城市快报
10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议决定，在全国范围内开展“破卡”行动。
行动开展一个月以来，浙江的打击治理情况如何？昨天，浙江省公安厅召开新闻发布会，公布了“破卡”行动以来的战绩。
截至目前，全省已销毁“两证”。打掉黑产团伙240个，抓获“两证”涉案嫌疑人3890名，缴获银行卡13318张、手机卡18万余张、企业账户2003个、营业执照2100张、u盾2176个。
在严打的同时，坚持行业源头管理，惩防并重。
浙江省打击治理电信网络新型违法犯罪联合办公室每月对全省手机卡、银行卡涉案重点县进行梳理，实行红黄牌警示、挂牌整治。目前，1个问题突出的县被给予红牌警告，7个县被给予黄牌警告。
一旦发现涉及行业的问题，绝不姑息，严格执行“一案双查”机制，追究相关责任人的法律责任。截至目前，全省共查处15家运营商“内鬼”，关闭40家运营商营业网点，吊销20家银行网点相关业务资格。专项行动中，对涉案的“两证”主体人员给予了限制手机数量、在银行只保留柜台业务等惩戒措施。，并通过媒体公开曝光，增加了震慑力。
截至目前，已处罚诈骗银行账户主体1500余个，检查关闭高风险通信号码10万余个，处罚诈骗电话卡主体400余个。
发布会上，浙江警方还通报了“破卡”行动中的5起典型案例。
这些典型案例表明，非法的“两证”已经成为诈骗、赌博等犯罪的帮凶，成为滋生其他犯罪的温床。
5亿诈骗案背后的“跑路平台”
非法“两证”泛滥是电信网络诈骗案件持续高发的重要源头。临海警方破获的这起案件，始于一起电信网络诈骗案。
今年10月19日，被害人刘在办理网贷时被骗走3万元。
临海警方成立专案组侦查，发现犯罪嫌疑人周某与境外洗钱窝点有关联，利用一款名为“顺风车支付”的App为境外涉嫌诈骗、赌博团伙转移资金。
“风车支付”是一个“跑步平台”，实际上是一个为诈骗、赌博等犯罪行为提供支付渠道并从中获取佣金的网站或App。“跑分”是指个人使用银行卡或微信、支付宝等支付码收款，然后赚取佣金。
专案组还发现，该团伙境内外相互勾结，不同层级分工明确，有值班制度，多人轮换，确保与境外诈骗赌博团伙24小时不间断实时联系。
有一个“跑者”，王，在做“跑者”之前是当地的一个送货员。他收入微薄，生活艰难。“跑路”几个月后，他攒钱买了豪车，频繁出入高消费场所。
为了逃避公安机关的侦查，犯罪团伙放弃了原来的聚集工作室模式，变成了单枪匹马的模式。成员之间没有见面，只是在网上交流。
10月24日凌晨，在浙江省公安厅刑侦总队的统一指挥下，台州、临海两地公安机关组织200余名警力开展收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人65名，缴获大量手机卡、手机、电脑等作案工具，一举摧毁了这个特大“两卡”团伙。
此案涉案金额高达5亿。目前，已有47人被采取强制措施。
黑市上，“三件套”价格上涨。
温岭警方破获的这起案件也与“跑路平台”有关。
通过对一个境外网络赌博平台的研判，警方发现这个平台属于东南亚某国的一个集团。该集团有一个大酒店，有一个实体赌场，有1600多名员工，大多数是中国员工。除了实体赌场，平台还租用海外服务器，通过几个网络赌博平台互相推广。实体赌场和网络客服的员工招募赌客和平台代理，在境外进行远程控制，国内主要领导实施平台代理和资金转移操作。
经过4个多月的侦查，警方挖出了一个层级分明、境内外勾结的犯罪团伙，涉案人员5万余人，资金数十亿。
截至11月20日，共抓获涉嫌帮助非法出售“两证”等信息网络犯罪分子134人。
