多元新兴基金

核心提示2001年9月凌晨四点,上海的天色还是一片漆黑,56岁的周先生已经站在银行门口排队等待,中国第一只开放式基金将要开始募集。与此前国内仅有的封闭式基金不同,投资者可以随时申购赎回,这个新奇的稀罕事物受到热烈追捧,现场一度需要动用警力维持。“一

2001年9月的一天凌晨四点,上海天还黑着,56岁的周先生正在银行门口排队,等待国内第一只开放式基金的募集。不同于之前国内唯一的封闭式基金,投资者可以随时申购赎回。这个新奇稀有的东西受到热烈追捧,现场一度需要警力维持。

“一个人只能买5万。”现已七十多岁的周先生回忆起当时的情景,仍历历在目。这只基金首次公开发行达到50亿份,几乎是之前封闭式基金的两倍。

2001年,中国国内生产总值9.6万亿元,城镇居民人均可支配收入6860元,农村居民人均纯收入2366元。当年12月11日,中国正式加入世贸组织。此后20年,经济发展取得了举世瞩目的成就,经济总量从世界第六位上升到第二位。

2021年,中国国内生产总值达到114.3万亿元,比2001年增长近11倍,全国居民人均可支配收入达到35128元。

随着经济的快速发展,中国资本市场实现了跨越式发展,公募基金也开始了波澜壮阔的发展历程,为数亿家庭提供投资理财服务。“我喜欢做第一个吃螃蟹的人,第一笔基金帮我赚了很多。从那以后,我就开始寻找基金。”周先生说。

像周先生一样,越来越多的投资者选择通过基金产品分享资本市场发展红利。公募基金有效账户数从2015年末的1.88亿快速增长至2020年末的11.85亿,近五年年均增速45%;同期,持有a股的投资者数量从9910万增加到1.78亿。根据中国资产管理协会的数据,截至2022年6月底,中国公募基金资产管理总规模达到26.79万亿元,创历史新高。

今年上半年,一批与公募基金行业密切相关的政策文件陆续出台,尤其是《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》,为行业的长远发展提供了指引。在从高速发展到高质量发展的新征程中,如何有效提升公募基金行业服务资本市场改革发展、居民财富管理需求、实体经济和国家战略的能力?

作为基金行业发展的见证者、见证者和实践者,广发基金表示,过去二十年,中国公募基金行业发展多年,基于受托责任,形成了制度健全、管理专业、组合投资、独立托管、公开透明、监管严格的行业生态。广发基金作为行业中的一员,将始终以投资者利益为重,进一步提升专业投资能力,增强投资者获得感,践行社会责任,努力承担起时代赋予的责任使命。

以专业为基础。

专业的投资能力是公募基金的基础。基金业公募通过专业的投资管理,为居民理财取得了良好的收益。银河证券基金研究中心数据显示,截至2022年二季度末,全行业为投资者创造的总利润为5.36万亿元;偏股型基金作为主动选股型基金的代表,近三年业绩指数收益率为85.97%,远超同期沪深300指数17.24%的表现。

广发表示,现阶段提高公募基金的投资能力,既是“关注投资者利益”的前提,也是服务资本市场改革发展的要求。提高投资能力是一个永恒的话题,新的时代背景赋予了公募基金更丰富的内涵来提高其专业能力。公司始终坚持长期投资、价值投资、责任投资的理念,朝着模式先进、领域拓展、技术创新的方向勤奋努力,希望以更专业的投资能力承担时代赋予的责任使命,以更好的投资业绩回报投资者的信任。

截至2022年第二季度末,该公司已为超过1.26亿客户提供服务。自成立以来,累计为投资者创造利润超过2007亿元,累计分红超过1353亿元。银河证券基金研究中心数据显示,广发基金股票投资18年来主动管理回报率达到1800.56%,年化回报率17.77%。海通证券最新发布的基金公司权益类和固定收益类资产业绩排名显示,广发基金近三年权益类基金和固定收益类基金的绝对收益率分别为111.47%和16.08%,在11家大型权益类公司和14家大型固定收益类公司中排名第二和第四。

与投资人同行。

投资者对公募基金的信任来源于投资,而不仅仅是投资。陪伴不应该停留在一句口号上,而应该用实际行动与投资人一起走过漫漫致富路。广发基金认为,对投资者的陪伴和引导,重点应该是增强投资者的获得感。

