我们在做投资的时候，通常不把那些不可控的因素纳入重要的考虑范围之内，比如政策、宏观分析、市场情绪等等。每天还乐此不疲，但缺少自我总结和反思。而心态管理，仓位控制，复盘总结等等，这些我们能掌控或分析判断的要素却往往忽略。
先看看以下你中几点？
散户赔钱有很多原因，一百个赔钱的有一百条理由，但归纳起来就一个理由，那就是你太想赚钱了。
大盘跌了，你不愿减仓，因为仓少挣得就少，你总想赚大钱。
股价跌了，你不愿卖，因为你总认为还能涨起来，让你赚钱。
股价涨高了，你不舍得卖，因为越高你赚得越多。
股票回调了，你更不卖了，因为刚刚还赚得多，这会赚钱少了更不干了。
经常抄底，每次还都抄在半山腰，因为你认为能抄到底赚钱空间最大。
总想卖在最高点，赚完所有的钱，不给别人留下一个铜板，结果常常是卖到了大行情的起点。
天天交易进出，频繁交易，都是为了不放过任何一个赚钱的机会。
………
大家可以看看我上面列举的多数散户朋友造成亏损的交易习惯，哪个不是为了多赚钱，赚大钱？
总结下来散户赔钱的主要原因
第一，满仓干。任何时候去看他们的账户吧，不管是万把块还是一二十万，一直都是满仓，常年满仓，不会放过任何一个交易日，只要手上的股票把清仓掉，下一秒就会看上新的股票，一刻都不愿意放弃“赚钱”的机会，仿佛当天抛弃股票没有买新的，就会错失一个亿一样，不会空仓，是散户赔钱的根源，绝大多数散户都是这样。
第二，开超市。上面说的是满仓问题，其实同样还有一个致命的，那就是同时持仓数只股票，人家基金持仓那么多股票叫分散风险，毕竟基金体量太大了，根本没法全部建仓一只股票，散户那几万块还需要分散风险吗，我都不好意思点破你，资金少的话，我认为更没有必要分散持股，反倒需要集中持股，这样才能提高成功率，毕竟，你认为是一只股票上涨的概率高，还是一群股票上涨的概率高，炒股的初始，一定要逼迫自己去做选择题，精选股票参与其中，这样才能提高成功率，最后让市值稳步增长。
第三，听消息。很多散户刚入市，其实什么都不懂，通常这个时期市场是有些火爆的，他们不知道买什么股票，然后就问身边的朋友，或者往上的财经大V，人家说什么，他们就跟着买，从来不自己思考，这种的，就是完全赚行情的钱，行情好了，你只要上车，都能赚，但往往最后都是以亏损告终，毕竟，对于新手来说，能赚一笔钱然后马上出局的，我认为几乎没有，能出局的，都是亏的底掉，无奈才出局的。
第四，一知半解。跟上面的情况不同，这类人，已经对股市有了初步的了解，有了自己方法，也会去主动学习一些东西，但是，股市毕竟是水深的，不是靠一时的勤奋就能取得成功，通常他们在一个时期“悟道”，急忙入市开始尝试，但也往往都会以亏损告终，且不说方法是否正确，一个成熟的体系，是一个完整的闭环逻辑，环环相扣，从逻辑，到技术，到选股，控制仓位和回撤，一环扣一环，你把其中的任何一环拿出来说，都是空虚的，往往散户就是只学习了其中的一点方法，就认为自己悟道了，结果可想而知。
最后就是心态，心态是蛮重要的，中国股市牛短熊长，有时候不是你买的股票不好，而是你没有等到上涨的时候，卖在了黎明前，心态一定要好，不要以一天的涨跌论得失，炒股是一场修行，必备的东西非常多，是需要很长时间来沉淀的。
从进入股市到亏损10万，作为小散户该怎么办？
一、端正动机
进入股票市场，就不能抱有投机心态来继续，即使是投机者也应该学会把自己当成投资这，当然简短的说的话就是不能经常炒短线，以往内常炒必输。当认为投资价值时在入市，然后持有它，当价值体现时你再走。被套的时就要进行止损。
当你在市场中做好的比较好，并且达到自己所定的目标，那么在实现目标之后就可以彻底的离开它。当然很多投资者在达到盈利目标之后，是很难进行全身而退的，基本上都会选择继续前行。
有人说：“我入市就是为了赚钱，炒股不就是赚大钱的捷径吗？”我相信很多朋友最开始入市的目标也是想炒股赚钱，但是我并不认为炒股就是赚大钱的捷径，如果你要这样认为，我想你在这过程中一定会走得很艰辛，炒股不是赚大钱的捷径，炒股也没有捷径可走。
世界上没有免费的午餐，天上也不会掉馅饼，没有任何东西是不劳而获的，任何事都必须经过自己努力去争取，由不得半点投机取巧，如果你想要通过投机来获取东西，哪怕你现在得到了，但不是你的东西终究不是你的，有一天也会远离你而去，尤其是炒股。
