来源:反欺诈每日电讯报
电信诈骗通常以什么具体形式出现？
我今天给大家盘点了一下，
一定要看仔细。
1.伪造身份类别
陌生人以权威的名义威胁？没有所谓的“安全账户”
【案例】2020年11月28日17时许，独居多年的彭教授接到一个陌生电话。“你好，我是北京某银行的客服人员。你名下的银行卡有重大刑事案件嫌疑。”电话里，对方说自己被通缉，要他名下所有银行卡账号和密码。老人半信半疑之际，手机上收到一条带有链接的短信，一张通缉令挂在“检察院”的官网上，老人的照片、身份证号等信息赫然在列。老人害怕了，赶紧按照对方的指示，一步步执行操作，把6个银行卡账号和密码都告诉了对方。
【套路】冒充秘书；冒充亲友；冒充公司老板；援助和赠款；冒充公安电话；伪造特定身份；医疗保险和社会保障；猜猜我是谁。
【防范建议】公检法执法部门有严格的办案程序。必须有警察会亲自和受害人做笔录，不会通过电话调查涉嫌犯罪，也不会互相交换电话。不存在所谓的“安全账户”。同时，要小心陌生人的电话。
2.约会和交朋友
巨额财富“莫名其妙”会打击你？不要相信你从未见过的人。
[案例]2021年4月，宁乡市民刘女士在某婚恋网站上认识了自称在阿富汗作战的美军士兵戴维斯。戴维斯说，他今年50岁，妻子早年因病去世，留下一个7岁的儿子无人照顾。经过一段时间的接触，两人确立了亲密关系。
5月19日，戴维斯告诉刘女士，他们在阿富汗与塔利班恐怖分子进行了一场激战，缴获了大量弹药和美元。他受了伤，得到了280万美元，但自己保管不了，只好委托给刘女士保管。刘女士把自己的姓名、住址、电话、邮箱发给了对方。
随后，戴维斯以交保险费、通关费、证书费为由，要求刘女士向多个不同的银行卡账户转账共计200余万元。
【套路】编造自己的家庭情况或者经常联系，取得对方的基本信任；一般只通过网络或电话沟通，要求汇款，不见面；男的冒充海归，声称生病或者政治迫害，要求女的借很多钱供养。女性称父母家人生病或发生意外，急需医疗救助。约会过程中，打电话的人谎称路上出了车祸，要求对方把钱打到自己的卡上。以充值不方便为由，要求汇款、充值话费或q币。
【防范建议】非常热情，接触时间短，主动要求发生关系的人，需要警惕。见面前不要相信任何要求汇款或充值的理由。即使在见面之后，你也需要对涉及金钱的事情格外小心。
3.购物退款类别
购物后有人“好心”退款？小心别人窥探你的账号密码！
[案例]2020年8月，李女士在某购物网站购买了500多元的商品。收到后不久，她就接到了一个自称“客服人员”的电话，称产品有质量问题，要求全额退款。
随后，“客服”给李女士发了一个二维码。李女士扫码进入购物网站界面。输入账户密码后，她去了退款服务中心。李女士按要求输入银行卡账号、密码、手机验证码后，收到一万元退款短信。
此时，“客服”告诉她，因为无法批量办理退款，所以只能以购买虚拟充值币的形式退还多余的钱。见李女士没有起疑，“客服”告诉李女士，现在购买商品可以享受双倍理赔，但需要贷款证明参与资格，贷款不需要还款。随即，李女士按要求借了4万元，转给了“客服”。
由于一直没有收到相应退款，李女士这才发现被骗，并报警。经警方调查，李女士登录山寨网站，为了不被外界打扰，一直保持通话状态。
【套路】假代购；退款；网购；低价购物；发放分期付款；收藏；快递签收。
【防范建议】不要轻信来源不明的“客服”、“售后”，不要扫描不明二维码。
4.利益诱惑类
一个理财师怎么可能邀请陌生人投资发财？“内部消息”是骗子的谎言。
[案例]2020年4月中旬，长沙市民吴先生接到肖先生的电话，自称是某证券公司的理财分析师。“肖老师”在电话里极力鼓吹一个恒生指数的软件投资很赚钱，并引用了很多致富的经典案例。就在吴先生为此兴奋不已的时候，“肖老师”邀请他进入一个炒股的资深会员群。在群里，大部分网友都表示委托“肖老师”赚大钱。
5月初，“肖老师”说现在的行情很好，是赚钱的好时机。有一个办法可以把吴先生之前投资亏的3万块赚回来。听到这个好消息，吴先生委托肖先生代为投资理财。
