中国财富管理50人论坛2022夏季峰会20日举行。全国政协委员、原证监会主席肖钢表示，我国资产管理机构转型主要存在四个方面的问题。未来随着中国资产管理机构的数字化转型，价值观不是一个团队能改变一次的。建议搭建一个投研一体化的智能平台。
CPPCC全国委员会委员、原中国证监会主席肖钢供图
会上，肖钢发表了题为《加速资产管理行业数字化转型》的演讲。肖钢指出，近年来，我国资产管理市场稳步发展，取得了很大成绩。资产管理机构也发展迅速。全球资产管理公司500强中，中国有30家。这30家中资资产管理机构全部在前200名，占500强的30家，但在500强的前200名中，有8家上榜100强。
肖钢表示，评价一个强大的资产管理机构，最重要的指标之一就是数字化转型。目前，我国资产管理机构转型中存在的主要问题有:
第一，数字化转型战略不是很清晰。特别是资产管理机构对于自身业务的定位和规划，不是一个规则，而是一个规划，缺乏清晰的思路。
二是数据质量普遍较低，包括内部数据和外部数据，数据治理存在诸多问题。
三是资产管理机构业务流程和应用系统复杂，相互割裂。不同的业务线、业务流程、运营体系是分离的，存在简单的把原来线下的业务复制到线上，并没有改善流程和客户体验。
四是技术结构落后。一般用传统的关系型数据仓库来研究它们之间的相关性和因果关系，但现实中很多高并发、高频率的数据都可以实时、高效、智能地应用。
肖钢认为，数字资产管理主要包括投研、产品管理、市场营销、风险管理、客户管理和运营六个部分。未来，资产管理机构要想成为头部，必须实现以数据为关键的资产管理新形态，从过去基于专家经验的资产配置，转变为数字化的资产配置。
在肖钢看来，提升资产管理机构的核心竞争力，应该坚持资产管理+投行+科技。所谓资产管理+投行，就是以新型资产管理业务为核心，以精品投行业务为特色。资产管理机构一般是买方，不仅要做买方，还要发展自己的投行业务，成为产品的创造者。“当然，这一切都要以金融科技为枢纽，实现数字化、智能化、综合化。”小刚说。
未来，中国资产管理机构的数字化转型应该采取哪些措施？对此，肖钢建议:
首先，它是数字资产管理的长期战略目标。一个资产管理机构的价值观和文化必须是统一的、持续的，不能靠一个团队改变一次。
二是加强数据中心建设。通过数据中心的建设，整合内外部数据，数据在线化、集中化、标准化、标签化、地图化。
三是搭建智能投研一体化资产管理平台。它们应该都在同一个平台上运行。首先要支持投研、产品设计、客户营销、投资决策、后台运营的一体化。因此，我们应该有一个领先的技术架构和数据模型来衡量客户的利益和风险。投资业绩的归属，每个产品为客户创造的投资业绩从哪里来，要具体分析；还有交易执行的效率，即投资决策、交易查询、量化交易成本分析等。
四是精准刻画客户，陪伴客户。从资产管理机构目前的运作来看，与客户的长期增长是远远不够的。那么怎么陪客户呢？市场波动的时候，客户一定是忘了当时填表的思维，复盘幅度没那么大的时候会焦虑。所以在这些问题上，如何帮助客户克服情绪波动，陪伴他成长，对于资产管理机构来说至关重要。
最后，数字资产管理人才的培养，按照个性化、动态化、启发式的教育方式，使得我们整个资产管理从投资游戏到智能组合，从学习知识到学习工具，从而更好的提高资产管理行业的素质。
编辑/范红伟