二、切实可行的交易纪律
用什么方法约束自己的交易行为：用什么方法交易，如何止损止盈 交易资金如何控制和使用。交易纪律要简单扼要，越简单就越好，最好是三句话就足够了。其实通过上面的三个问题，来对应的去继续拧制定，方案制定出来，就要严格执行。当然在进行期指交易中，还要遵守自我约法
自律南信，乘势待时。势,就是趋势,时,就是时机。强者创造机会,智者发现机会,弱者等待机会。交易和风险的控制了，以pm法选择出入市时机,以em法来验证pm指标发出交易信号的可靠性;入市后只要顺应了趋势,要敢于耐心持仓,直至趋势改变后平仓并反手运作;持仓立场如连续三天被套,则立即检查是否为逆势而为,如是则坚决斩仓并反手。资金管理上严格控制头寸使用：入市资金控制在不超过50%，平仓后盈利资金的50%退出期市。
三、割肉退市问题
首先我们要去敢于承认中国股市中的两个不争的实事。在10个股民中，有9个是赔钱的。这一点你可能很奇怪，因为你产生想要炒股的冲动应是受到身边人炒股发财的影响，为什么会有90%的人赔钱？可这是事实。另外你身边炒股发财的人并不代表他是个炒股高手，他极可能是运气好而已。还有一个原因会让你产生股票很好赚钱的错觉，那就是你的朋友都争相告诉你他们赚了多少，而对赔钱只字不提，这是一个面子问题。
想“业余时间在股票赚点钱”这种想法非常荒唐。为什么你不在业余去大学当教授赚点钱？或许你会回答我，那需要专业知识，我干不了。我要问你，难道炒股就不需要专业知识吗？在炒股这一行，没有三年以上的经验，连门都入不了，更不要指望股票网的炒股入门栏目能真的让你入门，网络知识只不过将你引上道，以后的日子要看你有没有悟性，没有悟性就算炒十年，也一样亏损十年。这话说的可能有点伤人，但是确实是这样。
投资任何行业不是亏就是赚，这是定律，在你进投资行业前就要接受这个事实的定律，有这个心理准备；假期各个投资者都赚钱的话，这个钱哪里来？赚谁的钱？所以总有人亏钱，亏的钱就是给赚钱的人放口袋了。
股市本身就是投资业中的高风险“七亏二平一盈利”的概率，这种赚钱概率极低；七个人亏的钱进了一个人的口袋，赚钱的那个人有这个能力赚钱你们七个人的钱，他不偷不抢的让七个人的财富进他账单！这就是现实的社会，你亏钱只能证明自己不够强大，能力财给了别人，才会亏得一塌糊涂，如果你足够强大你也可以让别人的财富到你账单里，自强才是硬道理。
金融市场赚钱模式很多，关键你要学会得心应手的交易模式，反复的去做，总结提高，而不是今日听那个朋友说买这个明日听这个朋友说做这个，我们的钱是自己的，对自己的钱要负责，而不是把钱的命运交给别人。
选股的基本思路
如何选择股票
对投资者来说,选股是进入股票市场真正开始股票投资操作的第一步,什么样的股票才是好股票呢？一般来说,选好股要从以下三个方面着手：
基本面分析选股,包括宏观经济和行业背景分析,政策面分析,公司经营管理状况和公司财务状况分析。
技术分析选股,包括技术指标分析,K线分析,盘口分析,趋势分析等。
分析市场特点和其它技巧选股,包括不同行情选股,分析市场热点,分析黑马股特点,上市新股特点等。
股票投资是一种集远见卓识、渊博的专业知识、智慧和实战经验于一体的风险投资。选择股票尤为重要,投资者必须仔细分析,独立研判。
选股要遵循的原则
1．利益原则
利益原则是选择股票的首要原则,投资股票就是为了获得某只股票为自己投入的资金带来长期回报或者短期价差收益。投资者必须从这一目标出发,克服个人的地域观念或性格偏好,进行投资品种的选择。无论这只股票属于什么板块,什么行业,凡是能够带来丰厚收益的股票就是最佳的投资品种。
2．现实原则
股票市场变幻莫测。上市公司的情况每年都在发生各种变化,热门股和冷门股的概念也可以因为各种情况出现转换。因此,选择股票主要看投资品种的现实表现,上市公司过去的历史、经营业绩和市场表现只能作为投资参考,而不能作为选择的标准。投资者没有必要抱定一种观念,完全选择自己过去喜爱的投资品种。
3．短期收益和长期收益兼顾的原则
