有些人通过卖卡、高价买卡、协助转账等方式向犯罪分子提供帮助。这些人虽然没有实际参与电信网络诈骗，但正是因为他们的配合，才使得受害者一个接一个地落入陷阱，造成了巨大的财产损失。日前，江苏省仪征市检察院办理了这样一起电信网络犯罪案件。经仪征市检察院提起公诉，法院以包庇罪判处被告人小安有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元。以妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元。数罪并罚，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金10万元。以包庇罪判处被告人小丽有期徒刑一年六个月，并处罚金15000元；以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人小华有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金一万元。
馅饼从天而降。
充值50万返现近10%
2020年1月的一天，刘突然收到微信好友赵的一条消息:“老刘，我给你推荐个好东西，来钱很快。”赵发来一个网址，刘点击后发现是一个网上股票交易大厅。参观者可以进入大厅下注，每2分钟就会下注一次。
需要赌本金，刘抱着试试看的心态，先充值100元兑换100个“云币”参与炒股。每两分钟，他的感官和心理都受到强烈刺激。他发现，虽然几次都有亏有赚，但总体上还是赚了。让刘觉得比较踏实的是，平台几乎可以瞬间提现。
就这样，刘陆续向平台充值了30万元。其间，他提了几次款，每次都很顺利。几天后，平台客服联系刘:“您是我们平台的优质客户，现在有4.98万充值50万的活动，活动时间有限。”充值50万元可以发10%左右的“返利”。刘很兴奋，就给平台充值了50万。然后，49800元马上到账。“这真的是一场妥妥的‘躺赢’。短短几分钟，5万块钱就到手了。”刘的心是热的。
之后，平台客服再次联系刘:“如果再充值138万元，可以升级为VIP客户，享受更高的返利。”因为尝到了甜头，刘给平台充值了138万元。没过多久，客服又找到了。这次邀请刘继续充值188万，升级为“钻石客户”。由于手里没有那么多现金，刘有些犹豫，但又受不了高额“返利”的诱惑，于是联系了自称“入坑”的赵某。赵当即表示愿意帮刘垫付120万元，刘又垫付了68万元。可是赵却说:“我先帮你占名额，你赶紧筹钱。如果不继续充值，平台将处以流水金额20倍的罚款。”赵某给刘某发了一张120万元的充值电子收据，刘某又感动又紧张，开始筹钱。
当刘准备继续投入68万元时，突然发现事情有些蹊跷:赵给他的电子回单是假的！此时，刘的账户上还有160万元。他赶紧去平台把投入的资金取出来，却发现取不出来，于是马上报警。
逐层跟踪
取出被骗资金“漂移”
公安机关经过调查发现，刘某的钱进入平台账户后，短短十几分钟内通过十几张银行卡转账，然后分别提现，其中一张为小花所有。
小华住在仪征。公安机关找到他时，他大喊:“你说的我一点都不知道。这张卡根本不是我用的！”
原来，小华曾将自己的银行卡以1000元的价格卖给了朋友小安。当小华问及买贺卡的目的时，小安总是含糊其辞。
一天，小安突然给小花打电话:“哥哥，我有件事要麻烦你。银行卡丢失密码已被冻结。我需要你帮我去柜台拿现金。如果银行问，你就说这张卡是用来电商和网购的，一直都是你用的。”想着帮一个朋友，小华也没多想。
到了银行，工作人员的回复让小花惊出一身冷汗:“根据系统提示，您的银行卡被冻结不是因为密码错误，而是因为反洗钱系统监控到该账户存在洗钱行为。”小华故作镇定，按照小安之前告诉他的，软磨硬泡，最后让银行工作人员解冻了银行卡。
事后，小华问小安是否用他的卡洗钱。小安也没再隐瞒，承认了自己用小华银行卡洗钱的事实:“我们每天有几千万的钱要支付，就算一张卡花10万，也需要100张卡。我们怎么能在你头上找到呢？”之后，小安又先后几次让小华拿现金，每次小华都得到了好处费。时间长了，小华也心安理得，想尽办法帮助小安。他还找家人朋友办卡，然后把这些银行卡卖给小安，从中赚取差价。
揭露真相
她在一个秘密的角落工作。
小安受她姐夫的委托去仪征取卡。他姐夫常年在国外，说在国外开赌场是合法的。他之所以需要银行卡，是为了让赌徒更容易赚钱。除了收集卡片，小安还帮助她姐夫在仪征招募新兵。他推荐了一个叫小丽的女孩去姐夫的公司上班。
小丽的工作地点在一栋租来的别墅里。她的工作内容是复制、粘贴、转账。她的工作设备是一台电脑和几个网银u盾。小丽和同事每人拿着四五个网银u盾。一般情况下，小丽等人接到指令后，需要在2分钟内完成银行卡之间的转账。刘在平台充值的160万元，被小丽等人转到了十几张银行卡上。
工作内容看似简单，工资却很高。同时，小丽也对公司的规章制度感到惊讶:上班期间不允许使用私人微信和QQ，联系家人朋友时不能说任何关于工作和工作地点的事情；工作场所虽然是别墅，但是不能开窗户，连窗帘都要拉上。
这些规定让小丽从入职第一天起就觉得不舒服，但不断有银行卡被冻结止付，甚至还有同事接到银行和公安的电话。这些基本上让小丽猜测她在帮助一个犯罪，但是她不敢揭开这个面纱。
最后，这个“隐蔽角落”在公安机关的追踪下被连根拔起。公安机关到案后证实，小花、小安、小丽等人明知他人从事电信网络犯罪活动，仍为他人转移资金提供帮助。最终，小安等三人被判刑。
检察官提醒
运气使他们陷入犯罪的泥潭。
该案三名被告人在实施犯罪活动时心存侥幸，认为自己并未实际参与诈骗或其他类型的犯罪，只是提供了一张银行卡，帮助他人购买了一张银行卡，只是按照指令完成了转账。然而，正是因为这些看似无足轻重的人的帮助，上游犯罪分子在网络空中游荡，为电信网络犯罪提供了滋生的土壤。
买卖、出租银行卡、电话卡是司法实践中运用最广泛的犯罪类型，如帮助信息网络犯罪。群众不要因为自己的蝇头小利去触碰法律红线，最后得不偿失。
【来源:检察日报】
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