随着基金产品的普及,公募基金的客户群不断扩大,新客户群也呈现出鲜明的特点。根据基金业协会和中国家庭金融调查与研究中心的调查,基金持有人中,越来越多的是中低风险偏好的投资者,其中很多人是证券投资基金和净值型产品的新手。因此,对投资者的陪伴和引导要因人而异,因投资者而异,要为不同投资知识背景、不同风险偏好的投资者提供精准的、有针对性的陪伴。广发基金根据不同的客户群体,设置不同类型的投资课程,构建专业化、标准化、多元化、精细化的投资服务矩阵,包括为新手投资者提供通俗易懂的轻量级入门课程,为大学生开发理财通识课程,为中老年人规划科普养老投资基础知识和防骗风险教育等。

考虑到当前投资理财服务逐渐网络化,更多的金融产品和投资行为转移到线上,基金公司也应积极拥抱投资者使用习惯的变化,以线上为媒介,结合多种场景,陪伴和引导客户。广发基金在这方面也做了各种尝试。一方面,打造了亲子账户等线上金融场景,引导投资者更好地将投资目标与人生目标相结合;另一方面,公司投顾业务也重视线上发展,率先推出广发基金APP,与外部线上平台开展广泛积极的合作,做好线上陪伴。

今年8月,在广发基金成立19周年之际,首届“心之旅·桥梁与服务节”正式开幕。活动相关负责人表示,这是公司客服系统的一次全新出发,也是一次满满的“心”回馈。整个月,为投资人精心准备了多轮精彩活动和惊喜福利,希望通过不断提升服务质量,进一步提升投资人的信任感和获得感。

为社会贡献价值

中国基金业最初的使命是服务居民财富管理和实体经济发展。它天生具有社会责任的属性。随着行业发展进入新阶段,公募基金机构要自觉做“国家的大人物”,以更强的使命感和责任感,总揽行业发展,努力在服务国家战略、助力深化供给侧结构性改革、促进共同繁荣方面发挥更大作用。

成立19年来,GDF在实现自身发展、不断提升专业能力的同时,也不忘造福社会,深植家国情怀,自觉肩负起时代使命和社会责任,坚持企业价值和社会价值的统一。

一是服务实体经济,引导金融资源聚焦国家重大发展的战略方向。公司将发挥专业优势,基于长期经济发展趋势和产业规律进行投资研究,做“直接融资服务商”,引导社会资金向科技创新、制造强国、绿色中国等长期战略方向汇聚;同时,积极融入行业创新实践,创建北交所、科技创新板、创业板等主题基金,助力多层次资本市场建设,让符合国家战略方向的行业和企业获得更有效的资本供给。

二是促进环境、社会和治理投资,促进绿色和可持续发展。近两年,公司特别注重ESG投资能力的建设,希望通过投资框架的演进,引导上市公司和投资者更加注重经济效益和社会效益的和谐统一。2021年,公司加入联合国负责任投资原则组织,承诺将环境、社会和治理因素纳入投资决策,积极布局低碳环保等符合可持续发展目标的ESG基金产品,有效引导金融资源聚焦绿色产业。截至2022年第二季度末,公司ESG投资资金总额超过242亿元。

三是参与社会公益,帮助实现共同富裕的时代愿景。公司通过广发基金公益基金会,积极响应国家号召,开展兴学助学、扶贫济困、紧急救助、关爱病残、扶危济困等社会公益项目。截至目前,累计投入公益资金超过5500万元。在人民网指导、人民日报社主办的第十六届人民企业社会责任案例征集活动中,公司入选“2021人民企业社会责任推荐案例”。

知道自己从来不知道的,想好自己要去的,知道自己要去哪里。公募基金行业的发展,始终植根于国家命运和民族福祉的土壤,带着一颗初心和使命而来。未来,它应该进一步肩负起时代的责任。经历了19年的风雨,依然是山高路远。广发基金表示,在行业高质量发展的引领下,未来公司将继续坚持以专业为根本,与投资者同心同行,积极为社会贡献价值,努力成为“受人尊敬、令人信服”的行业领导者。

 
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