2018-02-12 15:35 |浙江新闻客户端|记者陈贾妮
警察逮捕了现场
2月9日，北方某省某邮币卡交易平台准时发出《停业整顿进展情况》通知。从去年1月19日开始，这个平台已经停止了邮币卡交易并开始自查，并发布了同样的“通知”。整整一年了。这些日复一日、逐字逐句的通知似乎安慰了成千上万的投资者，告诉他们还有一线希望。
该平台的关闭整顿，源于千里之外金华警方破获的一起巨额诈骗案，而其幕后主使正是该平台的会员公司——浙江华恩资本管理有限公司，据悉，该案涉及全国各地受害人1.8万余人，案中浙江华恩资本管理有限公司已累计涉案5亿余元。
这也是国内首例打击邮币卡诈骗成功案例。目前，该案已进入公诉阶段。这几天，义乌法院门口出现了很多横幅，但内容特别积极——“拥护义乌公检法，依法办案”。
这些竖起横幅的人，就是这场骗局的受害者。他们投入“浙江华恩”的资金从几万到几百万不等。听说诈骗案开庭了，他们从全国各地赶来，等待法院的判决。
全国数万人上当受骗。
事情最早要从舟山警方发现的一条线索说起。2016年8月23日，舟山警方接到报案。任女士通过他人介绍在网上进行邮币卡投资，最终被骗走16.8万余元。
经过在舟山一段时间的侦查，警方发现该犯罪团伙名为“浙江华恩”。这家公司的总部在义乌北苑街道的一栋写字楼里，在省内多个县市都有分公司。
在舟山警方调查过程中，金华江南警方和义乌警方也陆续接到类似报案。随着调查的深入，警方发现受害人人数众多，涉案金额巨大。
两地公安将及时向省厅、市局汇报调查情况。省厅将此案列为2016年省厅督办的第四批重大刑事案件，要求金华市公安局牵头，义乌市公安局、江南分局、靳东分局、东阳市公安局、舟山普陀分局、五局联合侦办此案。
通过侦查，警方发现“浙江华恩”为某省某邮币卡交易平台会员，约有1.8万名客户通过邮币卡被骗。
老股民也被套住了。
刘先生是“浙江华恩”的大客户之一，亏了几百万。而他被骗的过程很典型。
刘先生在天津做生意，业余时间喜欢炒股。几年前他在股票市场赚了很多钱。2016年10月13日，陌生人小金通过股票群，私信与刘先生对话，问他有没有按照群推荐的股票操作。刘先生也没多想，随口回了一句“没跟过”。没想到，它成了打开潘多拉魔盒的“咒语”。
从那以后，小金每隔三天就找刘老师聊天，找他帮忙。刘老师已经慢慢放低了心理防线。
两人相识后，小金和刘先生透露了一个“秘密”，说在一个股票老师的帮助下，股票终于解套了。后来她把这个老师推荐给了刘老师。
刘先生添加了对方好友，开始查看“老师”空的日志，发现对方的投资方向还挺准的。后来刘老师也加入了“老师”的QQ群。这个群的所有成员都被禁止发言，只有股票老师可以打字、分析股票、推荐操作。
同时，小金每天和刘老师聊天，试探他的资本。过了一会儿，刘先生无意中透露了一个消息，他在股票上投入了很多钱。
2016年11月，股票老师搭建了网络教室，刘老师和他的群友被拉进课堂。每天有四五个“老师”轮流讲股票，从早上9点到晚上11点。
一开始内容基本都是纯股票。渐渐地，在课堂上，“老师”趁机引入了邮票的话题。“老师”说，股票进入熊市不容易，但是邮票市场是独特的，交易方式非常简单。跟股票一模一样，盘子小，价格容易涨。你只要盯着庄家就能赚钱。
“老师”会放出各种截图，制造邮票暴利的假象，诱导其开户。群里也有“普通股民”声称和“老师”一起买邮票赚了不少钱。
临近12月，网上课堂出现了一个邮票开户专员，账户分为三个梯队:几百万元投资的机构，几十万元的大户，几万元的散户。
刘先生一开始跟着一个“凤凰古城”，资金不多，也确实赚了一些。尝到甜头后，刘先生将投资增加到几百万元，加入了组织团队。