从取得收益的方式来看,股票上的投资收益有两种：第一种主要是从价格变动中为投资者带来的短期价差收益；第二种是从上市公司和股票市场发展带来的长期投资收益。完全进行短期投机谋取价差收益,有可能错过一些具有长期投资价值的品种；相反．如果全部从长期收益角度进行投资,则有可能错过市场上非常有利的投资机会。因此,投资者选股的时候,应该兼顾这两种投资方式,以便最大程度地增加自己的投资利润。
4．相对安全原则
股票市场中所有的股票都具有一定的风险,要想寻求绝对安全的股票是不现实的。但是,投资者还是可以通过精心选择,来回避那些风险太大的投资品种。对广大中小投资者来说,在没有确切消息的情况下,一般不要参与问题股的炒作,应该选择相对安全的股票作为投资对象,避开有严重问题的上市公司。比如：有严重诉讼事件纠纷、公司财产被法院查封的上市公司。连续几年出现严重亏损、债务缠身、资不抵债、即将破产的上市公司。弄虚作假、编造虚假业绩骗取上市资格、配股、增发的上市公司。编造虚假中报和年报误导投资者的上市公司。有严重违规行为、被管理层通报批评的上市公司。被中国证监会列入摘牌行列的特别处理公司。
上述公司和一般被特别处理的上市公司不同,它们不完全是经济效益差,往往有严重的经营和管理方面的问题,投资这些股票有可能受牵连而蒙受经济上的重大损失。
参与炒作这些股票的投资者,在这些上市公司通过资产重组获得生机之后有可能获得较好的收益。但是,如果这些上市公司在这方面的尝试失败,最终就会被中国证监会摘牌,停止交易,投资者所投入的资金也面临着血本无归的危险。总体上看,这些股票的风险太大,广大中小投资者对此要有清醒的认识。
选股的八个依据
市场上有千万种股票,任何一个投资者即使有雄厚的资金,也不可能同时购买市场上的所有股票。如何选择风险小、收益大的股票进行投资,实在是一件难事。对于资金数量不多的小额投资者而言,在眼花缭乱的大量股票中选择好投资对象,就更为不易。正因为如此,便有“选股如选美”的感叹。但是,选股并非毫无策略可言,下述方法可谓选股之真谛。
1．根据公司业绩选股
公司业绩是股价变动的根本力量。公司业绩优良,其股价必将稳步持续上升,反之则会下降。因此,长线投资者应主要考虑公司业绩进行选股。衡量公司业绩的最主要指标是每股盈利及其增长率。根据我国公司的现状,一般认为每股税后盈利0.8元以上且年增长率在25%以上者,具有长期投资价值。
2．根据经济周期选股
不同行业的公司股票在经济周期的不同阶段,其市场表现大不一样。有的公司对经济周期变动的影响极为敏感。经济繁荣时,公司业务发展很快,盈利也极为丰厚；反之,经济衰退时,其业绩也明显下降。另一类公司受经济繁荣或衰退的影响则不大,繁荣时期,其盈利不会大幅上升,衰退时期亦无明显减少,甚至还可能更好。因此,在经济繁荣时期,投资者最好选择前一类股票；而在经济不景气或衰退时,最好选择后一类股票。
3．根据每股净资产值选股
每股净资产值即股票的“含金量”,它是股票的内在价值,是公司即期资产中真正属于股东的且有实物或现金形式存在的权益,它是股价变动的内在支配力量。通常情况下,每股净资产值必须高于每股票面值,但通常低于股票市价,因为市价总是包含了投资者的预期。在市价一定的情况下,每股净资产值越高的股票越具有投资价值。因此,投资者应选择每股净资产值高的股票进行投资。如果市价低于每股净资产值,其投资价值极高。当然,净资产值低而市价也低的股票,也可适当选择。
4．根据股票市盈率选股
市盈率是一个综合性指标,长线投资者可以从中看出股票投资的翻本期,短线投资者则可从中观察到股价的高低。一般来说,应选择市盈率较低的股票。但市盈率长期偏低的股票未必值得选择,因为它可能是不活跃、不被大多数投资者看好的股票,而市场永远是由大众行为决定的,因此,其价格也很难攀升。至于市盈率究竟在何种水平的股票值得选择,并无绝对标准。从我国目前经济发展和企业成长状况来看,市盈率在20左右不算高。
5．根据股票的市场表现选股
股票的净资产是股票市场表现的基础,但两者并非完全对应,即净资产值高的股票,其市价不一定都有良好的表现,与相同或相近的股票,其市价可能有较大差异。因此,对短线投资者而言,市场价格如何变动,即其波动幅度大不大,上升空间广不广,亦是选股的重要依据。一般来说,短线操作者最好选择那些短期内有较大上升空间或市价波动幅度大的股票,这些股票提供的短期获利机会较大。
