中国网财经7月18日讯近日，央行开出三百万罚单，爱农邮、滴滴支付、现代支付等三家支付机构相继被处罚，合计处罚金额约1400万元。
值得一提的是，2022年上半年，第三方支付行业无论是罚款数量还是罚款金额，都比去年同期有不同程度的增长。截至今年6月30日，32家支付机构共被罚款9794.89万元。其中，商户管理和反洗钱成为重灾区。
业内人士认为，央行有必要加强反洗钱监管。随着我国金融业的双向开放，反洗钱监管和金融风险防控的压力越来越大。与此同时，我国还面临诈骗高发、“跑路平台”日益隐蔽、非法跨境资金支付结算等突出的反洗钱相关问题。
三家机构最高被罚700多万元。
三张票中，最高票来自爱农邮。根据央行北京营管部发布的公告，北京爱农邮政技术服务有限公司因未遵循‘了解你的客户’原则、未建立完善的客户识别机制等7项原因，被罚款共计716.27万元。
此外，时任爱农站副总经理、反洗钱委员会副主任的刘国刚对爱农站3起违法事实负有责任，被警告并处罚款16万元；时任爱农邮政反洗钱部门负责人、反洗钱领导小组组长的侯钰，对爱农邮政两起违法事实负有责任，被罚款6万元。
公开资料显示，北京爱农站科技服务有限公司成立于2004年，注册资本1.02亿元。公司持有中国人民银行颁发的互联网支付牌照和国家外汇管理局颁发的跨境电子商务外汇支付业务资格。
同时，北京滴滴支付科技有限公司也被央行北京营管部处罚。公司因“未严格落实客户身份实名登记制度要求，未核实法人开户意愿”等12项原因被罚款427万元。
此外，根据央行成都分行发布的公告，现代金融控股有限公司违反清算管理规定；侵犯消费者个人信息依法受保护权等6项违法行为，给予警告，罚款368.5万元，没收违法所得13.72万元。
与爱农驿站的处罚类似，两家公司的负责人也被给予警告和罚款。
上半年，32家机构因反洗钱不力受到处罚。
博通咨询高级分析师王鹏博在接受中国网财经记者采访时表示，三张罚单呈现出几个特点:一是双罚持续，尤其是直接处罚相关责任人，二是处罚金额较大；第三，反洗钱再次成为支付机构被处罚的主要原因之一。
值得一提的是，2022年上半年，第三方支付行业无论是罚单数量还是罚款金额，都比去年同期有不同程度的增长。据记者不完全统计，今年6月30日，32家支付机构共被罚款9794.89万元，其中商户管理和反洗钱成为重灾区。
王鹏博表示，支付机构应更加重视反洗钱工作:在对相关法律的了解、反洗钱人才储备、自身反洗钱风险控制体系、建设水平等方面提前做好相关工作。比如反洗钱内控制度和组织架构的建立，独立开发或引入可疑交易监控系统等。
但他也认为，支付机构执行反洗钱规定存在现实和客观的困难:在数字经济背景下，非银行支付机构尤其是隶属于互联网平台的支付机构，多为小微商户或个体经营者服务，普遍面临覆盖区域广、商户经营分散等问题。机构线下考察商户确实存在困难和障碍。
