今年1至4月，全区公安机关共破获电信网络诈骗案件587起，抓获犯罪嫌疑人771名，摧毁电信诈骗团伙230个。截至4月30日，共打掉“两卡”犯罪团伙18个，抓获“两卡”涉案犯罪人员676名，缴获银行卡509张、手机卡211张。自治区反诈骗中心不断完善止付冻结工作机制，实行全天候运行。至4月30日，已止付冻结涉案资金8.81亿元，成功劝退58547人。
当前，电信网络诈骗案件总量居高不下，案件类型不断增多，犯罪手段更新快。案件类型从电话、短信诈骗进一步发展到网络贷款、兼职刷单、虚假购物、投资理财、网络交友等50余种类型。宁夏公安机关针对常见的电信网络诈骗进行案例分析和预警，提高人民群众防骗和侦查的意识和能力。
投资欺诈
案例一:2020年12月22日，杨向固原市公安局原州分局报案，称其于2020年12月19日添加了一陌生人微信。被对方诱导后，他下载了一个“DCEP”手机App软件，然后对方以拿他理财赚钱为由，骗走了他5万元。
案例二:2021年3月30日17时15分，家住同心县玉海镇富康小区的杨某某报警称，2021年3月28日-30日期间，其手机上一款名为“国贸秘聊”的软件中，一名自称家教的男子以带其赚钱为由，在平台上多次下注，被骗现金共计638万元。
警示:自治区公安厅刑侦总队相关负责人表示，投资理财形式的骗子将受害人骗到各个投资群聊天，用直播教程给他们洗脑，让他们看到群里其他人“天天都在赚钱”，促使他们由心动到行动，然后诱骗他们下载各种所谓“网上投资理财”的假冒软件。该负责人提醒，一定要通过正规渠道投资，不要轻易点击安装他人推荐的来历不明的app。如果需要使用App进行投资理财，请先核实是否合法可靠。凡是涉及高收益的网络理财，一定要警惕。
警惕高收益的网络投资理财。
网络贷款诈骗
案例一:2021年4月6日11时许，银川市兴庆区居民杜某某到兴庆区公安分局大新镇派出所报警称，其手机下载了“微贷”App贷款，对方以其收款账号填写有误、贷款金额已被冻结为由，要求其缴纳贷款金额30%的保证金，以证明自己操作。张某某按照对方要求转账3万元后，再次点击“微贷”，发现App无法打开。
案例二:2021年4月3日14时39分，市民金某到银川市兴庆区公安分局凤凰北街派出所报警称，其手机收到一条短信，通过链接下载了一款名为“闪银”的网贷App。因为需要用钱，金某在App平台申请了3万元贷款。贷款通过后，取现系统显示金某卡号输入错误，贷款被冻结，需要金某支付9000元解冻。金某通过对方账户转账9000元后，再次提现，发现账户再次被冻结。系统提示必须再转账39000元才能解冻，金某发现被骗。
警示:银川市公安局刑侦支队情报信息大队负责人表示，在网贷诈骗案件中，骗子会打着“无抵押”、“无担保”、“二次到账”的幌子，吸引受害人下载假贷款app或登录假贷款网站，然后以“手续费、刷水、存解冻费”等名义要求受害人提前缴纳各种费用。骗子收到钱后会关闭诈骗App或网站，拉黑受害人。该负责人建议，申请贷款一定要在正规金融机构办理，正规贷款在放款前不会收取任何费用。如果遇到网贷诈骗，要第一时间报警。
网上交友要小心，谨防骗局。
假身份欺诈
案例一:2020年12月14日，中宁县余某接到一个陌生手机号码的电话。对方自称是公安民警。因为他名下的一张银行卡涉嫌诈骗洗钱，该案由公安局办理，随后他被调去自称公安局的办案领导，声称要核实他名下所有银行卡内的资金，看是否涉案。于按照对方要求下载了验证资金App平台，在App平台输入个人信息、银行卡号、密码、验证码。然后，他银行卡里的33300元分两次被转走。
