财联社7月18日消息，在技术迭代加速、监管合规要求趋严的新背景下，如何将数字化思维注入金融服务的全流程，让技术贯穿业务运营的全链条，也成为金融服务商和金融机构关注的焦点。
7月16日，华为云与金融协会联合举办“走进华为金融证券CXO创新私人会”，邀请华为多业务线专家、证券公司、基金公司高层管理人员、IT专业人士提供多角度解决方案，助力金融机构打造数字化转型核心竞争力。
图为“走进华为金融证券CXO创新私会”现场
其中有来自证券行业关于数字化转型实践的生动案例和深刻思考:平安证券CIO张朝晖认为，在数字化转型过程中，构建全方位的架构和框架至关重要；安信证券信息技术总监徐雁冰认为，业务的进步决定技术的进步，技术是映射业务、组织、流程的一面镜子；CICC财富信息技术总经理谢碧松分享了敏捷转型驱动。
此外，还有业内人士的观点交流和碰撞。九芝兰营销云CEO熊长青认为，数字营销是人+机器+AI的有机结合；即架构科技副总裁刘莉提到，构建适合金融行业的音视频产品矩阵，有赖于在公有云、私有云、私有化等底层基础设施上搭建统一的运维平台；华为花瓣引擎金融行业代表刘亮从新增长、新定位、新流量、新效率四个方面分享了花瓣引擎如何助力金融行业数字化转型。
华为云和金融协会共同搭建了一个交流平台，一场CXO头脑风暴开始了。
作为整个资本市场与证券基金联系最紧密的行业，数字化创新与实践始终走在金融行业的前沿。随着去年证券期货行业科技发展第十四个五年规划的发布，整个证券基金行业的数字化发展有了新的纲领性指引，全行业数字化转型实践进入加速期。
它是数字技术应用的基础。随着新科技革命的深入，以人工智能、大数据、云计算、云测试为代表的数字技术在证券基金领域的应用场景不断拓展。科学技术正在为我们的金融业铸造一条新的护城河。
越来越多的数字化技术也将影响证券基金行业的发展生态。新时代，行业如何依靠技术赋能进一步打开行业发展空？华为云与财联社强强联手，搭建交流平台，开启头脑风暴，碰撞智慧火花。
从行业背景来看，华为云是华为的云服务品牌，旨在向客户开放华为在ICT领域30多年的技术积累和产品解决方案，提供稳定、可靠、安全、可信、可持续的云服务。华为致力于让云无处不在，让智能无所不在，共同打造智能世界的云基础。华为目前服务于全球300多家金融客户，包括中国六大银行、12家股份公司、大部分城市农村信用社、60多家保险公司和30多家证券公司。
在金融数字化的趋势和背景下，华为云基于华为云金融AI与各方共同建立的开放金融新生态，打造了数据和AI模型驱动的投资组合管理，帮助投资经理更清晰地识别偏差，助力系统化投资。在这次交流会上，华为云相当的领导也带来了这方面的一些思考。
金融学会副主编刘在演讲中强调了证券行业“新基础设施”的新趋势。他认为，从财富管理市场来看，5G、互联网、量化分析等技术手段的应用提高了机构内部组织的运营效率，应加强前中后台和管理层的高效协作，为客户提供强大的在线服务。
图为财联社副总编辑刘。
从证券行业金融科技投入来看，目前券商云的建设速度仍需加快。在加大金融科技投入的同时，加大新基础设施建设，有效支撑业务发展，特别是投研和投资对计算能力的需求。此外，中国证券业数字化应用的深度和广度有待提高。深度上，数据质量参差不齐，共享水平低导致数据处理能力弱，数据价值挖掘不出来的现象比较普遍。从广度上看，区块链海外证券发行、交易、结算、登记、托管领域所实践的相关前沿技术，在证券行业的应用场景较为有限。
华为与财联共同助力金融行业，打造数字化核心竞争力。
华为云金融行业解决方案总监燕杰带来了关于构建全场景智慧金融的思考。燕杰认为，在新的竞争环境下，券商需要提升低成本创新推广、精准营销、智能投研量化、流程自动化等四大核心能力。基于此，华为云将从四个方面帮助证券行业打造数字化转型的核心竞争力。首先，它将建立面向未来的“新基础设施”能力；二是构建高效、可持续的业务创新能力；三是提供优质的客户服务能力；四是在信创新的契机下，帮助搭建自主可控的平台。
图为华为云金融行业解决方案总监燕杰。
耿介进一步引入了云原生基础设施的概念。华为在2021年提出了云原生2.0的概念，也是业内首家全面实施云原生2.0的公司，为企业打造了敏捷高效的数字化转型基石。相比1.0版本，云原生2.0呈现三大新趋势。一是其应用范围从互联网进入了政府、企业的所有行业；二是“云架构”逐渐成为企业云原生业务的标配；第三，其云原生“IN”基础架构可以实现最佳的性能、成本和规模。
