近年来，随着公安机关打击电信诈骗力度的不断加大，为诈骗团伙提供洗钱等服务的“跑路平台”也成为警方重点打击的对象。辽宁本溪警方捣毁了一家专门研发“跑分”软件的公司。
提供银行卡就可以“躺着赚”一千块钱。
起初，警方只注意到网络上的一则兼职广告。广告的内容是:“只要提供你的银行卡和收款码，你就可以足不出户，一个月赚几千美元。”那么，什么样的工作可以如此轻松地获得高额回报呢？通过进一步侦查，一家非法开发销售“跑分平台”源代码的科技公司进入了警方的视线。
本溪市公安局西湖分局经侦大队队长顾楠:所谓的“跑路平台”是一个俗称，它的正式名称应该叫“第四方支付平台”。实际上是一种为诈骗集团、网络赌博集团、色情网站提供资金支付和结算的洗钱系统。
警方查明，这家科技公司不仅为“跑分平台”开发专门的第四方支付软件，还为其销售的软件提供维护和运营服务。此外，公司还会从“跑分平台”的交易流水中按比例提取一定的服务费。
本溪市公安局西湖分局经侦大队大队长顾楠:通过虚拟订单，虚构交易，或者多轮转账，达到隐瞒资金流向，逃避公安机关追捕的目的。
经过一段时间的侦查，警方展开抓捕行动，当场抓获犯罪嫌疑人10名，截获大量重要背景数据。
本溪市公安局西湖分局副局长孙宁:在数据库中我们分析过，这个分跑平台为全国21个省40多个城市提供分跑服务，涉及流水600多亿元。
涉案公司在几个城市都有重要部门。
之后，警方在辽宁大连、福建泉州、湖南浏阳等7个城市追查到该公司的市场部、服务部、技术部。他们逮捕了39名嫌疑人，关闭了8台服务器，缴获了700多张银行卡。
以高额佣金为诱饵购买银行账户。
据警方介绍，所谓的低投入、高收入的工作，只是这些“跑分平台”的惯用手段。他们打着招聘的旗号，以高额提成为诱饵，吸引对个人隐私不够重视的“大炮”和“码农”出售自己的银行账户和支付账户。但一旦经不起诱惑，就会成为诈骗、赌博团伙洗钱的帮凶。
本溪市公安局西湖分局经侦大队队长顾楠:卡农和码农是这个链条的最底层。他们将个人银行卡，以及支付宝二维码、微信收款码出租出售给“水房”。“水屋”通过虚拟交易进行多轮转账，迅速将一笔钱变成一百，甚至几千、几万，转给境外赌博集团、诈骗集团。
“跑路平台”更多的是隐藏在软件升级的洗钱过程中。
“跑路平台”的出现，大大增加了警方打击诈骗、赌博等犯罪团伙的难度，因为资金流向是一条非常重要的线索。面对警方的沉重打击，“跑分平台”不断升级软件，让洗钱的过程更加隐蔽。
本溪市公安局西湖分局副局长孙宁:
最原始的“跑分平台”会用银行卡和银行卡对接来跑分。随着公安机关包括国家逐步加强对资金的查控，很容易暴露出直接利用银行卡跑分的情况。然后后期“跑分平台”采用了卡密制和话费卡跑分，现在大部分“跑分平台”都会使用虚拟货币跑分。到目前为止，“跑分平台”使用的系统已经超过20种。
犯罪团伙每次需要洗钱时，都会通过“跑分平台”的软件，以类似网约车“抢单”的方式，自动匹配一批“卡农”、“码农”收据。转账完成后，“卡农”和“码农”可以获得平台支付的佣金。看似无风险的交易背后，隐藏着资金安全的隐患。
本溪市公安局西湖分局经侦大队队长顾楠:这些出租、出售银行卡的人，他们的信息已经被犯罪集团掌握了。以后他的个人资金安全得不到保障，也有被盗的风险。
警方提示:出租和出售个人银行卡可能会导致刑事责任。
警方提示:除了资金被盗风险，根据去年底发布的《关于严厉打击非法买卖电话卡银行卡行为的通知》，非法出租个人银行账户或支付账户，将面临五年内不得使用柜台业务等惩戒措施，甚至可能承担刑事责任。
本溪市公安局西湖分局经侦大队大队长顾楠:把你的银行卡出租、出售给犯罪集团，涉及到妨害信用卡管理罪，也可能构成诈骗罪、非法经营罪。
目前，案件仍在进一步办理中。同时，警方也提醒广大群众妥善保管身份证、银行卡、网银u盾等账户存取工具；保护好登录账号、密码等个人信息；对未使用的银行卡和电话卡及时办理销户业务；而且卡的磁条会损坏，不会随意丢弃。
来源:环球网
