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随着现代网络技术的发展和进步，电信网络诈骗犯罪也呈现高发态势。除了在国内已经成为发案数量最多、增长最快、覆盖面最广、人民群众反映最强烈的犯罪类型外，国外的电信网络诈骗犯罪也在不断增加，对社会造成了极大的危害。但国外打击此类犯罪的力度与国内相比还有较大差距。以ϰƽ同志为核心的党中央对打击电信网络诈骗工作高度重视。近日，中办、国办印发《关于加强打击电信网络诈骗工作的意见》，对加强打击电信网络诈骗工作作出部署，为进一步提升打击电信网络诈骗的力度和效率提供了重要依据。在党中央的正确领导下，我国打击电信网络诈骗工作取得了显著成效，充分体现了以人民为中心、为群众办实事、为民情怀的人民立场，充分显示了中国共产党的领导和我国社会主义制度的显著优势。电信诈骗犯罪具有虚拟性、跨国性和非接触性，打击难度较大。面对当前世界范围内的犯罪问题，为了把握国内外电信网络诈骗的发展趋势，进一步提高打击和治理的效率，本文通过对美国虚拟货币"宰猪"这一典型电信网络诈骗案例的分析，探讨了相关的启示和建议。
美国虚拟货币“杀猪盘”
电信诈骗案件
2022年，4վ֮ս4վ֮ս，《华盛顿邮报》报道了一起虚拟货币“杀猪盘”的电信网络诈骗案。本案的受害者詹金斯是一名退休的美国警察，年龄从57元起，曾在纽约皇后区的赌场担任保安主管，擅长发现赌场隐藏的各种骗局。然而，就是这样一个经验丰富的警察，也被诈骗团伙利用虚拟货币诈骗了5万美元。不法分子诱导受害人在虚拟货币交易所رһ购买虚拟货币“TEDA币”，投资虚假的“流动性挖矿”网站CB-ETH，通过木马程序盗取受害人的虚拟货币账户。经受害人与执法机关、虚拟货币公司、虚拟货币交易所沟通协商，受害人仍无法立案，追查被骗资金。通过对本案的分析，可以发现“杀猪”式电信网络诈骗犯罪的基本“剧本情节”和危害。最初的情感联系
获得受害者的信任。
为了找到诈骗的目标，诈骗分子一开始就使用“爱丽丝”的虚构身份在交友软件中交友，找到了潜在的受害者“詹金斯”。然后，他们利用通讯软件与被害人取得联系，利用各种手段发挥自己的魅力吸引被害人，通过交流生活、家庭等日常话题取得“詹金斯”的信任。，甚至视频聊天。受害人按照诈骗团伙的计划，踏入了他们精心准备的“爱情”陷阱。
抛出虚拟货币“诱饵”
引诱受害者入坑
相识一个多月后，爱丽丝向詹金斯推荐虚拟货币和流动性挖矿投资，称只需花26元美元在专门从事流动性挖矿的网站CB-ETH上购买挖矿证书，就可以开始投资虚拟货币并获得回报。“詹金斯”被高额回报所吸引，在“爱丽丝”的指引下，在虚拟货币交易所رһ购买了4000美元TEDA，并全部投资于CB-ETH网站。为了确认钱包中的TEDA硬币由自己控制，“詹金斯”会从钱包中取出存入的资金，并再次存入。“爱丽丝”随后抛出诱饵，以1.5元投资高达1万美元，可以获得每月15元%的回报。“詹金斯”确保钱包里的钱是安全的，并逐渐将她的投资增加到1.5元人民币的1万美元。随着持有时间的增加，网站显示收益在稳步上升。为此，“詹金斯”甚至鼓励亲朋好友参与投资。
植入的特洛伊木马程序
悄悄转移受害者的资金
“詹金斯”用1.5元投入1万美元后不久，发现钱包里的钱不见了，亲戚朋友钱包里的钱也不见了。事实证明，CB-ETH网站上显示的利益并不存在，只是给受害者制造持续收益的假象，以此来诱骗其增加投资。而且，受害者在网站上购买的“挖矿证书”并非“证书”，而是用语言编写的木马程序，授权不法分子远程操控受害者在武汉虚拟货币账户的日日夜夜，进行资金抢劫。
大量受害者陷入虚拟货币“陷阱”
赔偿损失是很难的。
