用身份证办电话卡出售。
可以赚100元。
用自己的身份证，办一张银行卡出售。
可以赚300元。
遇到这种“好事”你激动吗？
当心大事情！
许多人错误地认为
只要不违规使用银行卡。
你不会被追究责任。
否则。
如果你把银行卡卖给犯罪分子
有可能成为它的“帮凶”
案例1
19岁的陈在学校的一个兼职群里发现了一条兼职信息:“招收大学生做兼职卡，200元买一张新的银行储蓄卡，每人一天可以办三张卡……”做银行卡可以挣钱。
陈骁随即添加了该网友的微信，对方称该卡是购物网站刷单和现场赠送的。陈骁没有多想，按照网友的要求办理了储蓄卡、u盾和电话卡。办完手续，他收到了网友转来的600元。
几天后，陈骁突然接到公安局的电话，说他涉嫌诈骗，上了惩戒名单。警方告诉陈骁，他将在五年内暂停所有银行账户的非柜台业务和所有支付账户业务，并且不能开设新账户。他无法使用网上银行、各大银行的app以及包括微信和支付宝在内的各种支付账户。
就算想给别人转一分钱，都要跑到银行网点，在柜台排队取号，更别说用手机支付软件了。
在这个所有人都用手机支付的时代，陈骁变得寸步难行。
手表行业旅游
小王被一则兼职广告吸引住了。“你需要做的就是带上身份证，做一个法人代表，配合公司的营业执照和公众账号的注册和开通。如果成功，可以获得800元的奖励。”
联系上“工作人员”后，小王被拉进了公司核心团队的微信群，里面提供了如何申请公司注册的教程。
按照教程的指引，小王填写了相关申请材料，在“工作人员”的陪同下，去了几个地方，签了几个字，露了几次脸，然后“成功”办理了三套公司文件，2400元唾手可得。
直到今年8月，他在外地找工作的时候，突然接到了警方的电话，因为他卷入了一起特大诈骗案。以他的名义开设的公司账户，被不法分子通过这张卡盗走了数百万元，从而成为“洗钱”账户！
最后小李被警察带走了。他可能涉嫌通过向犯罪分子出售、出租、出借银行卡或支付账户，帮助信息网络犯罪活动。
为什么只是
出售和出租自己的银行卡。
被认为是帮助犯罪分子洗钱。
马鞭马鞭马鞭
01
什么是洗钱？
洗钱，简单来说就是将非法所得合法化的过程。毕竟用或者存一大笔钱会引人注意，容易暴露。
02
最常见的洗钱方式有哪些？
1.将现金走私到国外，存入资本管制宽松国家的银行；
2.将大量现金分散到银行；
3.利用大额交易进行掩盖:购买古董、珠宝、名画等价值难以具体说明的商品，以掩盖洗钱行为；
4.利用股票、债券、期货等证券和保险产品的价值和价格不稳定。，并利用复杂的事务来移动；
5.开立离岸银行账户，利用银行保密制度掩盖资金来源；
6.冒充进出口贸易公司进行虚拟操作转移资金。
从中我们可以看出
最常见、最普通的洗钱方式
大部分都是通过银行账户操作的。
这意味着，只要你把自己银行卡的账号和密码提供给不法分子，他们完全可以以你的名义洗钱或实施其他违法犯罪行为。
所以罪犯
会发布大量代理银行卡的兼职信息。
针对一些年轻群体。
利用他们不稳定的收入和缺乏社会经验
他们忽悠办理银行卡。
然后卖掉它。
2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议“破卡”全国行动部署会召开。“破卡”行动将对国家反诈骗工作产生深远影响，关系到我们每个人！
01
「碎卡」哪些卡碎了？
手机SIM卡
包括三大运营商的手机卡，虚拟运营商的电话卡，物联网卡。
银行卡
包括个人银行卡、企业账户、结算卡，以及非银行支付机构的账户，即微信、支付宝等第三方支付。
02
为什么要实施“破卡”行动？
带有“假名”的电话卡不仅会被不法分子用来实施电信诈骗，还会被用于网络贩毒、网络赌博，而且这些钱大多是通过买卖银行卡支付的，难以追查和打击。
03
“破卡”目标
在各地运营商营业厅开电话卡、银行卡的卡团伙成员。
该团伙带领团队在各个QQ群、微信群发布购买手机卡、银行卡的信息，与开卡团伙进行交易，交费后收取手机卡、银行卡，交给收卡团伙的工作人员。
收卡团伙发布招募领导团伙的信息，接收各领导团伙的手机卡和银行卡，发给卖卡团伙的工作人员。
卡帮发布信息找收卡帮，收全国各地收卡帮的手机卡和银行卡，层层卖出赚取差价的人。
04
卖电话卡和银行卡的危害
银行卡和电话卡一旦被获取，很可能被用于非法活动。一些出借、出租、出售个人银行卡的人，不仅要承担相应的法律责任，还会给生活带来极大的不便！
05
对于“破卡”操作，我们能做些什么？
因为个人信息泄露，身份证丢失等。，我们每个人都可能被冒名办理银行卡和电话卡。
身份证丢失的，或者前期有异常电话卡、银行卡的，请拨打空，以免作为“犯罪嫌疑人”受到打击和惩罚，影响个人生活。
打击“卖两证”的黑市堵而长。
它需要个人和社会的共同努力。
买卖银行卡是违法的。
千万不要为了小便宜去冒险。
成为骗子的帮凶
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来源:平安天富、招商银行、守护者计划
