想系统学习投资理财的个人，可以分为以下三步。全文约3000字，阅读时间3分钟。我毕业于东北财经大学，在长江证券和私募基金公司工作过，做过电台和电视台的嘉宾。我的作品有:《财经》《互联网金融》副主编。
首先，想要系统的学习投资理财，首先要学会评估客户/自己的风险承受能力，对客户/自己的投资风格有一个清晰的认识，然后根据客户/自己的投资风格选择相应的投资类别，做到有的放矢的学习和投资。网上有很多风险评估问卷。我给你一个简化版，有12个问题和对应的答案。测试开始:
投资者风险评估问卷
名称:填写日期:
1.你的主要收入来源是
一、工资、劳动报酬
生产经营收入
利息、股息、转让等金融资产收入。
d .出租和出售不动产和其他非金融资产的收入
e没有固定收入
2.你的家庭可支配年收入是多少？
不到50万元
b 5000-100万元
C1-500万元
d 5-1000万元
e 1000万元以上
3.你每年家庭可支配收入的百分之几可以用于理财投资？
a小于10%
B 10%至25%
25%到50%
d大于50%
4.你有大量未偿还的债务吗？如果有，它的性质是什么？
答不是。
b、住房抵押贷款等长期固定债务。
c、信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务。
d、亲戚朋友借钱。
5.你的投资知识可以描述为:
形容词（adjective的缩写）有限:基本没有金融产品知识。
b一般:对金融产品及相关风险的基本知识和理解。
碳（carbon的缩写）丰富:对金融产品和相关风险的丰富知识和理解。
6.您的投资经历可以描述为:
形容词（adjective的缩写）除了银行储蓄基本没有其他投资经验。
b、购买国债、保险等理财产品
碳（carbon的缩写）参与了股票、基金等产品的交易。
D.参与权证、期货、期权等产品的交易
7.您有多少年投资风险投资产品的经验，如基金、股票、信托、私募证券或金融衍生品？
一、没有经验
不到2年
c，2至5年
d，5至10年
e、超过10年
8.你计划的投资期限是多久？
一、不到1年
b，1至3年
c，3至5年
d、超过5年
9.你计划关注哪种投资产品？
债券、货币市场基金和债券基金等固定收益投资产品。
b、股票、混合基金、股票基金等权益类投资产品。
期货和期权等金融衍生品
d .其他产品或服务
10.以下哪个描述最符合你的投资态度？
a、规避风险，不想损失本金，希望获得稳定回报
b、保守投资，不想损失本金，愿意承受一定范围的收益波动。
碳（carbon的缩写）寻求更高的资金回报和增长，愿意承担有限的本金损失。
d、希望赚取高回报，愿意承担较大本金损失。
11.假设有两种投资:投资A预期获得10%的收益，可能承担很少的损失；b投资预期收益30%，但可能承担较大亏损。您将如何花费您的投资:
A，全部投资于低收益低风险的A。
B.同时投资A和B，但大部分资金都投在收益更低、风险更低的A。
碳（carbon的缩写）同时投资A和B，但大部分资金都投在B，收益更高，风险也更大。
d，全部投入收益更高风险更大的B。
12.你认为你能承受的最大投资损失是什么？
形容词（adjective的缩写）10%以内
B.10%-30%
碳（carbon的缩写）30%-50%
D.超过50%
测试结束时，每道题对应的分数如下:
个人投资者风险评估问卷评分参考
个人投资者风险评估问卷评分参考
现在清楚自己属于哪种投资类型了吗？如果你已经清楚地认识到客户/你属于哪种投资类型，那么就进入第二步。不同风格对应的投资品种有哪些？
从以上测试结果不难看出，不同的测试分数对应着不同的风险偏好，不同的风险偏好象征着不同的风险等级。比如你的测试分数是30，你的风险偏好是谨慎，对应的风险等级是R1，说明你的风险承受能力很低，只能使用定期存款、国债等高安全系数的产品。如果你的分数是90，那么你的风险偏好是激进的，对应的风险等级是R5级，说明你的风险承受能力非常高。几乎所有投资品种都可以投资，期权期货等高风险类别不会受到限制。那么每个具体的风险偏好对应哪些投资类别呢？我将用一个表格更清楚地向你展示:
一张图表几乎涵盖了所有可以详细对应不同风险等级的投资产品。根据不同的风险承受能力选择相应的投资产品更有针对性。你是否已经对应了你可以投资的类别？如果已经匹配了，那么就要进入第三步:
有针对性地学习与自己风险水平相对应的投资产品。比如你属于R1谨慎型，只想选择一些收益非常安全稳定的类别，比如银行存款。很多人都有银行存款。我知道，很简单。其实不是的。银行存款也分很多类别，不同类别的收益也大相径庭。我用一张图展示一下:
银行卡里和余额宝里的活期理财，已经放到各银行卡的活钱理财:分别为0.35%、1.8%、2.6%。可以看出，同样是零钱储蓄，相差7倍以上。哪怕是余额宝和活钱理财，哪怕10万元用于理财，一年也要发两箱油钱。所以，老话说得好，不理财就管钱。当然，如果你管理好你的钱，不要盲目。先学会，磨刀不误砍柴工。别人会不如自己，关注我，带你系统学习投资理财。
