随着电商平台的发展，大家对“刷单”这个词并不陌生。“刷手”只要动动手指就能赚外快。可谓“人坐家中，钱从天上来”。然而，近年来，一些洗钱犯罪也将魔手伸向了“刷单”。通过以下真实案例，消费金融即刻希望提醒大家，拒绝“刷单”，谨防反洗钱陷阱！
近日，湖南岳阳市发现一起求助信息网络犯罪。被告人陈某犯帮助信息网络罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金一万元。
2018年1月，被告人陈某经何某介绍，加入了一个专门帮助电信诈骗、网络赌博等非法资金转移的团伙。该团伙通过每10至20天更换一次应用程序来帮助非法资金洗钱，并从中抽取佣金。陈某从“刷手”入手，主要流程是接收非法资金，通过本人银行卡提取，再转入指定银行卡账户，完成非法资金转移。其间，她在多个app操作，帮助非法资金转账40万元，获利5000元，并租用自己和他人的银行卡帮助非法资金转账，获利2400元。
2019年7月，在熟悉了“刷手”的操作流程，尝到了洗钱带来的“甜头”后，陈某成为团伙头目，发展下线人员100余人。借助多个App平台，非法资金转账共计6000万元，获利近6万元。
2019年7月中旬，居民闫某收到QQ发来的一封邮件，被网络诈骗分子骗走19000余元，其中5100元通过支付宝转入陈某发展的线下账户。结果警察找到了。同年12月27日，陈某被俘。
作为一种新的洗钱形式，网上“刷单”是违法的。马上金融提醒大家提高认识。在没有核实他人真实身份的情况下，不要轻易向对方透露银行账号、密码、身份信息、短信验证码等个人信息，以免造成经济损失。
洗钱活动造成不规范的资本流动，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害了合法经济体的合法权益、市场的微观竞争环境、市场机制的有效运行和公平竞争。马上金融对洗钱零容忍，一直依靠牌照和技术优势，提高风险管理意识和价值传递，坚决抵制洗钱。
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