一、出租、出借身份证件的洗钱风险案件
案例:上海市虹口区人民法院一审宣判“潘某等人洗钱案”，判处潘某等人犯洗钱罪。潘为了清洗从网上骗取的境外“一元钱”，收集了多张他人身份证，在银行办理了大量银行卡，用于犯罪所需的转账、汇款和取现。这些身份证和银行卡实际上成为了犯罪嫌疑人洗钱犯罪的工具。
风险警告:
出租或出售某人的身份证件或银行账户或支付账户以换取成人的美貌或贪图小利可能会:
1.被他人以你的名义从事犯罪活动的；
2.帮助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
3.成为财务造假的“替罪羊”；
4.遭受金钱损失和名誉损失；
5.信用状况受到合理怀疑。
二。“电信网络诈骗”典型案例
案例:某日，何先生收到银行短信，称其个人账户4600元由活期转为定期。收到短信提醒后不久，何先生接到一个电话，对方问何先生自己是否在他们的游戏平台上充值了。何先生马上回复“没有”，于是“客服人员”表示可以退钱。如果他不相信这笔交易存在，他可以在附近的自动取款机上查询。何先生平时不常使用网银，就按照“客服”的建议去ATM机查询自己银行卡的余额，少了4600元。这时“客服人员”说只需要提供验证码就可以退款。几秒钟后，何先生收到一条4600元转账交易的验证码短信。何先生把手机收到的验证码提供给骗子，结果自己银行卡的钱被盗了。
风险警告:
1.从思想上杜绝。不要相信来历不明的电话或短信。无论犯罪分子使用怎样的甜言蜜语、甜言蜜语、威胁利诱，都不要轻易相信。只要及时走开，挂掉电话，不回手机短信，不给作弊者继续陷下去的机会。
2.身份信息不要轻易泄露。坚决不泄露自己的身份信息、银行卡信息、存款信息等个人信息。，巩固自己的心理防线，不要因为贪图小利而被骗子的信息所诱惑。
3.核实相关信息。无论收到什么电话短信，汇款前一定要核实情况，不要盲目汇款。
4.树立正确的态度。不要怕，不要慌。相信公安机关会依法办案。
5.及时报警。遇到此类信息，及时拨打110报警，并提供骗子的账号、联系方式等详细信息，以便警方开展调查。
6.及时与家人沟通。及时向家人宣传一些常见的诈骗方法，防止家里老人被骗。
