“群里怎么会有人给我转账？而且这么多，3888元！”
小杨疑惑地叫了起来，也许是因为平时抢红包惯了。小杨用手指付了钱，不管别人是不是转错了。
正要发消息问回来的时候，被踢出了群。然后，电话响了，小杨看了来电号码，知道肯定是因为红包。
电话一接通，一个男人的声音凶狠地说:“您刚刚收到的钱，是我操作失误发出去的。兄弟，请马上还给我。否则，要么我马上报警，要么我派人亲自去你那里拿。不过，那样的话，恐怕就不止是拿钱了。”
小杨有点害怕，小声跟周围的人说怎么办。
“嘿，竟然想报警！贼，抓贼，退什么？当然不是。”旁边有人笑了。
小杨理直气壮的拒绝了对方，也不再害怕那个人的威胁，因为旁边劝他的是一个人民警察，而小杨现在所在的地方，是福建省泉州市鲤城公安分局。
看着微信里多出来的3888元，小杨感激道:“警察同志，这个操作太神奇了。被骗的钱我已经追回了一大半。”
姚警官说:“我们其他同事会继续追查你转来的钱去了哪里，希望能尽快查出罪犯。现在，跟我去做笔录，把事情的经过说清楚。”
小杨连连答应，详细讲述被骗的经过。
原来，小杨从外地来到福建泉州打工，已经5年了。26岁了，还是单身。面对家里父母不断催婚，而他年龄也不小了，最近开始着急找女朋友。
在四处找朋友同事介绍无果后，他把目光投向了网上交友。
昨天晚上，也就是2021年3月16日晚上，我和同事吃完饭回到家，像往常一样点开微信“附近的人”，在网络世界里搜索目标。
不一会儿，离自己两公里远的一个叫“萌萌”的人吸引了他，点了他的头。她是一个非常漂亮的年轻美女。
我知道小杨的照片一定做得很漂亮，但我看得出即使她很素颜，对方也一定很好看。再看她的签名，“分手快乐！我不开心！”
终于找到一个不用问就知道对方单身的人，赶紧打招呼。
萌萌赶紧回了一句“你好！”
小杨心花怒放，说要加对方微信，对方犹豫拒绝。小杨努力了一段时间，终于成功添加。
几句话下来，双方都表明自己是单身。萌萌说了句“很高兴和你聊天”后，又发了几条语音信息，聊起自己的不幸。
通过萌萌的声音，小杨得知萌萌真名叫张萌，也是从外地来全州打工的，在一家公司做前台，老家在四川农村。
本来谈了一个泉州本地的男朋友，但是谈了两年，男方一直没有带她回家见父母。
前几天，萌萌提出要去男朋友的父母家看看，没想到，被男朋友拒绝了，没理她。吵架之后，她生气了，分手了。
恋爱时，男友通过甜言蜜语，把她这几年打工攒下的积蓄都借走了。分手后，她想拿回来，对方却推三阻四地要玩赖。现在她只剩下几百块的菜钱了。
小杨先是被萌萌软糯甜美的声音迷住，然后对萌萌的遭遇感到同情和喜爱，再后来觉得自己有机会告别单身生活了。他不禁激动起来，想要见见对方。
不知道怎么开口，萌萌突然说，她好难过，可以陪她去看电影解闷。这个建议正合小杨的意。当然，我迫不及待地同意了。
这不是他第一次在网上交朋友。他有一定的警惕性，也曾怀疑过对方会不会是骗子。但是哪个骗子会骗人去看电影呢？而这个人离自己只有两公里。诈骗犯不应该在国外吗？
约好见面时间地点后，小杨匆匆去洗澡打扮。回来后，她收到了萌萌的信息，说自己暂时没有找男朋友的打算，而且就算想找，也只是想找个长相和经济条件更好的。
感觉小杨突然被泼了一盆冷水，因为长相一般，工作一般，所以没多少积蓄。
小杨心灰意冷的时候，萌萌说以前晚上都和男朋友在一起，现在分手了，晚上一个人睡不着会害怕。你为什么不去看电影？反正没有你想看的电影，看完电影回去也要一个人。不如找个地方住，晚上陪陪她。
小杨心领神会！虽然追对方当女朋友无望，但他做了多年的单身狗，梦想着“一夜情”。他太高兴了。在酒精的作用下，他怎么拒绝？
于是在再次确认了萌萌的意思后，小杨出门找了个酒店房间，把地点发给萌萌后，就开始兴奋地等待。