据警方调查，在这起案件中，有一个专门收集、分发银行卡、手机卡、银行卡u盾的“三件套”团伙。
这个团伙是境外“润粉平台”在中国的“代理”，也就是所谓的“润粉工作室”。为了将赌资转入“润粉平台”，他们需要大量的账户，于是从卡贩子手中购买“三件套”。
随着打击力度的加大，黑市上“三件套”的价格水涨船高。卡商出600-2000元，他们加价50%卖给“润枝工作室”。还有一级、二级、三级卡商，每一级逐渐加价，比例在50%左右。
对于“经营分工作室”，他们收取赌博网站流动资金的5‰。
他们为诈骗集团提供“三件套”帮助资金流动。虽然收益较高，但也有风险。一旦实施诈骗案件，受害人报警，警方紧急冻结止损。比如原来的诈骗集团要骗30万人。受害人报案后，警方采取了一系列措施冻结账户，钱要靠“办个分工作室”来承担。
“洗钱”的罪名更年轻化。
金华警方还从一起网贷诈骗案入手，发现了一个涉嫌非法获取、出租银行卡的团伙。
今年10月11日，兰溪市民何某报案，称在某贷款网站填写个人信息后，当晚接到电话询问是否需要贷款。何加了对方微信，“客服专员”多次以开通会员、收取手续费等名义要求何向指定银行账户转账，后来发现被骗。
警方发现受害人的钱最终落入洗钱团伙手中。
11月5日，警方在河南许昌捣毁该洗钱团伙。调查人员发现，参与洗钱的群体呈现低龄化趋势。此次抓获团伙成员10人，均为90后，其中90后8人。他们通过开通POS机的方式获取、租用他人银行账户，从中非法获利。
非法卡贩子勾结“羊毛党”
去年12月，衢州龙游警方发现有人设置了一个“钱生钱”软件，并在网上出售。
嫌疑人姓朱，这个软件专门为“羊毛党”提供服务。
经研判，上述平台共注册“卡商”账号2万余个，交易实名手机号760余万个，各类公民个人信息1000余万条，总流水4445万元。
警方持续梳理落地1600余名犯罪嫌疑人，开展全国范围的集群战役，甚至斩断了这个特大网络“发卡平台”的黑灰产业链，坚决遏制了电信网络犯罪高发态势。
在这个案件中，492套猫池设备被扣押。猫池是一个可以同时管理多张手机卡的群控设备。通常我们的手机只能插一两张手机卡，一个猫池一般可以有16到128张卡。其特点是集成化和批量化。这种情况下，如果有100张手机卡，注册一个App软件的新用户，只需要插入100张卡到猫池，100张手机卡就可以一起发送注册验证请求，一起取回验证码。
犯罪嫌疑人曹20岁出头。一次偶然的机会，他发现可以利用在“发卡平台”上购买的手机号和验证码注册大量新的App用户进行牟利，非法获利2万余元，涉嫌诈骗。
银行转账新规实施后
新的洗钱模式已经出现。
丽水警方发现，在云和，多名犯罪嫌疑人从事贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪活动，并利用收购的银行卡为网络诈骗、赌博等犯罪团伙实施洗钱犯罪。
10月27日，在丽水市公安局的领导指挥下，云和警方开展集中收网行动。一举捣毁非法买卖“两证”窝点，帮助境外洗钱窝点3个，抓获犯罪嫌疑人20名，涉案资金达2亿元。
此次行动是丽水市首次大规模集中“打卡”行动！
今年7月1日，银行转账新规开始实施。如果个人账户每天转账金额超过10万元，就会被银行监管，使得网络赌博犯罪集团无法顺利、快速地转移上亿元赌资。
在案件调查过程中，警方发现了一种全新的洗钱模式。
据介绍，犯罪集团利用黑客技术制作木马程序，自动运行手机银行App，实现数百个甚至数千个手机银行App账户同时操作，数秒钟内迅速分散转移数百万涉案资金。
警方查明，该团伙为多个赌博网站提供资金结算服务，赌客在网络赌博平台上赌博，少则输几千元，多则输几万元赌资，从而滋生更多的非法网贷、网络诈骗等犯罪，严重危害社会秩序。
