资料来源:小荠跑步
你知道反洗钱三大核心义务的客户识别吗？
上一期我们主要给大家讲解了反洗钱的三大核心义务。这一次，我们将把重点放在客户识别上。
上次我们讲了反洗钱的三个核心义务。到底什么是客户识别？
什么是客户识别？
客户识别系统，也称为“了解你的客户”或“客户尽职调查”。
在与客户建立业务关系或向客户提供金融服务时，应针对不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户采取相应措施，确认客户的真实身份，了解并关注其专业情况或业务背景、交易目的、交易性质、资金来源、资金用途、实际受益人等。客户身份识别系统禁止债务人向身份不明的客户提供服务或进行交易。
客户身份识别是反洗钱三大核心义务中最基本的。
客户识别，这是最基础的岗位，相当重要。
那么我们应该从哪些方面来做这个客户识别呢？
下面就这四个环节逐一解释一下。
数字一（one）
识别
身份识别，即反洗钱义务主体在与客户建立业务关系前或与客户交易过程中，需要识别客户身份是否真实有效，有效身份证件是否已过期，不得为身份不明的客户提供服务。
注射毒品
注册
登记，即反洗钱义务主体需要将客户身份的具体信息录入并登记到业务系统中保存，以持续识别客户身份。如自然人的姓名、国籍、性别、职业、住址、联系方式，客户有效身份证件的种类、号码、有效期等；法人的名称、地址、经营范围，能够证明客户合法成立或者能够依法开展业务和社会活动的执照、证书或者文件的名称、编号和有效期等。
3
支票
核对，即反洗钱义务主体通过人工或合法的第三方信息渠道，现场或非现场核对客户本人及其提交的资料，确保不开立匿名或假名账户。
4
保持
留存，即保留客户的身份信息和客户身份识别的工作记录至少5年。
请记住，金融机构不能提供服务或与身份不明的客户进行交易。因此，积极配合我们履行客户身份识别义务，如实、全面地提供您的个人信息及相关证明和资料就显得尤为重要和义不容辞。
看完这些，你基本明白客户身份识别的要求和我们作为投资人的责任了吗？
反洗钱人人有责！
这次就在这里简单说一下。
下一期，我们将详细讨论大额和可疑交易的报告制度。
