来源:21世纪经济报道
今年8月，金融机构共收票863张，总金额1.55亿，较7月下降40.18%。其中，银监会及其派出机构仍开出最多罚单，共计653张，罚款总额1.28亿元。
从不同类型机构来看，8月份银行业罚没数量依然最多，其中8月份罚没总额过千万的银行为中国银行和中信银行。8月份罚款金额最大的非银机构是新时代信托。
8月份，被列为执行人和失信被执行人的金融机构数量较上月略有增加，被列为执行人的证券公司数量大幅增加，达到167家，环比上升377.14%。其中，国信证券数量最多，有142条被执行人信息。
一、8月份金融行业被处罚概况
二、8月份银行机构和非银行机构票排名
三。金融机构被处罚原因分布
8月份，银行业和保险业因未依法履行职责受到的处罚最多，银行业违规经营和违反《反洗钱法》的罚款也不少。在信息披露中提供虚假信息证明文件和虚假或严重误导性陈述，是保险业处罚频率较高的违法行为。
四。金融机构被列为被执行人和失信被执行人。
8月份，金融机构被执行人信息3526条，环比增长9.23%。失信被执行人信息19条，较上月略有增加。
从不同机构金融机构来看，8月银行业被执行人信息413条，环比微降6.35%。其中，抚顺银行被法院列为被执行人的次数最多。其次是中国工商银行和中国农业银行。
8月份，保险公司掌握被执行人信息2715条，较上月增长13.13%。
8月份，被列为执行人的证券公司数量大增，达到167家，较7月份增长377.14%。其中，国信证券142名被执行人信息最多，执行法院有成都市锦江区人民法院、彭州区人民法院、成都市温江区人民法院、成都市青白江区人民法院、大邑县人民法院、金堂县人民法院，其中成都市锦江区人民法院信息最多。一位律师告诉记者，执行法院和被执行人是同一个，可能有集体诉讼，也可能是同一性质的诉讼。
8月国信证券部分被执行人信息
8月份，被法院列为被执行人的基金信息有70条，较上月减少12.5%。其中，贺天资产管理有限公司被列为最频繁被处决的人。
8月份信托公司有11条被执行人信息，比上个月少。其中，新华信托、五矿国际信托、渤海国际信托均有两条被执行人信息。
2.金融机构被列入失信被执行人名单。
8月，仅有中国邮政储蓄银行股份有限公司霍星大道营业所被法院列入失信被执行人名单；保险公司中，中国人寿财产保险股份有限公司8月份两次被列入失信被执行人名单，涉及其分支机构泗洪县支公司和高安支公司。
私募基金中有13条信息被法院列入失信被执行人名单，其中广州基岩资产管理公司的“老赖”名单出现频率最高。
5月和8月的典型合规案例
1月和8月，银行业有11起罚款涉及“贪污、挪用和侵占银行或客户资金”
8月份，银行业违规原因中，未依法履行职责、违规经营、违反《反洗钱法》、涉嫌违法违规等仍有不少罚款。8月份也有不少“挪用、挤占、侵占银行或客户资金”的罚单。罚款11起，包括浦发银行原客户经理挪用客户资金案、邮储银行原员工挪用公款违规发放贷款案、农业银行员工利用职务之便挪用客户资金案。“贪污、挪用、侵占银行或客户资金”一案的涉案个人和责任人也收到了罚单，受到了严厉处罚。五个人被终身禁止从事银行业。
通常情况下，侵占或挪用客户资金或给客户造成直接损失，挪用公款会给机构带来直接损失，所以处罚力度大，尤其是对个人，通常会终身禁止从事银行业务。包括那些负有责任的人，也被终身禁止从事银行业。王赢对挪用客户资金造成的损失负有直接责任。王和范文萍都受到了处罚，并被终身禁止从事银行业，因为他们对挪用公款和非法放贷负有直接责任。
2.加强金融消费者权益保护的处罚力度加大。
消费者权益保护越来越受到监管部门的重视，相关罚款力度加大，处罚力度更强。8月份有16张包含关键词“金融消费”的门票，7月份有10张相关门票。
例如，中国农业银行甘肃省分行在8月份收到了136.15万元的罚款。处罚的违规行为之一包括“在金融消费者权益保护中利用技术手段强制消费者接受金融服务”，“未正确分类投诉并按时提交相关资料；投诉数据有遗漏等。”
中国农业银行厦门分行因未对金融消费者投诉进行正确分类、错报投诉、遗漏投诉数据、未按规定向金融消费者披露与金融产品和服务相关的重要内容，被警告并罚款196.5万元。
江西银行因未按规定向金融消费者披露与金融产品和服务相关的重要内容，违反征信信息的收集、提供和查询等相关管理规定，被警告并罚款324.5万元。