事实上，同样的虚拟货币诈骗受害者不在少数。《华盛顿邮报》的相关人员通过寻找“詹金斯”被骗进的账户，定位到与“詹金斯”账户有类似交易特征的其他账户5046个，平均损失超过1.3元人民币1万美元。由于的匿名性，被盗虚拟货币转入的账户地址只有字母和数字的组合，无法查到真实姓名、联系方式甚至武汉日夜所在的国家或地区，资金难以追回。相关的虚拟货币公司Tether Company和虚拟货币钱包的运营公司رһ都对Jenkins要求追回损失表示无奈。而且由于美国现有的监管框架尚未明确虚拟货币欺诈相关的监管责任，“詹金斯”在向警察局报案或联系联邦调查局和证券交易委员会时，没有得到执法部门的任何回应。这也充分证明美国对电信网络诈骗还是不够重视，更谈不上完善反电信网络诈骗治理体系。
当前电信网络诈骗案件高发病率的潜在逻辑通过对美国上述诈骗案件的分析，不难发现，类似的犯罪逻辑普遍存在于任何形式和国家的电信网络诈骗案件中。为了取得被害人的信任，犯罪分子会想尽办法抓住被害人的贪婪、恐惧、避险等心理。，并利用获得的受害者信息和完善的诈骗链条，量身定制诈骗“剧本”，让受害者在深信不疑后骗钱。目前，国内电信网络诈骗案件有以下特点。利用受害者的心理弱点
设计一个“脚本”
为了引诱更多的受害人上钩，诈骗团伙会对受害人的心理进行深入研究，根据不同的心理特点，利用高超的言语技巧编造虚假信息，从而达到犯罪目的。
利用信息不对称
准确地“攻击”受害者
电信诈骗的实施需要受害者的准确信息。诈骗团伙通过收集、分析、传递个人信息，获取信息优势，然后利用各种手段实现信息利益最大化，达到犯罪目的。
1元。利用非法获取的受害者信息实施精准诈骗。诈骗团伙利用从社交平台或其他非法渠道获取的公民个人信息对诈骗对象进行“画像”，实施精准诈骗，如网购退款诈骗的网购信息、网贷注销诈骗的学校信息、冒充老板诈骗的财务人员专业信息等。由于诈骗团伙能够准确描述诈骗对象的基本情况和个人敏感信息，符合工作人员应该掌握这类信息的特点，因此很容易取得受害人的信任。特别是疫情爆发以来，各类防疫信息呈爆炸式增长，不法分子趁机大量利用非法获取的用户行程信息、快递信息实施精准诈骗。典型案例:张某在社交平台发布信息后，某诈骗团伙通过张某的动态准确定位，发现张某附近有疫情，于是打电话告知其与某有紧密联系的行程交叉，并诱导受害人点击链接填写个人信息。然后以大数据行程卡近期访问量过大，出现系统故障为由，要求短信验证码确认行程。最后，张被骗4.3元1万元。此外，王还接到自称是购物平台客服的电话，称快递包裹因核酸检测阳性无法送达，可申请退款。当王按照提示下载软件并填写银行卡、验证码等信息后，被骗4.9元1万元。冠军联赛。利用受害人缺乏专业知识实施诈骗。近年来，、虚拟货币等技术概念兴起。诈骗团伙利用受害者对这些新兴的、专业的、热门的领域缺乏了解，引诱受害者投资新兴领域，让受害者在虚假的投资网站和app上投入大量资金。其中，老年人因为教育背景薄弱，获取信息渠道单一，成为“专业知识”诈骗的重点对象。2022年北京商报今日总结了老年人的理财骗局，大多是利用老年人薄弱的金融知识行骗。典型案例:某诈骗团伙虚构“理财神器”，通过虚构国企背景、承诺保本保息等方式取得老人信任，然后通过虚构项目、高额回报等方式诱导老人充值投资，以复杂的“理财产品”骗取老人信任。最后平台以各种理由表示无法提现甚至失联，最终导致受害人投资损失百万余元。通过成熟的黑灰制作和专业分工
提供“技术支持”
网络诈骗已经发展出一条成熟的黑灰产业链，犯罪团伙成员接受过专门训练，有固定的作案流程，其中不乏精通网络技术的“黑客”和熟知武汉杀人日日夜夜心理的“操作者”。在作案工具上，常采用智能组呼网关、GOIP等设备，通过远程控制、机卡分离等方式实现诈骗电话，隐藏自身网络和通话特征，躲避公安机关的查处和通信行业的技术防范。在专业分工上，犯罪产业链上下游分工明确。“菜商”负责获取、购买公民个人信息，“话务员”负责通过电话或社交软件联系被害的武汉日夜，“雪之少女”负责租赁、购买银行卡批量转账，“司机”负责取钱，“水房”负责洗钱、拆分资金流。