在当天的活动中，华为云AI产品高级专家曹宇表示，当前市场最大的技术变革来自于AI和大数据。投资理念的改变来自于数据和模型驱动的系统化投资组合，这也是包括国际巨头在内的很多大型资产管理机构未来重点关注的领域。
图为华为云AI产品高级专家曹宇。
基于此，华为云提出了一个思路，即通过华为提供的更简单清晰的云架构，在研究探索的过程中学习国际主流平台实践的最佳规则，再结合华为的优势领域，实现基于大数据和机器学习的主动投资能力。
华为将通过数据与AI的结合，助力券商各项业务的成功，如智能客服、智能营销、智能投行、智能投研、智能投顾、智能风控等。，并通过开放生态与金融客户共建数据和AI新生态，提供Al Gallery预置算法，帮助企业共同解决大规模分布式数据和AI演进中的挑战。
证券业数字化转型的步骤是什么？多家券商CIO分享
近年来，金融科技持续为证券行业赋能，不少券商也在积极推动和加速数字化转型，有的在原有的传统业务模式中推进数字化，从而实现华丽转身；组织的敏捷一部分用来激活团队的活力，从而拥抱数字化浪潮，释放技术和数据的价值；还有的率先以金融科技为立足点，经过多年的实践，在业务在线化、自动化方面成绩斐然。
平安证券CIO张朝晖在金融科技数字化转型主题演讲中，重点分享了平安证券在数字化转型道路上取得的成果。“经过8年的努力，平安证券成功上线近50个业务系统，覆盖前中后台业务线，机构业务100%在线，80%自动化。”
图为平安证券CIO张朝晖
值得注意的是，虽然业务系统数量庞大，但从底层框架来看，平安证券形成了统一的互联互通机制，确保各业务系统能够独立开发和运行。“但如果每个业务都有自己独立的系统，我们就不能有一个统一的平台，就会导致重复建设的问题。”张朝晖提到。
平安证券的解决方案是基于云容器管理基础设施，构建企业级全生命周期开发管理平台——领航技术平台，进一步支撑平安证券数字化转型的深入发展。“从2015年1月，领航1.0版本正式开发，到现在已经进入领航6.0版本。对于每一个阶段，在应用架构、数据架构、前端架构方面都在不断成长。”
张朝晖强调，科技平台的主要目的是从管理的角度防止重复建设，从发展的角度开放和整合。“人们经常问我，建立一个成功的系统的核心要素是什么？”张朝晖认为，第一，高层领导的全力支持，第二，充足的长期IT预算，第三，优秀的业务能力，第四，有想法的创新业务团队，第五，高效的执行能力，第六，构建全方位的架构和框架。
“商业的进步决定了技术的进步。”安信证券信息技术总监徐雁冰在题为《科技变革，证券公司数字化应用的发展启示》的演讲中表示，证券数字化转型实践的基本原则在于“业务为导向，体验为先，技术赋能”，同样以用户为中心，回归业务和架构牵引，最终通过人工智能、大数据、云平台等技术赋能解决业务发展中遇到的问题。“从头到尾，都要回归商业逻辑和商业。徐雁冰说。
图为安信证券信息技术总监徐雁冰。
徐雁冰分享了安信证券数字化转型过程中的“五个转向”:一是组织的转向，通过业务产品经理的深入参与，精益的交付方式，更加高效敏捷的响应业务需求；二是转变意识，实现商业与数字技术“双轮驱动”，回归商业，实时感知，为客户/用户创造价值；三是改变文化，即梳理数字思维、科学思维、设计思维、运营思维；四转法，即实现对象、流程、规则的数字化，夯实数字化基础，不断丰富和完善数字化场景和方案。同时，要有效结合整体规划能力、流程再造能力、数据管理和应用能力、平台架构能力等。在数字化转型中；第五种模式是转换模式，采用微服务架构DevOps敏捷开发模式，实现技术模式的转换。
"技术是映射业务、组织和流程的一面镜子."徐雁冰表示，首席信息官在金融机构中的角色是复杂而全面的。不仅要实现技术的进步，还要共同推动业务的进步。
CICC信息科技总经理谢碧松发表了“敏捷驱动财富管理数字化转型”的演讲，重点介绍了CICC财富近年来基于敏捷组织推动数字化转型和业务发展的情况。
图为CICC财富信息技术总经理谢碧松。
“依托金融科技构建第二条增长曲线，敏捷性成为券商数字化转型的重要驱动力。”谢碧松表示，敏捷组织的根本目的是激发组织活力，支撑业务的跨越式发展，从而释放技术和数据的真正价值。全敏捷组织打破了传统的职能割裂的多层级组织结构，向“以客户为中心”转变，实现了跨职能、扁平化和柔性化，促进了业务和技术的更好融合，实现了业务和中后台的高度协同。
