来源：防骗大数据
卖几张银行卡、手机卡给他人，赚几个“小钱”，又不直接实施诈骗行为，咋就构成犯罪了呢？
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题图：资料图
注意！电信网络诈骗、网络赌博、洗钱犯罪均是借助银行卡实现转账套现的，不少人为了蝇头小利出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡，被不法分子用来从事违法犯罪活动。帮助实施信息网络诈骗也是犯罪！
案例一
2021年9月，泗洪警方抓获涉嫌帮信犯罪嫌疑人陈某。
经查，陈某在明知系不法人员利用自己银行卡进行网络犯罪的情况下，仍提供银行卡给他人使用，其涉案银行卡支付结算流水金额达70余万元，共涉案19起。
案例二
2月8日，宿豫警方抓获涉嫌帮信犯罪嫌疑人袁某超。
经查，袁某超于1月份将自己银行卡及手机卡等信息借给他人从事电信诈骗活动，涉案资金流水约50万元。
案例三
2月9日，宿豫警方抓获涉嫌帮信、掩饰隐瞒犯罪所得罪嫌疑人翟某。
经查，2021年下半年以来，翟某将自己银行卡、手机卡等信息卖给蒋某荣等人从事电信诈骗活动，并帮助蒋某荣等人转账、取现15万余元，期间还介绍丁某升等人参与。
案例四
2月10日，宿豫警方抓获涉嫌帮信、掩饰隐瞒犯罪所得罪犯罪嫌疑人孙某燃。
经查，1月份，孙某燃伙同丁某升将其银行卡、手机卡等信息以1万元价格卖给蒋某荣等人从事电信诈骗活动。孙某燃在从事上述犯罪活动中，通过补办涉案银行卡私吞赃款3万余元。
案例五
2月11日，宿豫警方抓获涉嫌帮信犯罪嫌疑人张某。
经查，张某于2021年10月将自己银行卡及手机卡等信息出售给他人从事电信诈骗活动，涉案资金流水约40万元。
警方解读
问：什么是“断卡”行动？
答：2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。
问：“断卡”行动要断什么的卡？
答：手机卡：既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
问：为什么要实施“断卡”行动？
答：危害极大。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗。还会用来进行网络贩毒、网络赌博。
难以追查。这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。每年因诈骗、网络赌博而上演的家庭悲剧不计其数，对我国的社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。
问：有哪些惩戒措施？
答：凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施：
信用惩戒。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
限制业务。5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。
严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
法律处分。非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。
警方提醒
非法出售、出借银行卡、电话卡为他人实施违法犯罪的行为涉嫌犯罪，公安机关将对其依法予以打击，广大群众应妥善保管好自己的身份证、电话卡、银行卡，禁止出售、出租、出借，坚决不做犯罪分子的“帮凶”。
