“一单13.5元，每天能做50单，一天到手675！”
“有手机就行，学生、宝妈、躺平党，月入过万不是梦！”
“多开轻松实现财富自由，兄弟我先冲了！”
这种
回收手机充值卡赚差价的“网络兼职”相信大家都不陌生：只需要花费很低的折扣购买话费充值卡，然后到闲鱼等平台以更高的价格回收这些卡密，就可以“轻松”拿到高额差价，实现“躺着赚钱”。如今随着虚拟货币的走红，还出现了使用泰达币等虚拟货币购买低价充值卡的“网赚”项目。
如果你问他们，这么赚钱的方式为什么不自己赚？他们便会以每日回收有限额，自己也有回收，但量太大忙不过来等借口搪塞。由于这类“网络兼职”
低成本、来钱快，许多不谙世事的群众很容易就深陷其中，不知不觉成为了“洗钱”的帮凶。
今天，小帆就带大家一起揭秘
充值卡换U洗钱。
案例分析
犯罪团伙&洗钱团伙
所谓的
充值卡换U洗钱，指的是
洗钱团伙接收上游的电诈、网赌、贩毒等
犯罪团伙的赃款后，利用赃款购买充值卡，然后以USDT等虚拟货币低价出售，从而洗白赃款。
据新闻报道，2021年9月，全国首宗利用充值卡“卡密”洗钱案在深圳结案，谢某斌等13人，通过大量高买低卖卡密来为上游犯罪团伙洗钱。因为充值卡卡密保值，低价出售，能够短时间快速脱手。不法分子仅用36秒就能将赃款洗白。
庭审画面截图
洗钱团伙的“销售手段”
由于要大量出售这些“黑货”充值卡，洗钱团伙瞄准的销售对象，一般也是参与洗钱的用户，因此他们的销售话术也比较直白，往往会直接说明充值卡来源是
“黑金”。
某匿名社交软件截图
同时还会配上许多
照片和
视频，来表明自己“货源”充足，货真价实，不是充值卡回收诈骗的骗子。
充值卡照片
洗钱平台到“网络兼职”
洗钱团伙大量在各类社交软件，尤其是一些匿名社区、聊天群组里发布这些洗钱广告，吸引下游洗钱用户到他们搭建的洗钱平台购买充值卡，参与洗钱。
某充值卡兑换平台
洗钱用户首先使用人民币在
虚拟货币交易所购买相应数量的USDT，然后使用USDT在充值卡兑换平台或者是充值卡洗钱工作室、群机器人处购买充值卡，获得卡密。
某充值卡兑换商户发布的宣传截图
之后，洗钱用户再去
闲鱼、京东、公众号等平台回收卡密，即可获得人民币，赚取差价。一部分洗钱用户还充当了“二道贩子”的角色，“代理”销售这些低价的充值卡给其他洗钱用户，使得“黑货”层层转手，资金流向更为复杂。
某商户价格表
除此之外，还有一部分洗钱团伙，会隐瞒充值卡的不法来源，以
“网络兼职”等名义，将其大量低价出售给不知情的人，也就是本文开头所讲的群体。
“内部价格”“低价分销”“合理避税”等都是非常常见的销售话术，涉世未深的学生等人群，很容易就落入了不法分子洗钱的圈套。
洗钱手法总结
从上图可以看出，洗钱团伙利用
虚拟货币和
充值卡，快速帮助犯罪分子洗白赃款。由于虚拟货币具有匿名性，使得赃款变得难以追踪，“黑货”充值卡也经过层层转手，最后逐步洗白、回收变现。
在追踪此类案件过程中，
知帆安全团队建议从追踪洗钱平台的资金流向入手，对虚拟货币逐步追踪溯源，促进案件侦破。
衍生类型和诈骗
不仅仅是充值卡洗钱，洗钱团伙还充分利用了各种卡券：如加油卡、京东卡等购物卡、游戏币、点卡……手法和套路也都大同小异。
除此之外，不少诈骗分子，也利用这类洗钱生意的火爆，以充值卡、加油卡等换U赚差价为噱头做宣传，吸引其他人购买这些卡，然后以
检验USDT真伪、下载最新版钱包等理由，诱导受害人
点击钓鱼链接，骗取受害人钱包授权，从而盗窃虚拟货币。
总结提醒
随着“断卡”行动的不断深入、打击力度的不断加强，隐蔽性更强的虚拟货币也越来越受犯罪分子青睐。在上述案例中，
洗钱团伙与犯罪团伙相勾结，利用充值卡等为诱饵，广泛吸引群众加入这条洗钱“产业链”，最终通过虚拟货币结算的方式，完成整个洗钱犯罪过程。
知帆安全团队提醒：
1、天上不会掉馅饼，宣称能“网赚、躺赚、发横财、一夜暴富”的一定是高风险项目，广大群众切勿为了这些所谓的“快钱”铤而走险。
知帆科技
「虚拟货币案例信息库」收录的2200多条裁判文书中，洗钱类文书高达800余条，其中有大量个人的
帮助信息网络犯罪活动罪案例，法网恢恢疏而不漏，切莫抱有侥幸心理，知法犯法。
2、警惕各类来路不明的超低折扣卡券等物品，从正规渠道购买各类货物，避免成为洗钱分子的帮凶。
3、警惕网络兼职骗局升级，别人不会轻易把轻松赚钱的机会让给你，提高安全防范意识，避免卷入违法洗钱活动。
4、不要随意点陌生链接授权、下载、安装钱包等各种软件，一定要从官网下载正规APP，避免造成财产损失。
对于
虚拟货币洗钱的追查，为了有效解决由虚拟货币匿名性带来的无法追踪资产流向的问题，知帆科技安全团队自主研发了一款服务于执法部门的虚拟货币侦查服务平台——
「逐迹-虚拟货币追踪查证平台」，一站式解决虚拟货币案件的各种查证难题。在虚拟货币地址账户分析、虚拟货币追踪溯源、线索扩线等方面协助执法部门打击诈骗、洗钱、传销、暗网交易等涉虚拟货币犯罪案件。
