“如果人生可以重来，我肯定不会选择进入币圈。”回顾过去三年的经历，币民张茅的故事充满了沉重的遗憾。
币圈一日千年，这是市场对比特币为代表的虚拟货币交易市场的标签。波动幅度不限，“做多”、“do 空”，可自主设定的合约杠杆...虚拟货币的各种交易规则让币圈更加疯狂。
2020年3月，比特币的涨跌从3800美元左右开始“触底”，开始了长达两年的“高光时刻”。比特币一路飙升，也将火热的虚拟货币再次推向大众视野。比特币从接近7万美元大关跌到2万美元以下，用了不到8个月的时间。
短短几年，币圈的变化也改变了无数参与者的命运。“造富神话”的背后，更多炒币用户交出高额学费离场，只剩下一地鸡毛。在国内虚拟货币及其炒作交易被全面叫停的当下，仍有头部虚拟货币交易所在不被注意的隐蔽角落，仍在为用户提供服务。
有用户一天损失80万。
熊市和寒冬...对金融领域的投资者来说不是一个好兆头。
从2021年11月开始，虚拟货币市场在比特币的暴跌中迎来了漫长的冬天。现实世界，冬去春来，又是一个炎炎夏日。在更多用户看来，币圈何时能结束熊市还是个未知数。
炒了三年，张茅连亏了多少钱都不能给出确切的数据。“60万左右。太久了，没有办法完全在交易平台上查看。只能通过客服查账单。”张茅解释道。短暂的停顿后，张茅又补充了一句:“我不想查，也不敢查。”
然而，张茅向北京商报今日记者出示的账单上明确记载，2022年1月15日至7月15日的半年时间里，张茅亏损11万元。按照之前的工资，张茅赚了11万，用了24个月。在严重亏损带来的焦虑中，张茅失去了稳定的工作。
图片来源:今日北京商报
币圈用户聚集的交流群里，时不时有人亮出高额利润数字。周瑜偶尔会忍不住问自己别人是怎么做到的。与张茅的情况类似，周瑜在不到四年的炒币时间里，损失了约170万元。除了本金80万，其余资金全部来自借款。
时间回溯到2018年。在冲击2万美元失败后，比特币一路跌至3000美元关口，关于“虚拟货币崩盘”的讨论频频见诸报端。2019年上半年，比特币走出回调行情，2019年6月达到14000美元左右，随后开始新一轮暴跌。
在虚拟货币大起大落，可以“做多”和“做空”的游戏下，币圈“收益神话”吸引了无数用户。这时，周瑜、张茅等人纷纷进入，想分一杯羹。
2020年3月后，比特币后来居上，接连突破数个万元关口，2022年4月突破6万元关口。在“比特币有望涨过10万”的火热预期下，暴跌也是猝不及防。
2021年5月19日，是我们回顾币圈历史不得不提的一个重要日期。当日，比特币交易价格急速跳水，从4.3万美元左右跌至2.9万美元，单日最高跌幅达34%。以太坊几乎减半。仅这一天，全网就有近60万人爆仓，440多亿资金化为乌有。
“5月19日，我亏了将近80万。”周瑜说。周瑜清楚地记得，5月19日之前，比特币已经跌了好几天。我以为有望回调，周瑜赌“做多”。“暴跌之下，强行平单已经来不及了，也没有人接手买入。经过不断补仓，80万仓位全部爆仓。”周瑜说。
交易所被指控进行秘密“操作”
张茅、周瑜等人带来的炒币，不仅仅是资金的损失，还有银行卡被禁的风波。一直以来，虚拟货币交易引发的洗钱等操作受到监管机构的高度关注，银行也严查用户的资金来源。
“对于我们这样的普通用户来说，在销售虚拟货币的时候，其实很难控制买家的资金来源。但是我的几张银行卡都被封了，因为炒币收了‘黑钱’。”周瑜告诉北京商报记者。为了解决这个问题，周方言近日辗转广东、北京、陕西等地，但进展并不顺利。
当被问及是否知道国内禁止用户参与虚拟货币交易时，张茅和周茅承认，他们的虚拟货币交易平台一直在正常使用，所以对禁止炒币的事实并不太了解。“在我的用户社区，有运营商提供日常服务。”周瑜补充道。
据其介绍，进入币圈以来，张茅和周瑜一直在使用世界三大虚拟货币交易所之一的欧亿。周瑜所在的群叫“OK核心用户群”，群里很多人备注“欧亿VIP运营”。这类运营人员会在集团内部同步Euroeasy的公告和新币在线的推广信息，并解答用户提出的问题。同时也会告知国内用户如何下载使用OKX App，并提供下载链接和渠道。
北京商报今日记者了解到，在此之前，币圈用户利用各交易平台、官网提供的链接，或者推广二维码，下载平台手机应用进行币圈投机。随着国内对虚拟货币监管的不断升级，2021年6月，三大交易所的相关关键词被各种搜索引擎和公共社交平台屏蔽，官网等无法查看。下载用户App去了更隐蔽的地方。