只是这一次，刘先生就没那么幸运了。买入后第二天就开始下跌，让他措手不及。看到自己的资金流失，刘老师开始寻找网络课堂、老师、QQ群，但是这些人集体消失了。
但是，这三个月来，刘先生投资了500多万，基本都是亏损的。
网上交易邮币卡违法吗？
什么是邮币卡交易？现有资料显示，邮币卡交易是近三年开始流行的一种新型金融诈骗。它以类似股票的形式交易邮票、纪念币，先制造暴涨行情，引诱投资者高位接盘，然后行情会连续暴跌。庄家在获得暴利后会做新一轮行情，大部分投资者都难逃血本无归的结局。
2015年以来，全国大大小小的邮币卡电子交易所约有120家，而刘先生等人投钱的平台是交易量最大的市场之一，日均成交额20亿元至80亿元，涉及邮票、纪念币多达271枚。
面对这种新型的金融诈骗方式，义乌办案民警葛志军坦言，一开始他们有点尴尬。其中一个核心问题是——除了欺诈，只有公司从事的邮币卡网上集中竞价交易才合法吗？
葛志军为此专门研究了《证券法》等相关法律法规，并咨询了证监会的专业人士，了解到国务院和证监会没有批准任何平台在全国范围内从事邮币卡网上集中竞价交易，省级平台也无权批准。
在上述邮币卡交易平台中，营业执照注明的经营范围中，网上交易仅指网上现货交易，与网上集中竞价交易有本质区别。
葛志军后来查明，现货发售模式采用集中竞价，违反了《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》和《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等相关规定。
根据警方掌握的信息，这个平台上的邮币卡网上交易是以电子集中竞价的形式，从事非法证券活动，涉嫌非法经营，而“浙江华恩”只是他们上千家会员单位中的一家。
“也就是说，即使没有诈骗情节，他们所从事的也是违法的。”葛志军说。
剥茧，摸清公司架构。
义乌警方通过侦查，掌握了“浙江华恩”的人员情况和组织架构。公司由经理、主管、主播、业务员组成，共160多人。
公司外观看起来和其他创业公司没什么区别，但是保密制度极其严格。员工进出电梯必须刷卡，白天办公室窗帘拉得紧紧的。员工都自称淘宝业务。同时公司规定业务员不允许拉义乌本地客户，怕本地人在家里闹事。
据警方讯问，“浙江华恩”的员工一般都是老乡介绍，或者通过网络招聘。他们入职第一件事就是进行相关的业务培训，包括针对不同的客户扮演不同的角色。
“他们都有脚本，出轨步骤，对话都是有脚本的。一个业务员会扮演几十个角色，每个QQ对应一个年龄、性格、家庭、职业。根据不同的人，他会用不同的QQ对话。”据葛志军介绍，这些业务员基本工资只有3000元，按照客户投入的资金拿提成。他们出色的年薪可以达到40万元到50万元。
157人在“浙江华恩”总部被捕
经过两个月的精心策划，义乌警方掌握了大量在浙江华恩作案的犯罪证据和作案手段。2016年12月29日晚10时许，在金华市公安局的指挥下，民警在金华江南、义乌、宁波等地的多个窝点收网。
义乌市公安局出动刑侦大队、特警大队、各派出所等18个精干单位，出动100多辆警车、400多名民警围堵浙江华恩总部，当晚抓获犯罪嫌疑人157名。
57人落网后，由刑侦大队和16个派出所的精干力量组成审讯小组开展审讯工作。他们每天奋战到凌晨，持续了一个月，终于突破口供，把案情理清楚了。通过审讯，义乌警方巩固了大量证据，为后来嫌疑人可能的当庭翻供提供了有力的反击。
由于涉案嫌疑人、被害人众多，案情复杂，2017年7月以来，义乌市检察院提前介入，多次与义乌市公安局民警进行座谈，就案件进行交流。最终在2017年12月29日，本案相关犯罪嫌疑人被提起公诉。
目前，该案仍在法院审理中。
