中新经纬客户端3月19日电据央行网站19日消息，最高人民检察院、央行联合发布6起惩治洗钱犯罪典型案例，分别是江西省中牟实业有限公司法定代表人曾某、杭州睿谋商务咨询有限公司员工、李某、无业人员分公司员工张某、江苏省工作人员张某、深圳市飞某酒业有限公司员工娜、深圳市雅某酒业有限公司员工等人
典型案例有什么特点？
在央行官方微信上，最高人民检察院第四检察厅厅长郑欣宜、央行反洗钱局局长巢克俭就一起惩治洗钱典型案例进行了答问。
据介绍，这些典型案例有以下特点:
一是表明了依法严惩洗钱犯罪的态度。在这六起典型案件中，有的检察机关通过立案监督追加起诉洗钱犯罪嫌疑人，有的检察机关在审查起诉过程中追加认定洗钱犯罪数额，有的检察机关在自行侦查上游犯罪过程中发现洗钱犯罪线索并移送公安机关侦查，有的检察机关综合运用间接证据有力证明和指控洗钱犯罪， 部分检察机关将行政处罚与刑事处罚相结合，从不同侧面表明了检察机关和人民银行对洗钱犯罪不姑息、严惩不贷的司法态度。
二是揭示各种上游犯罪的洗钱手段，指导办案，加强警示教育。六个典型案例涵盖了当前洗钱上游犯罪多发、常见的类型，包括黑社会性质组织犯罪、非法集资犯罪、贪污贿赂犯罪、毒品犯罪等。，充分揭示了不同上游犯罪下洗钱犯罪的常见手段和利用虚拟货币洗钱等新型犯罪手段。
三是展示检察机关与人民银行在反洗钱执法衔接与合作方面的成效。6起典型案件中，人民银行作为反洗钱行政主管部门，通过行政执法和行政处罚，充分发挥行政监管职能，通过移送涉嫌洗钱案件、协助公安、检察机关追踪资金、固定证据、分析研判等方式，为查处洗钱犯罪提供了有力支撑。检察机关作为法律监督机关，在依法追究洗钱犯罪的同时，认真履行立案监督、指导侦查、追加补充起诉、自侦等职能。，充分体现了检察机关在刑事诉讼中指控和证明犯罪的主导责任。人民银行和检察机关通过加强执行的衔接与配合，增强了反洗钱执法的司法合力。
“自我洗钱”是犯罪
刑法修改了洗钱罪，明确将“自行洗钱”定为犯罪。检察机关将如何贯彻新的法律法规，持续推进反洗钱工作？
对此，郑新建指出，“自行洗钱”入罪是刑法对洗钱犯罪做出的重大调整。检察机关将遵循加大对洗钱犯罪惩治力度的立法意图，理解和执行刑法的新规定。各级检察机关在办理各类洗钱案件时，要强化打击“自行洗钱”犯罪的意识，以及同步审查上游犯罪案件是否涉嫌洗钱的工作程序，认真审查上游犯罪分子是否存在“自行洗钱”行为，发现遗漏洗钱罪的，应当提请有关部门移送起诉或者自行侦查；如果证据确实、充分，可以直接以洗钱罪起诉。
反洗钱是一项系统的工作，需要金融立法、金融基础设施建设、行业自律、行政监管和司法保障的努力和配合。下一步，检察机关将以办案为重点，依法履行法律监督职责，从三个方面加大反洗钱力度。一是继续加大对洗钱犯罪的起诉力度；二是加强各部门的协调配合；三是强化检察履职。
2020年，537家志愿机构将被罚款5.26亿元。
人民银行如何发挥反洗钱监管职能，促进行政执法与刑事司法的紧密衔接？
晁克俭表示，近年来，人民银行不断强化风险为本监管理念，不断强化执法检查，建立了风险评估和执法检查“双支柱”反洗钱监管体系。2020年，对614家金融机构、支付机构等反洗钱强制机构开展专项综合执法检查，依法完成对537家强制机构的行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违法个人1000人。
在促进行政执法与刑事司法的联系方面，加强了以下几个方面:
一是引导志愿机构加强反洗钱履职能力，配合相关资金交易的调查、司法查询、冻结和扣划。二是在反洗钱执法检查中发现并移送洗钱及相关犯罪线索。三是指导金融机构根据侦查和司法机关信息开展风险自我评估，完善洗钱风险管理。四是根据现有案件信息开展侦查。
晁克俭指出，下一步，人民银行将以此次典型案例发布为契机，积极配合联席会议成员单位，充分发挥行政、执法、司法的合力，通过研究开展打击洗钱犯罪专项行动或竞赛，加强跨部门交流研讨等方式，，在司法实践中尽快落实刑法新规定，严厉打击各类洗钱犯罪，有效防范和化解重大风险。
