在一次国外的聚会上，一笔关于银行卡的“生意”悄然签订。从此银行卡藏在快递包裹里，离开湖南长沙，漂洋过海。
银行卡背后隐藏的是一个彻头彻尾的陷阱。长沙男子李(音译)被一张月租2000元的银行卡“馅饼”惊呆了。很快，他发展了一个100人的租卡团伙。他们租用的银行卡涉及全国各地79起电信网络诈骗案件，涉案金额5000多万元。2021年12月8日，李等48名被告人因涉嫌妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪被法院判刑。隐藏在银行卡背后的非法利益链被彻底斩断。
该案涉及银行卡、网银u盾和身份证。
这张卡片被藏在一个玩具里，寄到了海外。
李是长沙某市场某国际商品展示交易中心的商务经理，月薪4000多元。2019年5月的一次外商聚会，彻底改变了李的人生轨迹。在聚会上，李通过一个叫郭的外国人认识了外商小杰。小杰主动提出合作，为李带来了一个大订单。
小杰称自己在境外从事网络娱乐赌博，需要大量个人银行卡收取结算赌资。他想邀请郭和李合作。为了打动李等人，小杰承诺每张卡可以获得每月2000元的租金。
租张卡能拿半个月工资。面对如此轻松的赚钱方式，李毫不犹豫地答应了。虽然只是业务经理，但工作多年的李已经积累了丰富的人脉资源。为了获取更多的利益，李、郭充当中间人，积极发展下线。他们毫不犹豫地放弃了大部分福利，每个月每张卡只留500元，剩下的房租全部交给下线。
2019年11月，经郭介绍，李认识了另一名海外网上尼克。此后，李同时为小杰和尼克租借了银行卡“四件套”，两人的线路逐渐稳定。
随着李、郭的不断发展，出租银行卡的队伍不断壮大。郭和李在全国发展了19个下线，100多个开卡人。他们每个下线按照每张卡每月500元到700元的价格收取提成，最后按照每张卡每月100元到800元的价格付给开卡人。
李等人负责对收到的银行卡“四件套”逐一进行检测。测试成功后，会按要求送到深圳某物流中转站。物流公司员工黄就是这个团伙的应招者。这些藏在快递盒里的银行卡非常隐蔽，标着“证件”“数码产品”，有的甚至直接存在玩具等商品里。黄联系尼克后，通过国际物流公司将李邮寄的物品转运至境外。
依靠同事和亲戚来加强团队
李的百人团队是如何形成的？他瞄准了他的同事。
"李说，跟着他做副业不违法，但违法."耿曾经是李的老板。不知从什么时候起，李经常提起的“银行卡”这个词让她跃跃欲试。耿将自己名下的4张银行卡和丈夫名下的2张银行卡借给李，李每月每张银行卡给耿1500元。
因为频繁交易，耿的卡被银行冻结了。她急忙到银行询问，面对工作人员的质疑，邹称“都是银行流水刷单”。为了每月能继续拿到1500元，耿又去其他银行办理银行卡。
“银行卡被冻结了，我对其用途有所怀疑，但李说不违法。”邹说。几个月后，她刷到了一个短视频，里面描述了买卖银行卡是如何被公安机关处理的。慌乱中，邹私下和其他租银行卡的同事商量怎么办。同事决定不租，邹却舍不得交月租，抱着侥幸心理继续租房。耿获利3万余元，她租用的银行卡帮助犯罪团伙转账1300余万元。
耿把她的丈夫从水里拉了出来。邹某的丈夫听邹某提起租银行卡的事，担心洗钱或诈骗，特地考察了可行性，跑去找李某。他担心问题被阻止了，但还是屈服于妻子“先试试银行卡”的要求。
民警梳理发现，李某最初带进来的人，大多是李某的同事、朋友、同学。而这些人尝到了“快钱”的甜头，也会继续发展身边更多的同事朋友。
赵和李是一个办公室的同事。“我买了房，还要还房贷，经济压力很大。”但是他一次都不敢尝试，但是他看得出来办公室的其他同事都在做。每张卡每月赚1500元，于是他也跟着做了。就这样，赵某共将6张银行卡租给了李某。
遭遇“黑吃黑”，他负债累累。
作为团伙的总经理，下面发展了100多人，李应该赚了不少钱。而李却有一段辛酸的故事，因为多次“黑吃黑喝”，至今欠债不还。
在李的团伙中，有这样一条规定:如果银行卡在使用中被银行风控止付、冻结或处置，出租银行卡的人需要到银行进行解冻解封，取出涉案款项，转入指定的支付账户。
“2020年4月，尼克在微信上说，我们提供给他的银行卡被黑了40万，冻结了30万。经核实，发现发卡方是通过去银行挂失补卡取钱的方式把卡里的钱取走的。”李说，尼克把这笔账算在他头上，所有的钱都成了他的债务。为了追回钱款，对方从李每月每卡500元的提成中扣除300元。“虽然我每个月给尼克的线提供20到40张银行卡，但我只获利4万元。”
这不是李第一次遭遇“黑吃黑”。在此之前，小杰的线也是通过8.7万元被“黑”的。因为拿不回来，李灿只能自己拿，慢慢还债。
实际上，这些银行卡并不是用来收取和结算赌资的。据查证，2019年至案发，李等人提供银行卡“四件套”上网使用580余套，非法获利450余万元，涉及电信网络诈骗案件79起，遍及广东、河南、浙江、江苏等12个省份。涉案类别主要包括冒充公检法诈骗、裸聊敲诈、票据诈骗、贷款诈骗等，涉案金额达5000余万元。
对涉案人员进行层层处理。
2020年4月，长沙市公安局接到群众
