贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗的重要源头，严重损害人民群众合法权益，严重影响经济社会健康发展。必须坚决依法严惩。有的人为了小赚一笔，明知他人利用信息网络实施犯罪，仍然出售或者出租银行卡，为他人实施犯罪提供支付结算帮助。这种看似轻松的赚钱方式，实际上已经涉嫌违法犯罪。
在打击电信网络诈骗犯罪的同时，溧阳公安机关以“两卡”犯罪为重点，深入推进“破卡”专项行动，立足源头，斩断链条，摧毁团伙。近日，溧阳市公安局紧盯涉案银行卡，循线侦查，成功打掉一个盘踞在我市的洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人4名，涉案资金达400万元。
2021年12月，溧阳市公安局反诈骗中心通过工作发现，我市男子蒋某名下有多张银行卡，且有大量资金流动，涉嫌洗钱。
根据这一线索，警方经过深入调查，查明姜某名下的5张银行卡不仅涉嫌“助信”犯罪，而且利用自己的支付账户配合提供转账密码、人脸识别等手段深度参与洗钱，涉嫌掩饰犯罪。通过对姜的侦查，发现其具有携带银行卡到洗钱高危地区的特征，并初步核实其名下5张银行卡涉案60余起，涉案金额80余万元。不仅如此，侦查民警还发现，在姜某前往电诈高发区的途中，有尹某、程某、周某等3人随行，还涉嫌参与洗钱。通过对三人的调查和梳理，发现其名下也有多张涉案银行卡，四人银行现金流合计超过400万元。调查认为，这是一个盘踞在溧阳的银行卡洗钱团伙。
嫌疑人确定后，反诈骗中心立即会同派出所对该团伙实施抓捕，但姜某和尹某的手机均已关机并消失。民警考虑到姜某是我市人，在对其家人进行政策教育和说服后，姜某最终在公安机关的压力下投案自首，并配合警方将尹某抓获。另两名犯罪嫌疑人程、周被国外公安机关抓获。
经查，2021年，为了赚快钱，这四人一拍即合，专门在网上联系犯罪分子，清洗银行资金。他们在多家银行办理了多张银行卡，然后去外地与犯罪分子见面。在犯罪分子的指引下，通过提供银行卡密码和人脸识别认证，利用银行卡、支付宝、Tik Tok钱包等平台进行转账洗钱。案发后，四人共收受不法分子“酬金”10余万元。2022年1月21日，姜某、尹某被检察机关批准逮捕，案件正在进一步办理中。
隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得收益罪是什么？
掩饰、隐瞒犯罪所得罪，是指明知是犯罪所得及其所产生的收益而窝藏、转移、购买、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。
量刑标准是什么？
明知是犯罪所得而窝藏、转移、买卖或者掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
警方提醒
广大市民千万不要出租、出借、出售自己的手机卡、银行卡、微信、支付宝等。给别人谋取蝇头小利，更别说买卖手机卡、银行卡等支付账户了。警方将对相关违法犯罪行为进行调查，并找出违法者！
来源:常州溧阳公安微警