典型案例:2021年，江苏扬州警方在一起电信网络诈骗案中查获的优盘中，发现各类公民个人信息2000多万条。警方认为，犯罪嫌疑人武汉日日夜夜之所以屡屡得手，主要是因为他充分掌握了武汉被害日日夜夜的基本情况。2021年底，湖南警方打掉一个专门买卖银行卡、帮助实施信息网络犯罪的团伙。该团伙高价购买银行卡及配套电话卡，帮助诈骗犯罪。2021年《侏罗纪世界3》中，福建警方捣毁一个为赌博诈骗集团提供金融服务的跑路窝点，犯罪团伙在网上搭建“跑路平台”，为上游赌博诈骗集团进行提现、转账；线下，用金钱引诱、招募大量持卡人进行“人肉跑分”。全球电信网络诈骗形势严峻。中国一直站在打击欺诈的最前沿。目前，电信网络诈骗已经成为一个全球性问题。数据显示，自2021年以来，美国、英国的网络诈骗犯罪高发、频发，诈骗团伙利用虚拟货币进行诈骗支付的增加趋势明显。有英国媒体指出，政府打击和防范诈骗犯罪的力度不够，导致诈骗案件居高不下。相比之下，我国坚持以人民为中心，建立“打、防、管、控、宣”五位一体的打击治理体系。电信网络诈骗犯罪上升趋势得到有效遏制。从2021年至今，ٶ뼤9 6元电信网络诈骗案件连续数月同比下降。美国电信网络诈骗
高发趋势明显。
1元。电信网络诈骗案件数量大幅增加。根据óίԱ公布的数据，美国电信网络诈骗案件数量从2017年第一季度的29.7万起上升到2021年第四季度的1万起52元，2021年诈骗金额约为2017年5.4元的两倍。尤其是在《捉鬼敢死队3 in》肺炎爆发后，诈骗案件数量迅速增加，2021年第一季度达到最高值82.4万起。
图1袁2017年Kramp-Karrenbauer 2021年美国电信网络诈骗犯罪趋势图冠军联赛。近期高发的诈骗手段有利用疫情诈骗、感情“杀猪”等。诈骗分子在疫情期间利用网购、改变旅行计划、政府补贴等手段行骗。截止到2022年6月底，4վ֮ս涉及疫情的诈骗案件数量已达31.7万起，涉及资金损失5亿美元。2021年，利用情感“杀猪盘”诈骗金额5.5元达到1亿美元，同比上涨80%，是2017年һѪ5Ѫ的2倍；损失中值为2400美元，70元、Kramp-Karrenbauer和79元的损失中值最高，达到9000美元。侏罗纪世界3。利用虚拟货币进行欺诈性支付的趋势日益明显。2021年诈骗钱财的支付方式中，使用虚拟货币进行支付仅次于银行转账，位居第二，高达75亿元人民币；而在《捉鬼敢死队3》和《COVID-19》中，1.3元和0.3元才10亿美元，逐年大幅增长的趋势明显。值得注意的是，虚拟货币转账在“杀猪”诈骗中增长迅速。2021年，《杀猪盘》诈骗资金中有1.39亿美元是用虚拟货币支付的，是《捉鬼敢死队3》中һѪ5Ѫ的2倍，是《COVID-19》中25元的3倍。英国电信网络诈骗犯罪
呈现爆炸趋势。
1元。电信网络诈骗案件数量呈逐年上升趋势。英国国家统计局最新数据显示，从10元《捉鬼敢死队3》到2021年ٶ뼤9，英国警方“反诈骗行动”组织记录的510元诈骗案件达到3万起，比去年同期增加了《密室逃脱:冠军联赛/侏罗纪世界3》，1元/4վ֮ս无法挽回受害者的损失。电诈受害者在武汉约410元万昼夜，其中武汉约8.9元%昼夜反复受骗。2021年，武汉市1000维度的昼夜病例数是111。2021年的ٶ뼤9，由英国银行和金融机构组成的行业组织英国金融(British Finance)发布报告，指出电信网络诈骗屡禁不止，已经上升到“对国家安全构成威胁”的程度。
图逃离房间:冠军联赛2016年Kramp-Karrenbauer 2021年英国电信网络诈骗犯罪趋势图2.政府打击和预防诈骗犯罪的力度不足，导致诈骗犯罪案件数量居高不下。英国内政部数据显示，2021年英国警方结案的诈骗案件数量仅5.2万起，有2.2万起被停止侦查，只有不到5000起案件的嫌疑人被起诉。英国《泰晤士报》调查显示，因人手短缺，执法部门无力应对激增的诈骗犯罪。受害人拨打警方
