2022年6月29日 ，海银基金首次云盛典“海银基金2022年夏季发布会”圆满举行。本次发布会特别邀请了海银基金执行总经理孙亚超、海银基金上海分公司副总经理戴卉、海银网络科技CEO朱桦、海银基金的合作方——天弘基金华东区零售总经理助理管培新，与在线观众一起分享基金投资那些事儿以及下半年基金市场的投资机会。
本次云盛典中，海银基金重磅发布未来战略，即基于扁平化简单化路线布局三大模块，首先优选合作机构及管理人，引入与市场环境紧密结合的产品；二是建设智库，为前线提供专业和科技两方面的智力支持；三是通过建立覆盖全国的海银基金销售分公司，将更好的服务带给客户。
同时，云盛典还现场发布海银自研的HIPA系统和优配通系统等数字化升级新工具，未来海银基金将通过智能引擎更好地辅助理财顾问把握客户的需求，让客户在不断波动的市场中把握先机。
发布会上，与会嘉宾们针对观众感兴趣的几个关键问题，一一做了解答
基金投资的正确理念是什么？
基于分散投资、降低风险的投资理念，投资者多元化金融产品的投资需求日益凸显。未来，海银基金将从长远性、可持续发展的角度为客户做多元化配置的综合考量。
在过去一些投资者可以参与的项目有股票、地产、国债、储蓄存款，随着时代的进步，当居民的个人财富收入累积到一定程度后，他们会在安全性以外寻找可获得收益的空间，投资者多元化金融产品的投资需求日益凸显。基金作为财富管理工具已逐渐进入平常百姓之家，在这个过程中，投资者要协调好产品预期收益及个人风险承受能力，要清醒地意识到收益与风险是对等的。“鸡蛋不要放在同一个篮子里”，分散投资、降低风险的投资理念要深入人心。海银基金的投资理念是从长远性、可持续发展的角度综合考量，为我们的客户带来更长期、更稳定的回报。
如何看待当下基金业的发展？
未来基金发展将会出现下一个黄金十年的关键点，根据当下发展情况，格局应该往净值化方向转变。海银基金将从专业知识和沟通能力提升专业服务能力，并以数字化科技为这一服务能力赋能。
在过去10年里，国家在房地产业处于高速发展的时代，如房地产及相关的信托领域，跟证券公司、基金公司相比都是遥遥领先的。在当前国家共同富裕发展的大背景下，格局应该往净值化方向转变，未来基金发展将会出现下一个黄金十年的关键点。
针对基金行业人才需求具备的硬核技能方面，海银基金认为专业知识和沟通能力尤为重要。首先，海银基金的投研团队能够从市场上数千只的基金中挑选出优质的产品匹配到客户，这就需要专业的理财顾问充分发挥专业知识，根据客户的风险承受能力及投资预期找到最符合客户需求的产品与之匹配。其次，所有的专业能力需要通过沟通的方式去传递，在传递给客户的过程中，金融也应该是透着温度的领域，是传递信用的领域，通过沟通关注客户，站在客户的视角去提供服务，这是基金从业人员必备的沟通能力，也是是硬核技能。
此外基金从业人员的资产规划的能力，基金鉴诊能力也是同样重要。在基金的投资过程中，不可能总是一帆风顺的，当市场风险来临时，调仓、加仓、止盈、止损等操作指令是基金从业人员必须具备的能力，能够很好的帮助客户去规避风险、捕捉投资机会。
怎样理解基金的创新？
海银基金对创新理念的应用无处不在。目前正通过科技赋能的方式打造“1+N+X”的客户服务和管理体系，为客户带来更多元化、更多策略化的服务。
从日常工作角度出发，在基金服务平台上创新能力应当无处不在的。海银基金与头部基金管理人有着深入的合作，目前海银基金app上已上线产品4000余只，以数字化赋能“1+N+X”的客户服务和管理体系，为客户带来更多元化、更多策略化的服务。
“1+N+X”服务意味着并不是只有一名前线的理财顾问，更多汇聚了海银基金所有智库、大脑、知识，技术及大数据，给客户提供了全方位、全生命周期的服务，这是海银基金整体服务过程中的创新点。在金融领域，客户追求的是财富稳健或快速的增长，每个人在不同阶段都有相应的需求，而这个需求就是场景化，技术人员就需要了解在客户当前最明确的需求下给予好的解决方案。
海银基金未来的发展战略是什么？