7月18日，根据周瑜转发的信息，北京商报记者通过Android和IOS系统对OKX App的移动下载进行了实际测试。通过用户群中运营商提供的链接，可以直接下载基于安卓系统的欧亿AppIOS系统下载需要一个海外ID，运营商的“贴心”提示使得在电商平台购买成为可能。这样OKX App下载也可以完成。两种方式下载的平台应用，完成注册和实名认证后，即可进入炒币流程。
“根据央行要求，境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供虚拟货币服务，属于非法金融活动。”北京闻仲律师事务所律师李亚认为。
易观金融行业高级分析师苏指出，这种情况也说明虚拟货币的炒作在中国并没有完全根除。相关机构都面临着监管的高压和顶风作案，部分用户难以抵挡参与投机的诱惑。
针对这一情况，7月18日，北京商报记者也结识了欧亿。欧亿相关负责人回应称，欧亿OKX注册在塞舌尔，平台于2021年发布《中国大陆监管政策通知》，并停止官网在mainland China的访问权限，该App在中国大陆所有应用市场下架。平台很难通过特殊的网络手段来判断用户的接入，未来仍会遵守当地的法律法规。
同时，前述负责人表示，目前无法确定小区内的经营者是否为正式人员，可提供相关资料后进行核实。在各国反洗钱的要求下，欧亿OKX制定了明确而复杂的规则，包括但不限于商户保证金、交易实名登记制度等手段，平台将积极配合执法部门的相关调查。
对于这种说法，周瑜并不认同。周宇说，他之前通过OKX App里的客服进入过社区，也对OKX平台的资产进行过核实。多关注平台的活跃用户，定期将群内活跃用户移入新社区。
另一位币友告诉今日北京商报记者，他之前使用的交易平台是2021年底退休的大陆用户，之后他用海外ID下载了OKX App，无需特殊网络手段即可正常使用。
远离这种“人性的游戏”
关于虚拟货币的重要时间节点，每一个都耐人寻味。2021年，虚拟货币爆发频繁，比特币、以太坊屡创新高，dogecoin单日暴涨900%，“屎币”诞生[/k0/]，鱿鱼币一夜归零...更重要的是，国内监管机构时隔四年再次举起大刀整顿币圈。
2021年9月24日，央行等十部门发布《关于进一步防范和处理虚拟货币交易投机风险的通知》，明确了与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动，用户参与虚拟货币投资交易存在法律风险。
图片来源:央行
在此背景下，周瑜等人在反思自己参与虚拟货币炒作的同时，也将亏损的矛头指向了虚拟货币交易所。周宇回忆说，以前做币炒的时候，有很多时候都是网络卡顿，无法交易，导致用户流失。
对此，欧亿相关负责人表示，加密资产交易需要高频率的网络数据传输和应对极端数据峰值的能力。但由于网络环境的复杂性，平台无法保证每个用户都处于流畅的网络环境中，在用户断网时无法获得相应的服务。
平台用户能否要求虚拟货币交易平台赔偿损失，李亚指出，主要看平台方是否有主观意愿。如果平台方通过停机、拔掉网线、冻结资产等手段故意停止交易。，投资者会因为无法交易而损失惨重。平台认定的财物可能存在非法占有的恶意，可能涉嫌诈骗。
苏认为，平台卡顿和无法使用有两种可能。一是平台本身技术管理水平较弱，难以在短时间内承载大量用户访问；二是平台故意通过这样的技术手段“割韭菜”。无论是哪种情况，都是平台不规范、安全性有问题的重要体现。
另一位区块链行业研究员直言，交易平台上的“拔掉网线”在过去更常见，大多是在极端的市场条件下。但用户很难证明交换是否有主观意愿。
自2022年5月以来，虚拟货币领域雷声不断。千亿“币圈茅台”卢娜币的闪崩，引起了币圈大地震，全网虚拟货币遭遇大清洗。除了用户，由此产生的流动性压力也传导到一些虚拟货币交易所。7月2日，加密货币经纪商Voyager Digital宣布，从纽约时间7月1日下午2点起暂停所有交易、存款、取款和货币持有奖励。
在亏损的压力下，张茅和周瑜在6月份先后停止参与虚拟货币交易。在谈到以后会不会考虑这个操作时，张茅回应说，如果能重来一次，肯定不会选择进入币圈。以后劝身边的朋友远离金钱圈。在另一位周语看来，炒虚拟货币是一种带有人性的游戏。谁都很难全身而退，所以最好不要掺和。
有人离开，有人游行。可以预见，国内对虚拟货币及其相关炒作的打击力度不会放松。北京商报今日记者也从监管机构了解到，目前监管机构正在不断测试虚拟货币发行和“挖矿”的过程中，建议用户提高风险防范意识，远离此类投机活动。
苏也提出，从各项政策对比特币的“遏制”来看，炒虚拟货币不符合主流趋势，也会给自身资金带来很大风险。建议投资者认清形势，远离鱼龙混杂、有政策风险的虚拟货币市场。
北京商报金融调查团
