什么是洗钱？
根据我国刑法的相关规定，洗钱是指明知是犯罪所得而通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如为犯罪分子提供银行账户、购买证券、转移资金，《2013年第三季度反洗钱邮银联席会议纪要》等。
「黑钱」主要来源于哪些犯罪活动？
所有犯罪活动的收入都是“黑钱”，把这些“黑钱”存入金融机构并进行投资的收入也是“黑钱”。特别是我国刑法第191条规定了与“洗钱”相关的7种严重“上游犯罪”，即:毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，对这七类上游犯罪的“黑钱”进行洗钱，应当以洗钱罪论处。情节严重的，最高可处10年有期徒刑；其他洗钱行为将根据中国刑法第312条、第349条或其他相关规定予以处罚。
洗钱的方式和手段有哪些？
洗钱的常见方式或手段有:
通过境内外银行账户的过渡，非法资金进入金融体系；
通过地下钱庄跨境转移犯罪所得；
利用现金交易和发达的经济环境掩盖洗钱；
利用他人账户提现，切断洗钱线索；
利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行的注意；
成立空空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
通过买卖股票、基金、期货、保险或设立企业等各种投资活动，使非法资金合法化；
通过购买彩票洗钱；
通过购买房地产洗钱；
通过珠宝古董交易和虚假拍卖洗钱。
积极配合金融机构识别客户。
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常的金融秩序，您需要配合金融机构完成以下工作:出示身份证件；如实填写自己的身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等。与金融机构合作，通过电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息。;回答金融机构工作人员的合理问题。
不要出租你的身份证件。
为了他人的美貌而出租、出借自己的身份证件，可能会产生以下后果:
他人以你的名义从事非法活动的；
可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
可能成为别人财务造假的替罪羊；
你的正直受到合理的怀疑；
一个人的名誉因他人的不当行为而受损。
不要出租或出借您的帐户。
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家监控反洗钱资金和查处经济犯罪的重要途径。贪官污吏、毒贩、恐怖分子以及所有犯罪分子都有可能利用您的账户，在您良好信誉的掩护下，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。所以，不出租借贷账户，不仅是对自己权利的保护，也是守法公民的义务。
不要用自己的账户给别人提现。
通过各种手段提取现金是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。一些人受朋友委托或利益诱惑，利用自己的个人账户或公司账户为他人提现，以逃避监管部门的监控，为他人洗钱提供便利。其他人通过从自己的账户中提取现金来行骗或携款潜逃。但法网恢恢，疏而不漏。请记住，账户会如实记录每个人的财务交易。请不要用自己的账户为他人提现。