当然，要想让敏捷真正成为数字化转型的重要驱动力，还应该克服三个主要挑战:一是在组织形态上，如何构建适合业务布局的组织架构，从而推动“产业与技术的融合”，这将是核心竞争力之一；第二，在技术架构方面，如何构建一个技术架构，让敏感的业务系统更敏捷，稳态系统更稳定；再次，在技术管理方面，如何通过技术管理措施使规模敏捷、有序运行，尤其是如何避免“重复造轮子”，形成新的“信息孤岛”。
一方面，健壮的技术架构要求服务能力标准化，同时为前端提供快速交付，建立统一的标准并隔离后端的复杂性。另一方面也需要满足快速敏捷的响应，通过中台在一定程度上隔离后台系统的复杂性，在稳定的基础上支撑高效率。“我们希望以业务前台的场景进行迭代设计和交付，从投资理财的场景出发，以客户体验为中心来提升目标。”谢碧松说。
为此，CICC财富主要通过三手打造“1PMO+1技术架构委员会+1开发者体验平台”:一是数字化改造PMO办公室，二是成立技术架构工作组，三是搭建产学研运一体化平台。
多维度助力，共同探索金融数字化转型之路。
如何助力金融数字化转型？多位行业资深人士从智能营销、音视频技术应用、数字营销等方面进行了交流和碰撞。
九芝兰营销云CEO熊长青介绍了该公司的智能营销解决方案如何帮助金融机构提高营销效率和效果。熊长青认为，作为技术负责人，他应该做的是将营销流程产品化、工具化，形成解决方案，为业务团队赋能。关键在于数字营销。所谓数字营销，就是人+机器+AI的有机结合。用户的增长必须依靠正确的数字营销手段，即在正确的时间，在正确的接触点，给正确的人与他正确的互动。
图为九芝兰营销云CEO熊长青
再者，“对的人”可以贴上相关标签，如开户不成功、开户无存款、存款无投资、损失风险大、适合推荐xx产品等；“正确联系”涉及短信、消息推送、网站/App个性化版本、呼叫中心、网点、数字广告等。“对的时刻”也可以设置为产品净值减少20%与客户新产品发行、基金赎回、投诉匹配的节点；“正确互动”包括千人投资建议、产品推荐、优惠促销、投资教育、服务评价等等。
架构科技副总裁刘莉分享了音视频技术在金融行业的应用及未来发展趋势。展望未来，全球音视频有四大趋势，即企业传播、社交、游戏和直播。延伸到证券行业，音视频的应用场景也有广阔的发展空，如涵盖交易开户、产品代销、客服咨询的制作业务；营销活动涉及专家评审、市场评审、政策评审、网络活动等。合作包括内部消息沟通、产品培训和投资课程。
图为即时科技副总裁刘莉。
此外，刘莉还提到了数字人在建筑行业的应用。“作为数字双胞胎，音视频技术是人与人之间的连接、虚拟IP图像、表情/手势驱动、自然语义理解、虚拟场景构建，可用于创新金融业务，包括打造企业专属IP、数字客服、金融业务直播等。”
在构建适合金融行业的影音产品矩阵方面，亿见科技也有一套成熟完整的应用架构。一是在公有云、私有云、私有化等底层基础设施上搭建统一的运维平台；其次，音视频中间站、IM、AI的能力在云客服、会议系统、直播点播、媒体资源管理中的应用。适用场景包括签约、服务、营销、企业培训等等。
华为花瓣引擎金融行业代表刘亮从新增长、新定位、新流量、新效率四个方面分享了花瓣引擎如何助力金融行业数字化转型。新增长是指多渠道整合客户私域流量，汇聚清洗，整合分析，让每一点数据都能发挥价值；新增流量依托华为公共领域流量，通过精准画像实现智能运营，以更低成本拉动新增流量，以更高效率提升生活；新岗位包括服务号启用的“服务履行”+“服务连接”；效率的新含义是用花瓣引擎——AI工具百宝箱，帮助高效的数字化运营。
图为华为花瓣引擎金融行业代表刘亮。
花瓣引擎-AI工具百宝箱基于华为成熟的海量数据处理经验和领先的数据智能技术。它针对电子商务、媒体、金融、零售、视频等行业，推出了一个高度可靠、安全可信的全家桶AI工具，帮助客户实现高效的数字化运营，赋能业务增长。
刘亮还谈到了未来券商线上获客的四大趋势。一是以互联网金融媒体对外联运；二是举办外部APP、活动海报二维码等引流活动。第三，线上渠道，搜索引擎优化，应用市场优化，线上app投放进行开户引流；四是通过新媒体和内容运营引导客户下载APP。
目前资管新规重塑行业格局。在回归主动管理的本源，进入高质量发展的新阶段后，金融机构的数字化转型正逐渐走向深水区。未来，华为云将继续携手各方，更加坚定地加大对金融行业的支持力度，为金融机构提供安全可靠的数字化基础、灵活高效的风控支持，以领先的技术和完善的解决方案帮助金融机构创新服务。
图为宣传标语“走进华为金融证券CXO创新私会”