6．根据个人情况选股
大多数投资者常对某些股票有所偏好,这可能是因为对这类股票的公司业务较熟悉,或是对这类股票的个性较易驾驭,或是操作起来得心应手,等等。根据个人情况选股时,要全面考虑自己的资金、风险、心理、时间、知识等方面的承受能力。比如,有的股票经常大起大落、变动无常,就不宜于被在上述方面承受能力不强的投资者选择。
7．根据股价涨幅超前与否选股
通常同一行业中最好的两三只股票会有强劲的走势,而其他的股票则步履维艰。前者被称为“领导股”,后者便是所谓的“同情股”。 “领导股”也是涨幅超前股,是投资者应选择的对象。如何发现这些“领导股”呢？一个简易的方法是股票相对价格强度测定法。所谓“相对价格强度”,是指某种股票在一定时期内涨价幅度与同期的股价指数或其他股票的涨价幅度的比值。通常认为,相对价格强度在80以上的股票极具选择价值。
8．根据多头市场的四段行情选股
多头市场的行情走势通常可分为四段行情：
第一段行情为股价急升行情,整个市场的升幅极大,通常占整个多头行情的50%。在这段行情内,大多数股票从空头市场过度压抑的水准下反弹时,几乎所有的股票都会上涨。在这期间可以试进高风险股票。当空头市场转向,公司破产的威胁减少,这类股票会回复到较正常的水准,其升幅将有优良的表现。
第二段行情也是相当有利的,股价指数的升幅超出整个多头行情的25%。通常,在这段行情中,成长股开始有好的表现。投资者普遍看出经济发展的未来美景,并且寻找参与成长的方式。在这种投资气候里,成长股会更快地升高价位,此时的绩优成长股走势也相当好,其可能涨幅比股价指数还要高。因此．在这一段行情内,最好选择成长股的绩优股。
第三段行情的涨幅明显较小,一般少于整个多头行情的25%,而且只有极有限的股票继续上升。对这段行情的可能策略是：慢慢卖出次等成长股,转移部分资金用于具有在多头市场里维持价位能力的绩优成长股,以及购进那些能在未来经济困境中特别获益的顺应大势的股票。总之,此段行情内必须开始对空头市场作准备。
第四段行情是多头市场即将完结的行情,此时该涨的股票都已涨得差不多,只有绩优成长股以及可在经济困境中获利的少数股票,才可能继续上升,因此,这段行情的选股是最困难的,通常这时应是准备撤离市场的时候。但空头市场究竟何时来临很难确定,故此时全部清盘未必明智,最佳的保障办法是维持某些绩优成长股,而不要空仓。
坚持住自己的原则，一旦行情来了，收获的时候就到了。
交易就是这样子。行情总是不断的诱惑你放弃自己的原则，放弃机会比把握机会重要的多。不属于自己的行情就不要苛求，我从来不奢望在任何行情下都能赚钱。赌行情方向的水平，大家都差不多，最主要的区别就是谁能拿住单子。持有盈利单的好处并不仅仅在于可能获取不确定的暴力，还至少有以下几个好处：
1.减少开仓次数，降低整体资金风险；
2.有效的回避资金大幅度回撤。
就像止损一样，给自己设一个平推幅度。当浮盈达到这个幅度就把止损价改到开仓价上，目的是为了在追求不确定利润的时候保护本金不受损失。绝大部分时候，你设计的开仓时机一定会出现的，你缺的是耐心，而不是策略，更不是技术。对于方向和开仓，在某种意义上谁都是在赌，你要把握的就是处理手中的持有的单子，这才是盈利的根本。
你永远不会知道接下来会出现什么行情，但你必须知道：出现什么样的行情后你会亏损，出现什么样的行情后你会盈利。一个交易者，不是在为某一天交易，你违反规则的情况下即使做到了当日利润最大化，但从长期来说，你将严重的损害你规则的概率优势。如果你发现大部分时候你的方向判断没问题，却总是因为平推而被止损，拜托，你不知道把止损幅度或者平推幅度放大一些吗？只要你的策略站在概率大数一些而抛弃了很多随机交易，那，足够你获利了。赌场或者投机市场，最终盈利者都是概率的信徒！
人是应该随着对环境的介入越长会变聪明的，但大部分交易者交易了几年后发现自己跟刚入市毫无区别，因为他们不善变，而市场是善变的。
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