3月1日起，个人在银行存取5万元以上现金，需要核实身份，说明资金用途。新规定即将实施。记者2月9日获悉，中国人民银行有关部门负责人在接受央视财经采访时表示，新规的主要目的是防范和遏制洗钱等违法犯罪活动，不会影响居民正常的现金存取款业务。
2022年1月底，央行、银监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存管理办法》，明确规定从3月1日起，个人在银行存取款超过人民币5万元或1万美元的，需要核实身份，登记资金来源和用途。个人账户境内转账金额超过50万元，境外转账金额超过20万元的，应当说明资金用途和来源。转出时要说明用途，转入时要说明资金来源和属性。转入对公账户金额超过200万元的，需明确转出账户资金用途和转入账户资金来源。
新规实施后，对于普通居民来说，如果需要去银行存取款超过5万元，是否需要分几次交易？正常的现金存取款业务会造成不便吗？中国人民银行有关部门负责人表示，加强现金存取款管理是金融机构履行反洗钱义务的要求，符合国际反洗钱标准。新规定的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份信息和交易记录保存，保护人民群众金融安全和利益，维护国家安全和金融秩序稳定。金融机构执行该规定，不会影响居民正常的现金存取款业务，业务便利性不受影响。居民存取现金超过5万元时，只需向银行如实说明资金来源或用途。居民个人信息和客户隐私受法律保护。
“从统计来看，目前我国超过5万元的现金存取款业务数量仅占全部现金存取款业务的2%左右，因此新规对客户办理现金业务整体影响不大。”这位负责人说。
成都金关记者张雅娜编辑王健校对王玲
