日报讯湖北用代理银行贷款骗走多名被害人信任后，50岁男子因要交立案费、走资金流，骗走4名被害人资金共计287万余元。近日，武汉市江汉区检察院以合同诈骗罪提起公诉，被告人杜某被判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。
代理贷款资金被“截留”
张女士经营一家水果店。因为生意不好，商店的营业额出现了问题。听说银行有小微企业抵押贷款后，她去网点咨询，被告知政策支持企业，不能办理个体工商户营业执照。不甘心放弃的她向在银行工作的亲戚寻求代理。亲戚们把她介绍给了新和当铺老板杜某。
2020年7月，张女士按照约定来到典当行。业务员说申请小微贷款需要办理公司执照，费用6000多元。张女士同意付款，很快拿到了武汉某信息服务公司的营业执照。
在此期间，其妹夫胡先生急需资金，也委托杜某贷款。杜某出了个主意，让张女士分一部分他公司的股份，让两人都符合贷款条件。完成后，典当行收取贷款金额的1.5%作为服务费。
9月，办完资格手续后，他们在一名典当行业务员的陪同下来到银行。张女士和胡先生分别以一套和两套房屋向银行申请贷款128万元和291万元。签完合同，业务员要求拿走刚办的企业账户银行卡和u盾。张女士觉得有必要贷款，就同意了。
过了一个多月，张女士接连收到两条银行短信，通知她贷款到账了，但金额没有显示。她立即与业务员核实，确认银行已经放款。
如果银行卡不在手里，辛辛苦苦贷的款就控制不住了。张女士开始催促转账，杜某口头答应，但一直不肯办。几天后，胡先生收到典当行转来的199万余元，张女士更着急了。但杜某以“需要多次转账才能到私人账户”为由一直拖延，15.2万元转账后没有任何进展。
12月，两人再次找典当行贷款，业务员却发了一张照片到胡先生的微信里。以上是杜某手写的借款承诺书，称向张某、胡某借款217万元，一个月内归还。这两个人对贷款一点都不了解，不禁面面相觑。
主人欺西，难逃法网。
自己的银行贷款进了别人的口袋，忍无可忍的张女士选择了报警。2021年3月5日，犯罪嫌疑人杜某到公安机关接受讯问，如实供述了诈骗被害人张女士、胡先生的犯罪事实。
与此同时，另有两名受害人陆续向公安机关报案。法律审查认为，2020年6月至10月，杜某虚构代理银行贷款需缴纳备案费并达到资金流动额度，让被害人刘先生向其指定银行账户汇款70万元，并在指定账户间来回多次转账，骗取刘先生7万元。
同年11月，杜某从其控制的银行账户向邹先生的银行账户转账17万元，取得对方信任后，指使被害人向其账户转账37万元。经邹先生多次催促，其返还了14万元。
对于上述事实，嫌疑人也供认不讳。据杜某供述，“我有很多债主。从受害人那里骗来的钱大部分用来还债，另一部分用于公司的日常运营。”
检察官:基金“经纪人”涉嫌合同诈骗。
2021年9月，公安机关以涉嫌盗窃罪将该案移送杜某审查起诉。公诉机关在审查相关证据、综合嫌疑人的犯罪目的后，最终改变了案件性质，以涉嫌合同诈骗罪依法提起公诉。
“表面上看，杜某利用自己掌握的张女士银行卡和对公账户u盾，私自窃取被害人财物，已构成盗窃罪。”公诉人解释，“但在整个案件中，杜某的犯罪手段不仅仅是盗窃，被害人也不仅仅是张某和胡某。2020年6月至11月，犯罪嫌疑人认为被害人以银行贷款为由骗取对方信任，与其进行口头约定，并编造相关理由骗取被害人钱财。因此，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。”
庭上，被告人杜某对指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪，当庭表示认罪。考虑到被告人多次实施合同诈骗，并如实供述自己的罪行，判处被告人杜某有期徒刑12年，并处罚金20万元，责令其将违法所得287万元分别退赔四名被害人。
在当前经济下行压力和银行信贷资金紧张的情况下，中小企业“缺钱”。小微企业贷款原本是银行帮助企业解决资金困难的金融工具，却成为各种不法分子的诈骗手段。“本案中，杜某利用信息不对称截留贷款骗取钱财。”检察官提醒广大市民，“可以低息贷款，但必须先交服务费，黑征信户也可以贷款，贷款分成不还等。，这些都是常见的贷款骗局。我们一定要擦亮眼睛，尽量找有权限、有正规牌照的相关机构或银行借款，以免落入骗子的圈套。”
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