案例二:2021年1月10日，银川市民陈先生收到一个自称是某乡镇书记的微信好友的申请。加了微信后，“秘书”先是亲切地和陈先生打招呼，然后给陈先生讲了最近的几项扶贫政策，让陈先生第二天来他单位了解一下。第二天早上，“秘书”给陈先生发信息说今天委托上级处理事务，现在需要做个交代。“秘书”说不想以他的名义转账，想先把钱转给陈先生，再转给别人。陈先生的银行账户发给“秘书”，然后“秘书”发给陈先生一张假的电子银行转账收据，上面显示已经转账10万元给陈先生。陈先生转了10万元到“秘书”发的银行账户，然后“秘书”让陈先生再转10万元给他。陈先生觉得有点不对劲。通过电话向秘书本人核实后，他发现自己被骗了。
案例三:2021年4月20日，银川市民胡先生接到一个自称支付宝的客服电话。对方说他之前在支付宝上登记的个人信息有问题，会影响他的个人征信。现在需要改变了。在取得胡先生的信任后，对方以帮助更改支付宝账户信息为由，要求胡先生通过向不同的贷款平台借款来提高自己的账户级别。胡先生分6次申请信用贷款21.5万元，分6次汇入对方提供的银行卡账户。胡发现被骗后报警。
警示:自治区公安厅刑侦总队相关负责人介绍，冒充身份诈骗的套路是冒充领导，以工作名义要求调动；冒充久不联系的朋友，声称被公安机关非法拘禁，交押金需要借钱；冒充家人或朋友，自称车祸住院，被抢救过来转账；冒充公安部门机关，声称保护受害人账户安全或者查询账户，让公民取款、转账；冒充电商平台或快递公司客服，以质量不合格、产品有缺陷、运单有误为由，谎称对受害人进行退款或赔偿，骗取受害人银行账户和手机验证码，进而实施诈骗。该负责人提醒，社交App上收到自称熟人的好友请求。即使对方的头像和昵称很熟悉，但在核实对方的身份之前，还是需要仔细添加。
网贷很深，要小心。
投资欺诈
案例一:2020年11月23日，家住中宁县的刘某报警称，2020年10月17日，他在某App上认识了一名男子，后两人发展为恋爱关系。11月7日，他向其介绍了一个投资平台，并称有内部人士知道平台的漏洞，投资稳定且有收益。之后，刘在平台上多次充值累计金额37万余元，最终多次提现未果，才意识到被骗。
案例二:2021年4月13日9时许，银川市金凤区居民邱女士向警方报警称，3月初她微信上收到陌生人发来的好友。邱女士同意后，对方拉她进了一个股票讨论的微信群。经过近一个月的观察，邱女士发现大家都是用一个“开源机构版”App赚钱的，于是在对方提示下转了5万元开户，下载了App，开始投资。后来账户显示其投资盈利70万。邱女士想提现却发现自己的账户被冻结了。对方提出，如果要解冻，需要充值10万元。邱女士这才意识到自己被骗了。
警示:银川市公安局刑侦支队相关负责人介绍，从认识、交友、结婚，到最后入局被骗，都是传统套路。然而，最近的骗局又有了新变化。犯罪分子直接以高额回报为诱饵，诱导受害人参与股票投资或网络赌博，得手后迅速断绝联系。这种新型骗局简化了前期的情绪培养，迅捷犀利，不给受害人深思、醒悟、止损的机会，危害特别大。该负责人提醒，网上交友需谨慎，尤其是那些未经验证、自我包装完美的网友。当涉及到钱的时候，他们必须保持警惕。诱导网络彩票、投资、理财等。，先给点甜头再引导继续投资，那肯定是骗子。“天上不会掉馅饼。”所谓的“低成本，高回报”往往是骗人的幌子。一定不能贪图利润，要脚踏实地才能赚钱。
基层民警开展防骗宣传。
“两证”诈骗
案例一:2021年3月以来，石嘴山市惠农区连续发生多起针对外省市人员的电话诈骗案件。2021年3月以来，以犯罪嫌疑人刘为首的犯罪团伙多次与境外电信诈骗团伙联系，在网上购买程控设备、路由器、云卡宝等设备，由境外人员远程指挥。犯罪嫌疑人刘组织多人在石嘴山、银川、中卫等地买卖手机卡，利用购买的G0IP程控设备、路由器、云卡宝等设备向境内人员发送诈骗信息，大肆针对境内人员。
