正文:小文说财富
最近，人们经常因为他们的银行卡而去银行网点。这两年很少去一次银行的人也开始了银行排队之旅。前期因为自己的银行卡被冻结、止付或者被柜台暂停，需要去银行解除异常状态。
现在银行已经开始限制客户的存量额度，而且这个额度不仅包括网银和手机银行，还包括微信支付宝等第三方支付的支付额度，甚至包括POS机的刷卡额度。所以在银行排队，因为额度有限，成了银行调整额度的需求。
银行限额的一般标准
参考六大行，六大行的省级机构已经陆续在官网发布公告，将现有客户每日交易额度限制在5000元以内，其他小银行也发布公告，很多都低于六大行，有的甚至将交易额度限制在500元以内，500元每日累计交易额度一个月15000元。
配额控制的由来
其实初衷只是为了打击新型电信网络诈骗。但是诈骗分子太狡猾了，自己开不了卡就去找没有经验的年轻人买银行卡套取资金。
对于这笔钱，涉世未深的年轻人根本没有考虑所谓的风险。众所周知，一旦被定为帮助信托罪，5年内所有银行机构将被列入黑名单，名下所有银行账户将被暂停柜台。所有交易都需要本人到银行网点办理，不能在所有银行开立新的银行账户。严重的直接拘役，判了刑，出了社会吃牢饭，这辈子就难翻身了。
在银行大规模暂停非柜台措施后，涉案账户数量下降了不少，但仍达不到监管部门的要求。于是，银行不断“滚滚而来”，从柜台暂停开户，到控制额度。毕竟一张银行卡限定了每天5000元的额度，而且不能在其他银行卡开多张卡，所以诈骗分子只能通过提高收卡量来达到跑路的目的。
后期银行要继续在额度上做文章，细分客户，继续降低此类账户的额度，系统比对核实所有入账资金。
传播
很多人可能也会觉得自己的账户被不正当控制了，自己并没有作弊。为什么还被银行控制和限制？
众所周知，银行通过打击新型电信网络诈骗活动，加强了对账户的分析和管控。很多洗钱、涉黑、涉恶、赌博等资金也相继被发现。这些资金也被银行控制，银行成了公安的前沿。
所以账户是控制的，如果不是因为长期不控制，就涉及到以上原因。未来对交易的监控只会越来越智能。所以任何不良资金想通过银行，只能由各家银行跟踪控制，必要时会移交公安。
所以，做好自己，不惧阴影，不涉赌，不涉黑，不洗钱，就不会被银行盯上。