“你个木头，不想让我打车吗？人们都说他们只有一点钱吃饭。”萌萌发出了甜甜的委屈的声音。
小杨深深自责自己考虑不周。他突然爱上了那个美丽的女人。为了挽回他的形象，他慷慨地付了一千美元。
做了几个开心的表情后，萌萌说马上出发。
半个小时后，萌萌说马上就来，但还没吃饭。他想买点吃的喝的，问小杨要不要请她吃饭。小杨二话没说，又转了一千块钱。
一个小时后，还没有人来，小杨就醉了，差点睡着。
问:萌萌给我发消息，说人已经到附近了，但是突然想到第一次到处跑，又不认识，怕遇到骗子，就犹豫要不要上来。
小杨着急的时候，反复向自己保证自己是个好人。萌萌还是不放心，说要证明自己不是坏人，就拿出诚意，给3000块保安钱。在这种情况下，如果他敢乱来，危及到自己的人身安全，那保安的钱就不退了。
小杨似乎也有道理。另外，一只快要到嘴的煮熟的鸭子怎么可能让它飞起来呢？他当即交了3000元定金。
可是等了又等，萌萌还是没有出现。回房间打电话，萌萌说前男友突然联系，见面谈还钱的事，要走了。我确实抱歉，但是我明天将预约。小杨酒后犯困，想着今晚状态不好，明天就明天了，就睡着了。
第二天醒来的小杨觉得不对劲，就给萌萌打电话要求退款。接电话的不是萌萌，而是一个自称是萌萌经纪人的男人。男人说钱可以退，但是不能直接转账。他们要通过公司，用“资本驱动回报”的方法。
小杨没明白。对方用不屑的语气给了他一个“科普”:“这是金融领域的专业术语。如果你不是业内人士，我很难给你解释清楚。一般来说，再转5000元，就能把之前转的5000元佑转出去了。其实资金回流是公司财务运作中很常见的操作。”
没喝醉的小杨这次可要小心了。他不听忽悠，赶紧上网搜了一下，什么叫“资金驱动回流”。这次调查发现，跳出来最多的词是“资金驱动回流骗局”。
小杨检查后拍了拍脑袋，确定自己被骗了，立即报警。民警赶到了解情况后，明确告诉小杨，他真的被骗了，是典型的杀猪骗局。
在民警的解释下才知道，原来所谓的“杀猪”是诈骗团伙通过网络交友交友平台行骗的俗称。欺诈者通常利用互联网交朋友，骗走受害者的钱。犯罪分子准备设置好人、交友等“猪饲料”，将社交平台称为“猪圈”，在其中寻找他们称之为“猪”的诈骗对象，通过建立恋爱或暧昧关系，最终骗钱，即“杀猪”。
美女头像和朋友圈的照片都是从网上下载的。软软甜甜的声音通过变声器发出，定位也是假的。一个“美女”每天晚上都要同时和很多男人说话。小杨恼了，头上怎么一刀！
当警察正在讨论如何找出骗子时，骗子竟然主动找上门来。
“代理人”打电话威胁说，如果敢报警，第二天就让你凭空消失。
小杨还是有点害怕，但警方马上查出对方IP在缅甸，威胁他人身安全，只是虚张声势。
让民警小杨继续在微信上处理对方。骗子见小杨不想以“资金驱动返还”的方式退款，就提出让小杨提供一个未使用的支付宝账户。
接下来，警方还想搞清楚对方在索要支付宝账号时想玩什么花招。他们手里正好有这样一个账户，所以他们现在就在上面做打算，交给对方。
过了一会儿，小杨被拉进了一个陌生的微信群，于是出现了文章开头的一幕:群里的诈骗分子搞错了，把本该转给别人的钱转给了刚刚出现在联系栏的小杨，而且金额不低，3888元！
民警要求小杨立即更改支付宝密码，并拒绝退还误转的钱。小杨的损失终于追回了一大半。
但是，骗子要了支付宝账号后，就把人拉进红包群。他该怎么办？是一种新的作弊方式吗？
由于与诈骗分子失去联系，调查受阻。警方不得不把调查重点放在小杨的资金流向上。
通过追踪小杨被骗的资金，警方发现，这些钱被转出后，立即通过微信转账，分发给200多个二级账户，再由专人提现。
“洗钱！”警察第一时间想到了这个词。
现在我明白了，小杨之所以被拉进红包群，是为了诱骗他通过自己的支付宝帮忙洗钱。
