中新网10月10日电中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会近日联合发布《互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。《管理办法》要求从业人员建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，核实客户真实身份，建立健全大额交易和可疑交易监控系统。当日，客户发生人民币5万元以上或等值1万美元以上现金收付的，金融机构和非银行支付机构应在交易发生后5个工作日内提交大额交易报告。
《管理办法》规定，营业机构应当确定并及时调整客户的风险等级。对于高风险客户，营业机构应采取合理措施了解其资金来源，不得为身份不明或拒绝识别身份的客户提供服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得与具有明显非法目的的客户建立业务关系。
从业人员应当建立健全大额交易和可疑交易监控系统，通过网络监控平台提交全公司大额交易和可疑交易报告，并对涉恐名单进行实时监控。无论涉及的资金数额或资产价值如何，都应立即提交可疑交易报告，并依法对相关资金或其他资产采取冻结措施。
《管理办法》规定，中国人民银行应当建立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监控平台，利用网络监控平台完善反洗钱在线监管机制，加强信息共享。中国互联网金融协会建设、运营和维护网络监控平台，确保网络监控平台及相关信息、数据和资料的安全、保密和完整。金融机构和非银行支付机构需要接入网络监控平台，并基于该平台参与工作信息交流、技术设施共享和风险评估。
