来源:国家商报
4月3日，第三方支付公司深圳市瑞银信信息技术有限公司因存在超出核准业务范围、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易等多项违法行为，被中国人民银行深圳中心支行罚款6124万元。作出处罚决定的时间是3月26日。与去年迅付信息技术有限公司收到的近6000万张罚单相比，瑞士瑞信银行此次收到的罚单是近两年来支付机构中最大的一张。同时，瑞士瑞信银行的三名责任人也受到了处罚。
记者梳理发现，瑞士瑞信银行近年来收到多张罚单，加上这笔巨额罚款，2020年被罚近8000万元。
此外，今年3月，瑞士瑞信银行旗下的4款app也因隐私权限不合规被国家移动互联网应用安全管理中心通报。
图片:央行网站
吃第三方支付行业最大的罚单
4月3日，央行深圳中心支行对第三方支付公司瑞士瑞信银行开出巨额罚单。罚单显示，瑞士瑞信银行存在超出核准经营范围、未按规定建立相关制度措施或风险管理措施、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易、未按规定提交可疑交易报告等五项违法行为。罚款金额6124万元。
与此同时，时任瑞士瑞信银行副总经理的徐辉也受到了处罚。他的违法行为是:未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易，未按规定提交可疑交易报告。罚款金额17.75万元。时任瑞士瑞信银行商务运营部总经理的龚跃平因未尽到客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等违法行为被罚款12.75万元。时任瑞士瑞信银行风控部总经理的周琴因未按规定提交可疑交易报告被罚款5万元。
与去年迅付信息技术有限公司收到的近6000万张罚单相比，瑞士瑞信银行此次收到的罚单是近两年来支付机构中最大的一张。
2019年7月，迅付信息技术有限公司因违反支付业务规定被罚款共计5939.41万元。这一次，瑞士瑞信银行创造了新的售票记录。
央行官网显示，瑞士瑞信银行于2014年7月获得支付业务牌照，业务类型为全国范围内的手机支付和银行卡收单。然而，2019年，瑞士瑞信银行失去了安徽、内蒙古和宁夏的银行卡收单业务。
据瑞士瑞信银行官网介绍，是支付行业自建金融云平台企业，交易平台、风控、清算结算等瑞士瑞信银行九大核心交易系统均为自主研发。
最近3月，他被罚款近8000万元。
记者梳理发现，瑞士瑞信银行近年来收到多张罚单，加上这笔巨额罚款，2020年被罚款近8000万元。
1月10日，央行重庆营业管理部开出的罚单显示，瑞士瑞信银行重庆分行违反反洗钱相关规定，被罚款809.5万元，相关责任人被罚款15.4万元。处罚决定的日期是2019年12月30日。
同日，央行杭州中心支行开出罚单。瑞士瑞信银行浙江分行因违反清算管理规定，被央行杭州中心支行依据《中国人民银行法》予以警告，没收违法所得502.77万元，并处罚款499.46万元。罚没金额共计1002.23万元，处罚决定日期为2019年12月31日。
今年3月，根据CNAAC的通报，瑞士瑞信银行旗下的瑞士瑞信银行、瑞士瑞信银行、瑞士瑞信银行、瑞士瑞信银行四款手机app存在隐私权限不合规问题，发现日期为3月11日。
据七宝数据显示，瑞银信有两个股东，其中一个是深圳市富邦清算信息服务有限公司，持股比例为3%。另一股东为深圳市瑞荣信信息技术有限公司，持股比例为97%。再看股权向上渗透，瑞银信背后的大股东是山东瑞银信实业公司。
资料显示，山东瑞银信实业公司旗下也有小贷公司，如广州瑞奇互联网小额贷款有限公司，成立于2017年1月，注册资本2.5亿。2017年3月，在广州获得互联网小额贷款牌照。
此外，山东瑞银信实业公司还有信息技术公司和软件开发公司。
工商资料显示，瑞士瑞信银行的执行董事兼总经理为韩伟。
国家商业日报