案例二:2020年5月23日，彭阳县杨某冒充小米金融客服人员，以注销“校园贷”为由，通过电话、QQ等电信网络工具诈骗1万元。经查，犯罪嫌疑人安某、戴某等人自2020年4月以来，长期在银川、吴忠、青铜峡等地发展下线会员，销售境外置业“两证”，提供资金结算等服务。该团伙分工明确，犯罪嫌疑人安某负责通过QQ群联系上家接单、发送支付结算账户、退押金、记账等。到家里；嫌疑人代某负责组织发展人员按照安某的指示办理银行卡、绑定支付宝、转账。犯罪嫌疑人代某安排犯罪嫌疑人张某驾车与供卡人员在银川、青铜峡、吴忠等地多次办理银行卡。
警示:彭阳县公安局侦查大队民警表示，“两证”违法犯罪的产业化趋势日益明显。以手机卡为例。开卡团伙想尽办法处理尽可能多的新卡，等着价格卖出去。该团伙按照收卡团伙的要求，在各个QQ群、微信群发布收购信息，与开卡团伙交易后，收取手机卡交给收卡团伙，收卡团伙再层层出售，赚取差价。警方提醒，要坚决杜绝出租、出售、出借本人银行卡、电话卡的行为；对于已经出租、出售、出借的，应主动到所在银行或通信运营商办理注销；如果您丢失了身份证、电话卡或银行卡出现异常，也请检查您的名下是否有不知情的电话卡或银行卡，以免被追究责任。
公安机关破获的诈骗案现场。
在线欺诈
案例一:2021年4月13日，家住银川市金凤区丰登镇的马先生向警方报警称，他在手机上看到了一段通过刷Tik Tok支付返利的视频。点击后，他按照视频中的指示下载了名为“Flygram”的聊天软件，并联系了软件中自称“调度员”的人。对方提示马先生下载一款名为“信用”的App用于刷单完成任务获取。先是尝试投资500元购买商品，果然拿到了返现30元。马先生发现做这个任务又容易又快，于是按照对方的指示分五次转账，共计62733元。后来他发现不仅没有按时拿到返现佣金，本金也没还。当马先生联系不上“调度员”时，才意识到自己被骗了。
案例二:2021年3月，吴忠市利通区王女士反映，她添加陌生人微信后，对方将她拉入兼职微信群，并以做兼职可以赚取高额返利为由，要求她在博彩App内下注赚取提成。期间多次以操作失误为由要求她向涉案账户转账196924元。在资金不足的情况下，对方向王女士提出借款。承诺转让后，之前投入的资金可以返还。但在贷款过程中，王女士因操作失误导致资金冻结等原因，被对方骗取11.5万元。之后，王女士才意识到自己被骗了。
警示:据银川市公安局刑侦支队信息大队负责人介绍，目前网络诈骗的受害者主要有三大群体，即涉世未深的学生、收入不高且有很多空闲暇时间的年轻人、孕妇等群体。“你只需要一部手机，足不出户，一天就能轻松赚几百块钱。”这些诱人的广告，很容易鼓动上述群体的兼职意愿，从而加入支付佣金的“创富梦”。其实刷单是违法的。国家法律法规和电商平台明确禁止此类虚假交易。兼职人员要找正规公司和中介平台，签订劳动合同，维护自己的合法权益。不要相信网上那些“轻松高薪”的兼职。任何需要预支资金的兼职都是诈骗。不要有“轻松赚大钱”的心态，不要轻易点击陌生链接。
网上约会诈骗
案例:2021年1月初，青铜峡市公安局刑侦大队接到报警。有人说在网上认识了一个女的，对方以做男女朋友为由，骗取了她8万多元。在此期间，受害人和嫌疑人从未见过面。经刑侦大队民警走访守候排摸，在银川市兴庆区清河街一出租屋内将犯罪嫌疑人张某某抓获。经突审，张某某对其与男友共同实施诈骗的违法行为供认不讳。另一名落网的犯罪嫌疑人刘某某交代了其从微信朋友圈盗取其他女性照片，并在张某某的帮助下，冒充“美女”实施诈骗的事实。
警示:青铜峡市公安局刑侦大队民警表示，本案犯罪嫌疑人专门寻找有一定经济实力的单身男女，利用受害人渴望爱情的心理实施诈骗。在这类诈骗中，骗子将自己伪装成“高富帅”、“白”、“网络女名人”，还有人在社交平台上伪装成“人生经历曲折、生活艰辛、价值较高的女性”，利用受害人对优秀配偶的追求或对网友曲折经历的同情实施诈骗。很多受害者在发现被骗后都不愿意报警，怕案件的曝光会让家人朋友责怪或嘲笑，自己会承受更大的压力。警方提醒，网恋需谨慎，需核实对方实名认证信息，防止对方以虚拟身份实施诈骗。所有涉及到的财务问题都要保持清醒，万一遇到诈骗要报警。
