为了客户顺利进行电话回访，券商工作人员提前告知了回访问题，并出示了解答；为了让客户通过包括业务资质在内的风险评估，也要提前提供答案。这样的场景在证券行业并不少见。
8月26日，青岛证监局发布警示函，其中提到，五矿证券财务经理因在公司对客户进行电话回访前，向客户发出回访问题并提供回复口径，被监管出具警示函。中证协备案信息显示，该理财经理具有五年证券从业经验，硕士学历。
给投资者“发小纸条”带来的违规处罚屡见不鲜。在此前的监管处罚中，存在客户经理违规向客户提供双方答案、为客户开通北交所评价提供答案、券商提前给出回访模板等情况。这种行为因为违反了投资者适当性原则而被监管所禁止，但仍有券商服务人员越界。
分行理财经理跨境服务
青岛证监局公告显示，五矿证券山东分公司财务经理张启龙因在公司对客户进行电话回访前，向客户发送回访问题并提供回复口径，被采取出具警示函措施。
青岛证监局指出，上述行为违反了《证券经纪人管理暂行规定》第十一条的规定。根据《证券经纪人管理暂行规定》第二十四条、第二十六条的规定，要求财务经理认真吸取教训，增强合规意识，防止违规行为再次发生。
根据《证券经纪人管理暂行规定》第十一条的规定，证券经纪人从事客户招揽和客户服务活动，应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政部门的规章、自律规则和职业道德，自觉接受所服务的证券公司的管理，履行委托合同约定的义务，充分提示客户证券投资的风险。
对此，记者采访了业内相关人士。这种情况之所以经常发生，是因为相关评估或回访涉及到客户的风险等级评估、相关理财产品的合同条款是否知晓风险、本金安全是否有保障、相关产品的投资是否了解等。，并要求客户提前回答。但后续客户理财出现较大亏损时，客户投诉，主管核实后告知相关回访流程及管理不到位。
从以往案例来看，券商工作人员违规帮助客户通过投资者适当性认定的情况并不少见。他们为客户提供风险评估答案、提前与客户沟通回访内容的情况并不少见，这意味着一些券商在展会活动中的投资者教育和适当性判定工作流于表面。
对于券商和一线员工来说，这种做法可能有助于提升短期业绩，但也会为后续的业务纠纷埋下隐患，合规问题仍需关注。
客户回访经常被处罚，合规展业需要关注。
无独有偶，2022年7月12日，西藏证监局也因回访问题，对太平洋证券拉萨柳吴昕区营业部采取了责令改正的行政监管措施。
据监管部门调查，证券营业部存在三大问题。一是异常情况处理不当。2021年，营业部在对存量客户的回访中发现1个异常客户，且不是本人接听。2021年12月16日，总公司要求销售部对客户进行检查，并妥善保存回访记录备查。2021年12月17日至检查日，营业部未能检查到异常客户。
其次，人员岗位管理不规范。2018年，该营业部向监管部门申报开展期货IB业务，2名符合条件的人员为王某毅、王某儿。2021年8月，王某儿调任合规岗。营业部不具备期货IB业务的展业条件。但2021年10月和11月分别为两家客户开通了IB业务。
另外，适当性管理不到位。2022年，营业部对投资者王的风险承受能力进行了重新评估，评估结果为。但经过评估，王交易的产品风险等级比高。
上述行为违反相关规定，西藏证监局采取行政监管措施责令营业部改正；同时要求业务部门高度重视，认真学习法律法规，采取有效措施积极整改，完善内控，加强合规管理，并对相关责任人进行问责，要求其在收到行政监管措施后一个月内提交书面整改报告。
2022年4月21日，辽宁局证券公司阜新解放街证券营业部被采取出具警示函的监管措施。因为该营业部原工作人员在任职期间存在为客户办理证券交易的行为，对客户电话回访中反映理财经理承诺收益的违法线索未及时核查处理。另外，在客户回访过程中，工作人员诱导客户回答问题，回访录音没有完全保存。
2021年1月15日，陕西局责令华福证券西北分公司改正，因该分公司存在宣传信息不准确、客户拜访不规范、交易监控异常等问题。陕西局监察局指出，华福证券西北分公司客户回访不完整，存在营销人员办理客户回访的情况。部分员工的手机号码没有录入员工行为监控系统。
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