移动互联网时代，越来越多的人选择在线投资理财。触摸手机屏幕，敲击电脑键盘，就能轻松赚钱，方便快捷。
但是，你知道吗，网上形形色色的投资理财产品，有的是诈骗分子精心设计的陷阱，套路很深。
近日，在“飓风2018”专项行动中，广州海珠警方摧毁了一个网络投资理财诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人21名。目前冻结止付资金已达228万元；初步核实案件100余起，总金额近千万元。
警察:我以为我可以轻松获得稳定的利润。结果，20多万人打败了水漂。
2017年12月15日，海珠警方接到从江西来到广州的李先生报警求助。李先生称，在广州微X贸易有限公司网上商城投资20多万元购买期货理财产品后，长期亏损，无法提现。他被怀疑被诈骗。公司办公地点位于海珠区。
据了解，警方了解到，李先生家在江西宜春。2017年2月的一天，他在家里接到一个投资理财销售电话。对方自称是微X公司的业务经理，询问李先生是否有兴趣投资期货理财产品。在得到肯定的回答后，这位经理向李总推销了公司的“贵金属”期货理财产品，并表示公司是正规企业，有专业人士指导投资，回报率高，保证投资者轻松稳定的收益。
抱着试试看的心态，李先生在社交软件上加了这个业务经理为好友，然后被拉进了一个金融聊天群。在聊天群里，李先生一开始还是很谨慎的。但当他看到“专业导师”不断发布期货市场走势分析，给出买入或卖出的投资提示，尤其是很多“投资者”把按照“导师”提示投资赚钱的截图发到群里后，他开始动心了。
按照李老师发来的网页链接，点击进入微X公司用户注册页面注册账号，在聊天群“专业导师”的指导下尝试投资。果然很容易发财。
聊天记录如下
有了这次交易经历，李先生对微X公司的理财平台深信不疑，开始追加投资，但亏损越来越多。为此，李先生向“专业导师”和业务经理提出质疑，得到的答复是，市场有风险，但只要长期跟着“导师”，肯定能赚回来。
2017年2月至今，李先生在9个多月的时间里，先后投资50余次，累计投资227391.76元。但是最后的结果是他被平台封了，显示崩溃。
2017年12月，李先生决定放弃投资。当他申请提现时，惊讶地发现平台只允许每次最高提现5000元，而且每次还收取高达15%的手续费。李先生和对方交涉，结果被对方敲诈，踢出聊天群。
直到这时，李先生才如梦方醒，惊觉上当受骗，于是立即赶到广州报警。
警方:成立合成作战专案组，全面排查锁定诈骗团伙
接到报警后，海珠警方打击电信网络诈骗新型刑侦中队立即介入调查，并成立由打击新型违法犯罪专业中队、合成作战中心、派出所精干警力组成的专案组，在广州市公安局相关职能部门的帮助下，开展线上线下全面侦查。
首先，专案组对微X公司进行了深入调查。这家只有十几个人的小公司，是由叶、刘、三人共同经营的。2018年2月，它开始在江海大道的一家酒店租赁两个房间作为办公场所。叶等人注册的公司经营范围为商品贸易。
经过对其销售业绩和银行账户信息的分析比对，民警发现重大疑点:该公司主要经营项目是在其网上商城销售红酒和箱包，但并无其他实体和投资项目，而网上商城销售业绩惨淡，收入很少，与公司银行账户信息中每月近百万元的营业收入严重不符。
此时，对该公司进行网上调查的专案组民警有了重大突破。该公司网上商城表面上是一个普通的购物网站，但网页上有一个“有奖竞猜”的可疑链接。点击链接后，民警输入了“黄金首饰”、“白银首饰”、“润滑油”等子项目。这些子项目分别对应黄金白银等贵金属和原油的期货交易k线图。
