亿元，增长19.3%。
提升文化金融服务质量和效率，携手北京市文物局举办首届北京中轴线文化遗产传承创新大赛，在文化创客中心打造“文化大师课堂”等六大主题活动。文化贷款余额729亿元，比年初增加94亿元，增长14.9%。
加快绿色金融发展，发布“北京碳宝”数字化低碳服务品牌，落地北京首笔CCER质押贷款业务和全行首笔林业碳汇质押贷款业务。截至6月末，绿色贷款余额931.32亿元，比年初增加453.88亿元，增长95.07%。
市场货币交易总额19.4万亿元，占全国市场的2.78%。
上半年，北京银行金融市场业务稳步推进，持续提质增效。截至6月末，金融市场管理业务规模2.46万亿元，较年初增长1.41%，货币市场总交易量19.4万亿元，占全国市场的2.78%，居市场首位，优质客户规模较年初增长12.26%，票据业务总交易量较年初增长88%。保险托管规模突破1000亿元，比年初增长22%；管理山东省首个租赁住房REITs项目、深交所，参与国内最大的绿色碳中和CMBS项目投资，落地中国自贸区首个CMBS、中国高速服务区首个专项资产支持计划；加快资产托管业务体系的完善和升级，不断构建托管业务生态圈，努力提升业务管理效率。
截至报告期末，北京银行非保本理财产品208款，理财规模3550.4亿元，同比增加232.7亿元，理财客户数达111.31万人；近日，北京银行理财子公司获批成立，理财和资产管理体系更加完善。
不良贷款率1.64%，拨备覆盖率194.93%
坚持底线思维，数字化风险控制能力显著提升，抗风险能力不断增强。上半年，北京银行以数字化风控体系建设为抓手，积极加强全员风控、全面风控和全流程风控，积极推进金融科技与风险管理的融合，不断增强风险精准识别、前瞻性预警和及时化解的能力。2022年发布授权“白名单”和主动授信“白名单”，支持“总对总”营销，积极引导信贷投向，优化业务结构；成立专门的资产管理部门，推动不良资产清收管理向不良资产管理转变，综合运用多种方式进一步加强不良资产处置，不断盘活不良资产存量。截至6月末，不良贷款率1.64%，拨备覆盖率194.93%，拨贷比3.2%，在复杂的经济形势下保持了较强的抗风险能力。
文/北京青年报记者程维
编辑/范红伟
