中国基金报闫颖
北京作为全国金融管理中心，金融政策又发力了！8月26日，北京市金融服务领导小组发布了《北京市“十四五”期间金融业发展规划》，对金融业后续发展做出了多方面的部署。本规划基期为2020年，实施时间为2021-2025年，远景为2035年。基金注意到，规划中提到支持银行、保险、证券、基金、信托、期货公司等持牌金融机构在北京创新发展，发挥引领作用。这也意味着北京的金融机构将获得更多的政策优势。例如,《规划》明确提出，支持CICC、银河证券、中信建投证券等在京证券公司成为综合性、全能投资银行，打造国际一流券商。基金公募将推动北京基金公司做优做强，成为行业发展的龙头企业。还有哪些金融领域会得到资本的大力支持？看看细节-明确第十四个五年计划的目标金融业增加值已经达到万亿。金融业作为北京第一大支柱产业，对北京定位“全国金融管理中心”具有重要作用，成为首都经济高质量发展的“压舱石”。回顾“十三五”期间北京金融业的发展，全市金融业增加值年均增长7.8%，占地区生产总值的比重从年初的17.7%提高到期末的19.6%。期末金融业实现税收近45%，地方一般公共预算收入超过20%。此外，北京市存贷款规模保持年均近10%的增长，保险深度和保险密度保持全国前列，证券交易金额快速增长，从期初的60万亿元增长到期末的126万亿元以上。根据第四次经济普查结果，金融业占北京市法人单位的1.3%，贡献了13.6%的营业收入和70%以上的资产。到第十四个五年计划结束时，北京将实现什么样的金融发展目标？规划指出，到“十四五”末，将实现-首都金融综合竞争力、创新引领力、资源配置力、资产定价力、国际影响力、风险控制力和监管有效性全面加强；法治环境、政策环境、人才环境、文化环境、营商环境都在优化；市场深度、服务广度、创新维度、品牌力度、安全度全面提升；建设与大国资本地位基本匹配的现代金融体系，成为基础扎实、功能完备、法治健全的国家金融管理中心，成为与我国国民财富增值需求相匹配的全球资产配置能力的财富管理中心，成为符合国际通行技术标准的金融科技创新高地，成为服务绿色金融交流合作和市场运营的绿色金融中心。监管体系完备、风险监测预警能力突出、市场运作规范的金融安全稳定区，市场化、法制化、国际化、数字化的国际一流金融营商环境。关于金融业规模和资本市场发展指标，规划明确提出，到2025年，金融业增加值达到1万亿元左右，境内外上市公司达到1000家左右。2020年，上述两组数据分别为7057.1亿元和650左右。加快发展证券基金期货业打造国际顶级经纪公司。规划明确提出，优化首都金融组织体系，打造具有全球竞争力的现代金融业态。其中，支持银行、保险、证券、基金、信托、期货公司等持牌金融机构在北京创新发展，在构建立足北京、代表中国、面向世界的金融机构生态体系中发挥引领作用。这也意味着北京的金融机构将获得更多的政策优势。巩固银行业优势-北京将支持国家开发银行、政策性银行、大型国有商业银行和全国性股份制银行进一步优化完善在京布局，支持民营银行和直销银行高质量发展。支持华夏银行发展成为以特色化、数字化、专业化为发展方向的“大而强”、“稳而优”的全国性股份制商业银行。支持北京银行聚焦首都经济社会发展，通过场景拓展和生态互联，打造首都“程序银行”。支持北京农商银行建设区域竞争力显著、涉农特色突出、整体位居先进银行行列、数字化转型的特色银行、智慧银行和精品银行。支持中关村银行探索以场景智慧金融为路径的科技与金融深度融合，将其打造成为民营银行支持科技型小微企业的典范。加快发展证券基金期货业-北京将推动在京证券、基金、期货机构提升创新能力，丰富投资产品，增强资本市场服务功能。支持CICC、银河证券、中信建投等北京证券公司成为市场化、国际化、规范化的综合性、全能投资银行，打造国际一流经纪机构。推动北京地区基金公司做优做强，成为行业发展的龙头企业。大力培育长期投资机构，壮大公募基金管理人队伍，促进私募股权行业健康发展，培育一批优质私募股权基金和创业投资基金。支持期货公司发挥专业优势，为企业提供风险管理服务。继续做大做强保险业-北京将支持中国人寿、中国人民保险、中国太平保险、泰康保险等在京保险集团发挥各自优势，成为具有国际竞争力的大型保险集团。支持国际优质再保险机构在京发展，开展全球保单共享业务，提升再保险市场承担全球风险的能力，建设国际保险中心。充分发挥商业保险作用，加快建立地方巨灾保险制度，形成有效的巨灾风险管理和分散机制，提高应对自然灾害、公共卫生和公共安全等重大风险的能力。完善科技保险业特色保险机构和服务机构功能。大力发展资产管理行业-北京将支持北京地区资产管理机构的创新发展，如公开发行基金管理公司、银行财务公司、保险资产管理公司、证券资产管理公司、信托公司、基金子公司、养老金管理公司等。
