通过收集或者“出借”银行卡，可以一天赚几千块吗？潘某红及其同伙成立多家工作室，以“做生意需要银行卡转账”为名向亲友支付高额报酬，大量租用、购买他人银行卡，按照专门跑路网站的指令将上游犯罪所得转入指定账户，以逃避司法追究。至案发时，该团伙已收购、租赁他人银行卡100余张，转移资金金额达3亿余元，获利200余万元。
5月24日，记者从长沙市岳麓区检察院获悉，潘某红等32人因涉嫌帮助信息网络犯罪被批准逮捕。
图片:视觉中国
成立一个“工作室”，一天能挣几千块钱。
据潘某红交代，去年9月，他通过朋友秦了解到有人在境外从事网络赌博，需要银行账号进行资金流转。他负责提供技术和设备。
“我只要找人做点事，收租别人的银行账户转账就行了。”潘某红说，2020年9月16日，他在长沙市芙蓉区某小区租房。秦带来了两名男性技术人员、3台笔记本电脑和17部智能手机。“每部手机里都下载了两个手机银行app，一共34个银行账户。”
在社区工作了两个月左右，为了逃避打击，他们换了地方，继续从事跑步活动。但仅仅过了一个月，他们就搬到了芙蓉区的另一个小区。过了不到20天，他们又换了地方。
“就是把银行户名和账号输入到‘跑分’平台，每批会挂5个左右的银行账号。为了‘保护’一个账户，每天的限额是10万英镑。”潘某红交代，这些“跑分”账户里每天过账资金的千分之七都是他团队的收入。“一半给秦，另一半用来发员工工资，交房租，水电费，吃饭，买银行卡的钱，剩下的都是我的，每天1000块给我。"
据办案人员介绍，2020年9月至案发，犯罪嫌疑人潘某红通过代理境外电信诈骗犯罪团伙、网络赌博团伙洗钱等方式，在长沙芙蓉区、江西省新余市、分宜县设立工作室，招募人员为“跑分”平台转移资金。至案发时，该团伙已收购、租赁他人银行卡数百张，转移资金数亿元，获利数百万元。
“高薪”诱惑劳动者，明知犯罪仍“入坑”
“我们的工作模式是24小时工作制，每天分两班。白班是早上9点到晚上9点，夜班是晚上9点到第二天早上9点。一般一个班三个人。一个负责用业务手机登录网银转账，一个负责做表格记录转账明细，一个负责后台数据管理。”犯罪嫌疑人马向办案人员交代，她是该犯罪团伙的经理，负责工资统计和银行账户收购的付款结算。在此期间，她为犯罪团伙提供了自己的三个银行账户，犯罪活动期间流水使用量分别达到1354万、579万、158.38万。而她“收购”的几个账号的流水金额也超过了3000万。
“我们团队分三个岗位工作，分别是负责转账的业务员，负责登记账号的业务员，负责后台数据的业务员。”犯罪嫌疑人李某祥交代，工作室“生意”很好，一天流水最少几十万，最多一天几千万。一天五六百万的流水是常态。“每个岗位都是固定的，最多负责后台数据。一天有600元，最差350元/天，工资按日发。去年10月到12月中旬，我拿了两万多工资。”
记者注意到，除了潘某红、马等嫌疑人，还有多名嫌疑人在此案中显得“委屈”。“把银行卡借给他们，一天就能拿到80块钱。”犯罪嫌疑人周某明知自己实施了犯罪，却将自己的银行卡“借给”该犯罪团伙。银行流水近2000万，嫌疑人黄某娇有1000多万。均因涉嫌帮助信息网络犯罪被检察机关依法批准逮捕。
提醒:“跑分”就是帮助信息网络犯罪。
“跑分”是指专门针对电信诈骗、网络赌博等上游犯罪所得款项，利用微信、支付宝、银行卡等渠道提供支付结算服务的犯罪行为。电信网络诈骗犯罪团伙在需要转移涉案钱款时，会在跑路平台上发布转账需求，供“跑路客户”抢单。
“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其实施犯罪提供技术支持，或者在广告宣传、支付结算等方面提供帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑。”案件承办人提醒广大市民，政法机关严厉打击贩卖“两证”违法犯罪活动。出租、出借、买卖银行卡、手机卡的行为涉嫌违法犯罪活动。切勿将自己的手机卡和个人银行卡、企业账户和结算卡、微信、支付宝等第三方支付平台的账户买卖或出租给不法分子。
来源:潇湘晨报
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