海银基金未来应该是走扁平化、简单化路线，具体分为三个模块。
第一模块是产品引入阶段，其中又包含三个维度：第一，合作的基金管理人——公募基金、私募基金、证券公司等金融机构，这个维度尤其看重，因为好的基金管理人才能提供好的产品。第二，基金经理，是资产管理的核心，直接管理客户的资产，所以对基金经理的从业年限、所覆盖的领域，教育背景三个方面进行考察。第三，产品本身，需要策略角度跟当前市场环境紧密结合。
第二模块是智库，又称脑库。在产品引入后进行分析和加工，才能在众多的产品中挑选出适合的产品给客户，未来海银基金发展的重要环节是建设策略研究部、投资顾问团队，为前线提供专业和科技两方面的智力支持。
第三模块是海银基金销售分公司，遍布全国的11家分公司中的优秀员工代表将好产品推介给客户，让客户有良好的投资体验。
数字化如何赋能基金业的发展？
数字化的本质不是”黑科技“，而是客户所需要的长情的、高效的、高品质的服务。海银基金为给客户提供多维度、多渠道的触点，将通过海银基金app、小程序、企业微信、微服务等全方位不同形式去触达客户、服务客户。
更为重要的是，技术手段赋能理财顾问去更好的感知服务客户，我们将通过以下三个个方式去完成这一感知。第一，自研的HIPA系统，这个智能引擎能更好的辅助理财顾问把握客户的需求。第二，优配通系统，未来将有更多的客户和理财顾问体会到该系统的助力。第三，X-link系统，是理财顾问可以掌握客户的契机，合时的给客户提供建议，让客户在不断波动的市场中把握先机，实现自我价值的实现。
优秀的基金公司应具备哪些特质
海银基金拥有了很多优秀的合作伙伴，并且与合作伙伴一起持续为客户创造价值，满足客户的多元化资产配置需求。发布会现场也邀请了优秀合作伙伴天弘基金代表，并与其华东零售总经理助理管培新先生连线。
管培新表示，”天弘基金与海银基金前期迅速建立了合作代销关系，在这一合作过程中，海银基金表现出的专业性，足以证明其优秀的资产配置能力。“
他补充道，在合作伊始，海银基金代销天弘基金几只重点产品在天弘基金所有代销渠道中是名列前茅的，也证明了海银基金优秀的代销能力。在市场低点，海银基金能够以客户的利益为出发点，给客户进行逆向配置指数基金、医疗基金，也彰显了做资产配置的专业性。
管培新进一步表示：“我们考察优秀的合作机构，主要从两方面考量。一是公司员工，包括基金经理、投研团队、市场销售体系，中后台员工。金融是人才密集型行业，人才的发展至关重要。基金公司要有一套非常优秀的留人机制，注重员工队伍的梯队建设，才能维护公司良好的稳定性。二是产品持有人。在大资管行业，特别是基金公司，产品持有人即是“衣食父母”，我们从研发、销售、投后服务等方面，竭尽全力的为持有人提供良好的持有体验和中长期满意的收益，这样客户群体和资管规模才会越做越大，总体来说，做到以人为本。”
如何看待今年下半年基金市场的投资机会
管培新认为上半年整个市场波动因素大的原因有两点：第一，经历过去几年整体市场上涨，在今年年初，整个市场风格发生变化，之前投资模式已不适应当下。第二，核心地区突发疫情，对国内经济建设扰动较大，这是导致两波调整的核心因素。
在下半年后疫情时代，市场逐渐恢复的过程中，天弘比较看好三个板块：第一，消费板块。疫情后消费复苏是确定性事件，投资机会较为明确，如医美、旅游、免税行业。第二，基建板块。由于今年整体经济压力较大，为了确保今年经济指标很好的完成，国家层面财政支出，各级地方政府推动力度将加强，基建和周期的投资机会较大。第三，光伏板块。受到国内碳达峰、碳中和，及国外俄乌事件影响，能源危机愈演愈烈。在能源革命大背景下，光伏产业全球出货量70%—80%都在国内，而且国内的技术也是非常先进的，拥有广阔的市场空间。
海银基金首次云盛典在各位嘉宾的精彩分享中落下帷幕。合规创造价值，海银基金未来将沿着可持续发展的道路，为客户持续探索价值机遇。
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