支持北京地区具有专业资质的银行理财公司和资产管理机构优势互补，依法合规开展委托资产管理业务。推动符合条件的资产管理机构管理保险等长期资金，创新资产管理品种，支持长期投资。支持在京信托机构开展科技信托、绿色信托、养老信托、保险信托等创新业务。服务新三板改革完善多层次金融市场体系2021年，北交所十字星空的诞生成为资本市场的顶级事件之一。根据规划，北京将以京交所为引领，加强多层次资本市场建设，深化京交所与北京股权交易中心的市场合作，充分发挥新三板基础层和创新层对京交所的支撑作用，加强多层次资本市场的国际合作。建设北京证券交易所-北京将扩大新三板上市和北京证券交易所后备企业资源库，储备和培育一批本市高新技术企业在新三板上市并申请北京证券交易所上市，加强与天津、河北等省市的沟通合作，推动全国符合条件的创新型中小企业在北京证券交易所上市。鼓励城市政府投资基金支持上市公司在北京证券交易所和新三板发展。推进公募基金管理公司、银行理财公司、保险资产管理公司、证券资产管理公司、信托公司、基金子公司、养老金管理公司等资产管理机构。发起设立可投资于北京证券交易所上市公司股票的产品。支持北京证券交易所发展金融科技，加快金融科技在新三板和北京证券交易所的应用，升级数字化基础设施，建设更加智能化、科学化的服务体系。促进股权市场健康发展-北京将充分发挥北京股权交易中心作为创业投资股权投资和股份转让平台的作用，为二级市场基金、境内外私募股权基金和合格投资者提供优质投资标的，强化北京股权交易中心的股权交易、登记托管、投资融资、并购重组等功能。，搭建服务中小企业创业投资和股权投资的主平台。充分发挥北京股权交易中心的资本市场基础服务功能，开展科技型中小企业股权登记转让等试点。加强北京股权交易中心与新三板、北京证券交易所的对接，助力中小企业和成长型企业发展。支持开发机构间私募产品报价和服务系统，促进私募市场规范发展。发展私募股权二级市场基金，加强股权投资投后服务机制和制度建设，为高成长企业提供全生命周期股权投资服务。强化债券发行和交易中心功能-充分发挥北京作为全国最大债券发行中心的作用，进一步支持银行间市场交易商协会、中央国债登记结算公司、银行业信贷资产登记流通中心等。，开发包括绿色债券指数在内的债券指数产品，提供一个功效透明、监管深入的账户体系。完善债券市场基础设施和交易、托管、结算、做市等市场机制。支持债券市场对外开放，推进境内外债券市场互联互通，进一步便利境外投资者入市备案，丰富境外投资者种类和数量。支持北京市债券市场中介机构规范发展，鼓励各类市场主体利用债券市场融资。完善债券监管法律法规和违约处置机制，加强投资者保护。积极推动期货市场发展-北京将依托北京煤炭、电力、铁矿石、棉花等现货市场和全国自愿减排交易中心，提升北京期货交易市场能力，完善中央对手清算基础设施，发展衍生品市场，充分发挥期货市场风险管理功能，打造期货市场产业链。支持商业银行、保险资金等在京各类机构投资者依法合规进入国债期货市场，提高公募基金、保险资金等中长期资金参与股指期货市场的便利性，推动在京境外投资机构参与特定商品期货交易。探索期货期权等有利于服务业开放和产业链价值提升的衍生品交易，推动扩大场外金融衍生品市场参与者范围。支持外资金融机构发展打造双向开放新高地规划指出，北京将率先开放金融市场、跨境资本流动、投融资便利化等。，打造全国金融开放新高地。支持外资金融机构发展-北京将支持外资金融机构不断扩大发展空，积极引进资产管理、投资管理、养老金管理、风险管理等国际先进经验，参与首都金融改革创新，丰富首都金融产品和服务。支持外资保险资产管理公司从事保险资金境外投资的委托管理。支持外资机构开展股票、债券、外汇、基金、黄金市场和银行间市场交易。稳步推进人民币国际化-北京将支持跨境电子商务等新型贸易业态的跨境人民币结算，促进外贸提质增效。积极推进对外承包工程、项目建设等重点领域跨境人民币业务便利化，提高跨境企业资金使用效率。便利个人经常项目下跨境人民币收付，保障境内外个人真实的跨境人民币结算需求。进一步落实本外币一体化的银行结算账户体系，积极推进跨国公司本外币资金池业务，以人民币结算，进一步降低银行和涉外市场主体的汇率风险和经营成本。充分发挥人民币国际投贷基金作用，开展人民币境外直接投资等业务，帮助中国企业“走出去”，参与共建“一带一路”。鼓励辖内银行提高跨境金融服务水平，创新面向国际的人民币金融产品，服务资产配置国际化。促进跨境金融稳步发展-北京将支持金融机构在自贸试验区开展跨境结算业务，支持跨国公司开展跨境资金集中运营管理。支持合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者开展境内证券投资业务，参与北京证券交易所交易。支持优质机构和企业申请成为合格境内机构投资者，开展境外证券投资业务。深入实施合格境外有限合伙人境内投资和合格境内有限合伙人境外投资，鼓励优质境内外资产管理机构申请业务资格。支持北京境内外平行基金发展，帮助科技企业对外投资和国际合作。深入实施外债便利化试点和资本项目收入支付便利化试点。推进企业增信担保、企业集团担保、关税保证保险试点，降低外贸企业融资成本。打造“一带一路”金融合作枢纽-北京将鼓励在京金融机构和大型企业集团“走出去”，依法合规参与国际金融市场活动，推动一带一路金融合作高质量发展。
支持在京金融机构加大“一带一路”建设国家的机构和业务布局，提升跨境金融服务水平。支持保险公司在“一带一路”共建国设立保险机构，为“一带一路”建设提供保险保障，为共建国经济发展提供保险支持。编辑:乔伊
