一．整体介绍
目前金融市场蓬勃发展，资金业务交易量不断增长，特别是随着制度改革不 断深入、利率市场化进程持续推进，如何在保证资金安全、合理控制风险的前提 下提高自有资金使用效率，在符合监管要求的条件下提高自营资金管理能力，创 新金融产品，提高运营效益，已成为面临的普遍问题。
随着集团财务公司业务拓展，目前缺乏资金交易管理系统，开展资金交易业 务则只能采取手工台账和手工记账的模式。手工记账繁琐、易出差错、对账难， 无法进行查询、监控任一时点的业务明细。同时，随着市场业务品种不断增多、 投资范围不断变大，手工台账和手工记账模式需要耗费大量的人力、物力以及时间，不利于资源的充分使用，也不利于台账等的保管与维护。
建设投融资业务管理平台旨在提高工作效率、减少差错率、优化管理与风险 监控，实现对资金业务前、中、后期的系统化、流程化管理，实现业务数据的不 落地传送，实现对投资资产进行交易管理、存续期管理，并提供会计核算、清算 管理、统计分析、风险管理，利用系统的数据处理功能进行自动记账、对账，并 能实时对各类数据进行查询、统计及分析，并生成对应报表等。
二 .功能架构
三．系统特点
1.业务线上办理
语音、拍照、GPS 等原生组件全面接入系统通知让您时刻了解投融资动态 利用碎片化时间高效处理投资流程，不再转手于人审批操作中人脸识别验证更安 全支持微信接入方式，快速推动移动办公。
2.自动评级授信
根据交易对手的经营情况、行业特点及监管部门评价等要素 建立评级指标体系，系统自动对交易对手进行风险评级和等级分类，防范交易对 手的违约、诈骗等信用风险。
3.业务档案电子化
支持多格式文档等格式在线预览，在线调阅， 在线下载。
4.支持业务创新
产品是投资融资管理的基础平台，为满足客户及市场需求，系统支持业务的 不断创新。
目前业务范围不限于银行理财，资管计划、收益凭证、债券买卖、债券回购、 同业拆借、同业存单、同业拆借、存放同业等等。
5.全流程风控
系统进行全程风险控制，主要集中在投前、投中、投后的管控，做到全安全 审计日志，数据库实时监控，流程实时管控，全面保护系统安全。
6.授信用信控制
依据上市公司经审计后公开信息批露的财务报表数据 ，采用综合授信评分 体系，系统自动评分并计算交易对手的理论授信额度 。
7.客户友好适用性
平台应采用当前应用成熟、技术稳定的网络传输技术、数据库技术、安全技 术、容错技术和应用开发技术等信息技术，在满足现有业务需求的基础上具有易改造、易升级、易操作、易维护等特性。
系统硬件应选择具有先进性、成熟性、稳定性，并拥有优良性能价格比的设 备，不仅要保证能够满足短期业务发展的需要，且应充分考虑业务的发展趋势， 要能够满足业务的长足发展。