通过调查集团内涉及洗钱的嫌疑人，我们想不到，却引出了另一个故事。同时也揭示了诈骗分子如何一步步诱骗受害者洗钱的奥秘。
在小杨被骗的前几个月，2020年11月10日，江西上饶市的小可，在市里拿到了消防证，晚上在宾馆里寻找“附近的人”，很快就和一个漂亮甜美的“雅丽”聊了起来。看完电影，对方反而去了酒店，先要了打车钱，再要保证金。
是的，和小杨的情况差不多。只是小珂没喝过酒。转了三千块钱却等了半天没人，他选择了报警。
警察马上赶到，了解情况后把小珂带回去做笔录。途中，小珂接到一名自称“雅丽”经纪人的男子电话，询问小珂是否报警。然后威胁要知道他的家庭住址，如果不取消举报，就在家里报复。
小珂后悔了。原来，刚才他和“雅丽”聊得火热时，在对方以不放心为由的要求下，给骗子发了一张身份证照片，身份证上有他的家庭住址。
小珂害怕了，于是做了一个会后悔一辈子的错误决定。他告诉警察，对方已经把钱还了，一切都是误会，所以没有报案。
警察走后，“雅丽”的“代理人”加了小可的微信，说要退款，但要先帮个小忙。至于忙什么，他接着解释说，小珂只需要用自己的支付宝账号帮他们公司刷流水，类似于网店刷。
小珂想到报警事件后，对方应该有所顾虑，退款应该可以退，于是答应为对方刷水。
和小杨一样，在提供了一个支付宝账号后，小珂被拉进了一个陌生的红包群，然后这个群每隔几分钟就会发起一次转账。“经纪人”让路，小珂可以点菜了。他抢到的红包都要通过支付宝转给一个叫“L”的人。
小珂的运气不如小杨，收到的转账金额只有几百块钱。经纪人说，好好干，等业绩是集团第一的时候，把骗的钱都退了。
两个月后，小珂打完了8万的“成绩”，问退款的事。
“代理人”回答说，他没有做过团里第一名，拿不到退款。你不是小组里唯一想退款的人。大家都在争第一。你要努力，好心建议小珂把自己的流水钱拿出来，这样可以提高排名。他取出来的流水钱，会和之前被骗的钱一起退还。
或许是经过一段时间的“合作”，小珂对“经纪人”产生了信任，犹豫了一下，居然答应了，于是拿出自己的钱做流水，排名确实上升了一点。
小珂尝到了“甜头”，在骗子的进一步欺骗下，竟然拿出了所有积蓄维持生计。
在这个过程中，小珂进入了“赌徒陷阱”。他投资得越多，就越想收回所有的钱。他越想拿回来，就越需要投资。所谓的第一名是看得见的，但他永远也到不了。
小珂赚了自己的积蓄后，就着了魔，向父母要钱。向父母少要了钱后，他居然去借了网贷，前前后后转进去6万多。
而小珂的损失不仅仅是经济损失！明知对方是诈骗分子，却配合对方进行转账，已经直接参与洗钱，成为诈骗的共犯，将受到法律的制裁。
当警车开到柯某家的时候，是的，小可成了柯某，因为他已经成了犯罪嫌疑人！警察来家里逮捕了他。
柯某，正是小杨作为微信群里众多洗钱者之一，收了3888元。被抓时，柯某转账金额已达40余万元，前后投入6万余元，未归还一分钱。
小杨和柯某的通病是防骗意识太弱。稍微有点防骗意识的人都应该知道，第一次被人要钱对方就是骗子，更别说一次又一次给陌生人转账了。
而柯某的身份从受害人变成了嫌疑人，不仅是因为其防骗意识薄弱，更是因为其法律意识的缺失。
如果他没有向陌生人透露自己的身份信息，如果他在第一次被骗后没有放弃报警，即使他在后续的任何一个环节选择报警，他也不会堕落到犯罪的地步。
柯事件真的给我们大家敲响了警钟！当他点击“附近的人”时，怎么会想到自己很快就走上了犯罪的道路？现实生活中，像“小可”这样的人绝对不在少数！
随着互联网的发展，诈骗分子的手段多种多样，但电信网络诈骗是一种可以预防的犯罪。
在日常生活中，要有意识地多学习法律知识，多参加有关部门举办的法制宣传和防骗宣传，增强防骗意识，提高识别诈骗的能力！
一旦发现可疑诈骗，要第一时间报警！
参考资料:
江西卫视:红包群中的秘密
