来源:北京日报客户端
原标题:上午下单购物，下午就来了诈骗电话。谁在冒充客服？
上午订单购物，下午诈骗电话——冒充客服实施电信网络诈骗的“黑手”是谁？
新华社南京十一月九日电。上午下单购物，下午就来了诈骗电话。是谁在给诈骗分子提供网购信息？钱是从这里转出的，游戏卡和数字预付卡都是在那里购买的。谁在帮诈骗犯洗钱？每次作弊都要换号。诈骗团伙是如何获取这么多微信号和QQ号的？
去年5月至今年4月，江苏省宿迁市公安局破获“5.15”系列客服诈骗案，隐藏在网络诈骗背后的“黑灰产”面纱被揭开。
卡上没钱，被骗接近5万元。
2019年4月28日，苏州的郑女士突然接到一个电话，对方自称是支付宝理赔中心。对方查看了郑女士的手机和地址信息后表示，她在淘宝买的内衣是快递丢失的，现在要赔偿；损失商品价格62元，索赔162元。
郑女士前一天确实在淘宝上买了内衣，价格是62元。于是，她没有任何怀疑，卡里也没多少钱了。按照对方的要求和指导，她添加了微信，扫描了对方发来的二维码，填写了银行卡信息，用支付宝账号登录了一个贷款申请。结果她稀里糊涂的贷款了5万。
4月29日，一笔5万元的借款到账，进入了郑女士的支付宝账户。她不放心，就在银行卡里兑现了。没想到几分钟后，她收到一条短信，卡里的钱被转走了49950元。郑女士随后到附近派出所报警。
郑女士被骗后不久，宿迁市公安局就破获了一起种植木马病毒，盗取淘宝商家网购订单数据的案件。警方查获被盗网购信息数百万条，其中包括郑女士的网购信息。警方调查发现，郑女士因为网购信息被盗，成为网络诈骗的受害者。
“网络诈骗背后隐藏着哪些‘黑灰产业链’？”宿迁市公安局副局长陈红军说，带着这个疑问，宿迁警方全链条打击此案，最终摧毁6个诈骗团伙，各环节抓获犯罪嫌疑人29名，查获网购订单数据等公民个人信息2500多万条，QQ账号460万个，微信账号10万个。
“一个骗子11个团伙”:贪图小利帮助虐别人的人很多。
近日，记者来到宿迁，采访相关办案人员了解到，一个网络诈骗犯的背后，其实有11个人在帮他作案。
以郑诈骗团伙为例。这个诈骗团伙是宿迁警方这次打掉的6个诈骗团伙之一。它藏在中缅边境。冒充快递公司或电商平台的客服给受害人打电话，以快递丢失、商品有质量问题为由，主动进行理赔，然后一步步引诱受害人进入陷阱。
诈骗团伙怎么知道受害人购物了？宿迁警方发现，“材料商”处于诈骗链条的上游，他们为诈骗团伙提供网购订单数据。
郑诈骗团伙的“料商”是两名犯罪嫌疑人杨。他们窃取商家日常销售发货的商品信息，然后通过“内鬼”或者将木马病毒植入商家电脑的方式转卖给诈骗团伙。信息越新鲜，价格越高，最高的能卖6元左右。
参与诈骗的犯罪嫌疑人张向记者承认，“材料生意”让诈骗成功率更高；他每天打50到100个电话，一个月能骗15、16个人，最高的一个29万。
诈骗团伙如何隐藏资金？宿迁警方发现，“卡商”处于诈骗链条的下游，他们负责为诈骗团伙洗钱。
所谓“卡贩子”，是指回收并转卖游戏卡或数字预付卡的经销商。为郑某诈骗团伙提供洗钱服务的有5个人，一个是中介，两个是q币回收倒卖商贩，两个是苏宁卡回收倒卖商贩。一旦诈骗成功，郑某诈骗团伙会立即用诈骗所得购买q币或苏宁卡，有时直接诱骗受害人扫码购买q币或苏宁卡；然后再由中介办理，中介再找“卡贩子”变现。
宿迁市公安局刑警支队副支队长夏介绍，调查显示，2019年4月底至6月初，2名苏宁卡回收倒卖商贩以97折回收苏宁卡，为郑某诈骗团伙洗钱300余万元；两个q币回收倒卖商贩以16折回收q币，为郑诈骗团伙洗钱200余万元。
每次作弊都要换号。诈骗团伙是如何获取这么多微信号和QQ号的？宿迁警方认定“没有。业务”是欺诈工具的重要来源。
为郑某诈骗团伙提供诈骗工具的“商家”有4个，其中微信商家2个，QQ商家2个。据4人交代，他们背后有专门的团伙或技术人员提供批量登记、留号等服务。普通微信号每个卖10元左右，实名号使用年限特别长的，一个能卖到200元；普通QQ号几块钱一个，QQ令牌号可以卖到10块钱甚至几十块钱——令牌号很难封存，诈骗分子更偏爱。
陈洪干说，网络诈骗还在不断变化，分工越来越细，人流、资金流、信息流越来越复杂，每个环节都滋生出“黑产”或“灰产”。这种情况值得警惕。
遏制电信网络诈骗在于协同治理。
据了解，今年以来，网络诈骗仍呈上升趋势，网络诈骗案件数量排名第四。
深入分析“5.15”系列客服诈骗案件，办案人员认为，网络诈骗猖獗的关键在于一些监管政策法规不落实。
"电话卡的滥发是一个重要原因."夏说，“当犯罪分子实施诈骗时，他们做的第一件事就是打电话。他们的电话卡是哪里来的？实名登记制实行了吗？警方查封了超过10万个微信账号。‘商’陈某电脑，查出卖了30多万个微信账号；在周的电脑中发现了460多万个QQ号，其中包括37万个token号，并发现其出售了近千万个QQ号。这些微信号和QQ号的电话卡是从哪里来的？"
夏介绍，本案中，警方追根溯源，发现至少有21家移动转售企业未按规定操作，21家企业均违反特殊号段规定开通行业卡，均违反业务功能限制规定开通短信功能，9家未尽到审核责任为同一用户大量开卡。
其次，网络服务公司未能依法经营。据办案人员分析，一些社交软件之所以成为诈骗分子的诈骗工具或引流工具，是因为未能落实实名登记制度的相关规定，或者未能严格执行相关法律法规。
第三，企业获取大量公民信息，却忽视内部防范。宿迁市公安局刑警支队办案民警胡红彬介绍，此案中，“材料商”主要通过“内鬼”或植入木马程序窃取网购订单数据。无论是“内鬼”盗刷还是木马盗刷，都说明相关电商平台和商家对客户信息保护不够重视，内部防范措施不到位。
第四，非法信息在网间泛滥空。有涉案嫌疑人表示，诈骗、洗钱、留名所需的工具，在网上空都可以轻易获得；例如，注册帐户时需要验证码。如果不想输入手机号，只要搜索收码平台，有大量平台可以提供验证码收码服务。
办案人员呼吁，光靠公安机关打击电信网络诈骗还不够，关键在于网间的协同治理空；相关部门要形成合力，督促相关企业落实政策法规，彻底清除造假滋生的土壤。