普通网民只要在网站注册账户，就可以投资上述子项目的期货交易。这显然超出了这家公司的经营范围，公司开设这个网络投资平台已经违反了国家相关法律。
经进一步深入调查，专案组确认微X公司不仅不具备期货交易资质，而且微X公司链接的各类期货交易k线图并非官方实时数据图，而是惠州某公司受微X公司委托制作的虚假网页。操作这些k线图的是微X公司的操作人员刘等人。
至此，专案组已确定微X公司实际上是一个披着合法公司外衣，实际上以投资网络期货理财为幌子实施网络诈骗的诈骗团伙。
欺诈平台界面
网:兵分五路抓捕，团伙成员全部抓获。
在全面掌握上述诈骗团伙的犯罪证据和活动规律后，专案组立即制定周密的抓捕方案。
2018年6月1日，海珠警方经过周密部署，在市公安局和当地警方的密切配合下，兵分五路，在广州、深圳、东莞、惠州、韶关同时收网。一举将叶某等19名犯罪嫌疑人抓获归案，缴获作案用电脑、手机40余台及“诈骗剧本”一批。
审讯过程6月11日，海珠警方又抓获两名犯罪嫌疑人。目前已止付、冻结涉案资金228万元，初步核实该团伙自2017年以来实施诈骗案件100余起，总诈骗金额近千万元。
警方依法扣押的作案电脑、手机经审查，叶等犯罪嫌疑人对其实施网络诈骗的事实供认不讳。目前，海珠警方已对叶某等21名犯罪嫌疑人依法刑事拘留，案件还在进一步审理中。
警方透露:揭穿诈骗套路帮你识破网上投资诈骗伎俩。
据办案民警介绍，上述诈骗团伙的头目叶某、刘谋、吴某都曾在投资理财公司做过业务员，彼此是同事或有业务往来。他们有一定的投资理财专业知识，自以为找到了规避监管审查的方法，组织起层次分明、分工明确的诈骗团伙。诈骗的基本套路就是想办法把受害人的资金留在平台上，最终落入他的账户。
该团伙注册为合法公司，以网络商城为幌子，使用“有奖竞猜”、“黄金首饰”、“白银首饰”、“润滑油”等作为网络投资项目的名称。其战术具有高度的隐蔽性。此外，该团伙还变换办公地点，修改网上商城和聊天群名称，企图逃避打击。
套路深，聊天群除了受害人几乎都是团伙成员。
该团伙通过第三方科技公司制作网站和手机app，作为网络平台进行诈骗。通过支付高额分成，利用熟悉的正规理财公司业务员和自己组织招聘的业务员，通过电话和网络销售吸引“客户”。
一旦受害者上钩，他们就会将受害者拉入所谓的“理财”聊天群进行洗脑。实际上，这些聊天群里的“专业导师”和“投资人”都是团伙成员，使用不同的手机账号注册。其中一个扮演“导师带路，轻松挣钱”的角色，目的是让受害人信以为真，省钱。
受害者:为什么大家都在赚钱，我却总是在赔钱？
进入聊天群后，很多受害者一开始会比较谨慎，不会轻易投资。这时，群里的其他“投资人”就会不断发布赚钱截图，鼓吹“导师”分析的专业准确性，让受害者逐渐动心。
一旦受害人开始投资，诈骗团伙就会通过操纵虚假k线图让受害人轻松获利几笔，骗取受害人的信任。然后会催促受害人增加投资金额，通过后台操作让受害人赔钱，陷入增加投资又回本的恶性循环。
在此期间，如果受害人提出质疑，诈骗团伙就会抓住受害人急于收回本金的心理，鼓励长期投资，诱骗受害人与其他赚钱的“投资人”继续追加投资。
为了打消受害人的疑虑，诈骗团伙还专门制作了“诈骗剧本”对员工进行培训。
脚本如下
警方提醒广大市民，理财有风险，投资需谨慎。投资前要多了解相关的金融知识，树立正确的投资理财观念。面对网上各种“稳赚不赔”、“专业指导”、“高回报”的投资理财销售，要理性对待，不要盲目听信，谨防上当受骗。
来源:平安广州