5月中旬，吴先生分7次向“肖先生”转账16万元委托投资理财。半个月后，当他查看自己的股票账户时，他简直不敢相信自己看到的一切。当吴老师立即联系“肖老师”要求退还本金和利润时，“肖老师”表示同意，但未见其动作。吴先生这才意识到自己被骗了。
【套路】骗子往往自称证券、投资公司等内部人士，诈骗的对象是有一定经济能力的网民；联系不久就开始炫耀自己的投资收益，希望一起投资；承诺潜在受害者预付一笔费用后可以获得可观的提成；如果网民心存疑虑，可以通过提供假身份证、境外电话号码、伪造相关证件等方式获取信任。，并要求汇款。
【防范建议】不要相信任何所谓的“内幕消息”委托他人投资理财。炫耀他们利润丰厚的投资的人需要保持警惕。
5.危险情况小说
“外甥”打电话问舅舅嫖娼要交罚款？冷静应对突发事件。
[案例]2020年5月9日上午9点，益阳沅江的高先生像往常一样在家，就在这时，他的手机响了。接通后，电话那头传来一个焦急的声音:“叔叔！在外面被抓了，现在要在这里交一万块的罚款。这种事情很难跟我妈说。请先借我一些钱，等我回来再还给你。”得知消息的高先生急了，马上让妻子曾女士去银行打款。
钱汇过去后，“侄子”又打来电话:“叔叔，我这里还有两个朋友。请帮我再凑一万块钱。”感觉不对劲的高先生急忙拨通了姐姐的电话，才得知侄子还没有出门，还在老家。至此，高先生才意识到自己掉进了电信诈骗陷阱。
【套路】通过虚构车祸、绑架、手术、遇险求助、包裹毒品等意外事件。，以及敲诈合成照片，用户会被令人恐惧的消息所欺骗。
【防范建议】遇到此类情况，向有关方面核实，不要随便转账。
6.生活消费类别
特殊情况需要身份证号和银行卡号吗？请拒绝陌生人的转账请求。
[案例]小霞原计划2020年7月21日乘飞机去海南三亚旅游，但7月16日收到短信称航班取消，可以改签或退票。她拨打了短信中“400”开头的号码。接通后，“客服人员”告诉小霞，由于飞机机械故障，航班被取消了。考虑到行程和酒店已经确定，小霞立即提出更改签证。“客服人员”说，改签需要20元手续费，但必须提供身份证号和银行卡号。确认后，赔偿金会转到这张银行卡上。
急于更改签证，小霞立即将自己的身份信息和银行卡号告诉了对方。几分钟后，“客服人员”打电话来说已经申请改签，但需要手机验证码，小霞马上提供了验证码。出乎意料的是，小霞没有收到任何新的信息，“客服电话”也无人接听。她查询银行卡，发现卡上的7600元现金不翼而飞。
【套路】针对日常生活中的各种支付消费实施诈骗，如冒充房东短信、欠费、购物退税、机票改签、订票、ATM机公告、信用卡消费、引诱汇款等。
【防范建议】核实信息的真实性。拨打官方电话或通讯录中存储的号码，而不是短信中的电话号码。如果在电话里要求你转账，会被拒绝。
7.特洛伊信息类
老朋友邀请还需要打开信息链接吗？请通过正规渠道验证真伪。
[案例]据广西新闻网报道，2020年6月，广西柳州市民徐女士手机收到一条短信。短信上写着:“徐某某，电话不通，电子邀请函tnsoq.cn、吴宝忠等您光临。”当时徐女士根本没有想到什么骗子之类的，因为对方不仅知道她的手机号，还在短信里叫了她的名字。她以为是老朋友的邀请，就点开了这条短信的链接。
13分钟后，徐女士陆续收到银行发来的短信，提醒她已成功注册网银，并发放了验证码。徐女士觉得有些不好意思，没有输入验证码，但银行卡里的钱是通过某支付平台被盗的。“我根本不知道这是怎么回事。第一次被盗刷1000元，第二次被盗刷4000元。我手机后来收到的短信有订单号。”起初，徐女士以为是银行信息错误，但经过核实，银行卡上的钱被莫名转走，她立即向当地警方报警。
【套路】校讯通短信链接、电子喜帖、相册木马、账户资金异常变动等。
【防范建议】如果收到此类来源不明的信息，应不要相信，不要点击，并立即致电正规客服确认信息的真实性。特别是打开兑换积分抢红包的网页时，往往会要求你输入银行账号和密码。这时候一定要冷静，不要一时贪图风险。
