1、接触所谓的融资公司。对于融资被骗的事，早有耳闻，因此一开始就小心翼翼，深怕陷入其中。我人在深圳，为了可靠，为了不辜负所托，先后上门去核实公司，去过中瑞xx，广xx股，国x基x，中x天x等市面上还有点规模的公司。光看门面，都有点气势，尤其是新成立的国xx业。至少在场面上不输任何一家。
2、选贷款公司。看名字、看股东、看注册资金、看控股人、看历史、看金融牌照。是否有国资背景，是否有金融牌照
公司名字高大上，中字头的以为央企，，带投资的以为就是投资公司，加括号表示集团化，规模大。全都是套路。
注册资金越高越好，注册资金都是接近一个亿，越大越好，9900万也行，让人觉得公司还是有实力的。其实一点用也没有，注册不是实缴。
找国资来垫背，不管什么国资公司，只要有中字头的都好使。再不济那就来个集团公司，名下分公司无数。总之就是使劲包装，让公司看起来高大上。绝对没有骗人的感觉。
3、看公司历史。其实仔细看，从公司的历史是可以看出名堂来的。这种公司一般就打一枪换一个地方，公司办公地址不断变化，公司的法人不断变化。变化一次，了结一次。公司存续可能有几年，但是变化真的快。
4、看金融牌照。这个是不可能有的！无疑，这些公司不可能有任何金融牌照，也不可能从事正规金融贷款业务，最多只能算是中介。其实这也是公司故意钻的空子，没有金融牌照，就不在金融办备案，也就不在金融办的管辖范围内。经侦也就不会主动盯上他们，即便报了案，经侦也不好直接管。要管，先从民事纠纷开始处理 。
5、选择公司。经过多次核实和排查后，我们选中其中一家有国资背景的公司，放弃了其他公司。名字就不说了，从公司场面来看，这家不算最好，问题是项目方看中这个公司的国资背景。当然上面说的这些公司，任意选，随便选，都一个结果。坑，巨坑！
6、进入流程。其实这些公司背后的老板大都是安HUI的，所以，流程看不出多大的区别。每家我都拿了流程，对比分析，几无差别。连上门拜访登记的单子都基本一样，甚至有几家完全一样。无非就是
递交材料
初审
现场考察
出报告
上会评审报告
出结果，是否投资
签合同
放款等
流程看上去大同小异。签合同，放款就是摆设，不可能的事。
7、不成功绝不收费。一开始，对天发誓，一再说明公司是没有任何费用的，全程免费，看清楚了。后续确实公司也不会主动出面来收费。费用都TM第三方变相来收的了。只要你有钱，这就是填不满的坑，一个个等着你。
报告费收你几十万，最多我见着上百万的报告费，确实只是报告费。财务监管收你几十万签协议，再按比例收。律师见证费按点数收，千分之三或者五，甚至更高。
8、提交材料。初审。
提交材料这些都是例行的，按照清单来就行了。一般情况下，贷款公司不会说项目有什么问题。除非是网红项目，公司怕钓鱼，会拒绝。基本上来者不拒，啥都能做，不管项目是否有问题，不管什么行业类型，不管融资规模大小，都能做就是了。
我看到有项目融资30亿，照做不误，这些人从来就不管数字大小，反正是不可能有钱给你的，多少都一样，估计上百亿的单子也敢接。愿者上钓。
朋友的项目其实有比较明显的问题，开始也没明说，到最后我才知道。如果我早知道项目有明显的问题，辣鸡投资公司还造照做不误 ，我就会怀疑并直接停止操作了。
9、现场考察。这个很顺利，如期而至，反正贷款公司不出钱，项目方安排差旅，吃喝。谁不愿意去呢。考察就一天半天的事，两个人，问些不咸不淡的问题，收集资料。然后就回去了。
现场肯定要对项目一顿夸奖，让你觉得融资希望在即，没有问题。现场考察的人一通夸奖，甚者连自己都忘了项目有啥问题。
10、项目上会评审。三催五催之下，项目总算要评审了，结果毫不意外就是评审通过，但是项目有问题，需要补充材料。评审给出的问题 基本就不是你项目实际的问题，不是你自己认为的关键问题。其实这帮人就小学初中生，哪有啥能力发现什么问题呢。无非套模板，给你定个差不多的问题就行了。
补充材料很简单。因为你项目有问题，我们不敢拍板，需要有资质的第三方报告公司出报告。你们自己去做这个报告。做好了，我们再继续评审。
这个时候我已经基本判断公司就是骗子了，给项目方说就此停止。但是扛不住项目方急切的想要钱，以为不入虎穴，焉得虎子，继续搞。花钱也要搞。
11、出报告。项目方可能在以前的融资过程中做过类似的报告，其实银行贷款也要做报告。单是从是否做报告这一点还无法完全判断贷款公司就是骗子。但是结合以上总总迹象，是可以判断的。
报告一般分电子版，纸质版。为什么要这么分呢，无非是钓鱼一样，让项目方越陷越深，不能自拔，如果一上来就收全款，估计很多项目就直接放弃了。
顺便说我看到的报告公司，市面上就三五家，所谓资质，都是说起来高大上，实际上毫无份量的东西。什么亚洲xx协会，香港xx协会，名头越大越好，资质越多越好。
到公司一看，就一破公司，三俩个人，哪有什么实力来出什么报告。自己都一破玩意公司，还证明给别人看。然后所谓报告，就套个模板，一个人，三两天就搞定了，也不去现场，也不调查，走形式，套模板。本来这样的报告就只是用来骗人的，当然做报告的成本越低越好。
当时到这公司一看，我就知道是骗子公司。但是还是扛不住项目方一门心思要继续。其实这也不能怪项目方，他确实走投无路，就像要死的人抓住救命稻草一样，哪舍得丢啊。主动放弃是不可能的。
没办法，只能陪下去。但是我已经开始收集证据，准备融资被骗的后事了。
12、电子报告。整个报告30万，按比例，电子版应该要付至少10万。好说歹说，先预付了5万块钱。三两天后电子报告出来了。立马提交给贷款公司。贷款公司又是审核一通说，报告可以，但是必须出纸质报告才能继续评审。
13、纸质报告。项目方不想出钱 ，有点多，总希望贷款公司仁慈一点，以电子报告为准，然后就这样拖。项目方说你放款了，我就付钱，报告费多少都无所谓。贷款方说必须先出纸质报告，没有不行，不能评审。就此僵持不下。
然后贷款方使出一招，“放款承诺书”。只要项目方提供的材料是真实的，贷款方保证放款，如果不能放款，愿意支付报告的费用。与此同时，项目方提供资料真实的承诺书。
自此，我劝说项目方放弃，但是项目方出了前面的5万块钱，就不甘心；不想放弃，也不想继续出钱。继续耗。
接着项目方再出一招，员工主动垫付部分报告费用。这招一出，让你觉得这个事还是很靠谱的。为此，项目方终于决定忍痛出钱，项目方再出10多万加贷款公司员工垫付几万，终于把纸质报告做出来了。
14、再次上会评审。不出所料，这一次评审还就审出问题来了。虽然这个问题和报告没一点关系，反正就是有问题，项目做不了。
这个时候项目方急了，前后花了半年时间，精力，金钱，就这么个结果，不能接受！
15、继续挖坑。贷款方又出招了，项目确实有问题，但不是不能做。因为项目有风险，需要财务监管。原来如此！所有步骤都不是通往放款的步骤，都是意外的走向一个坑，接着又一个坑。
16、财务监管。发过来第三方财务监管协议，费用22万，先签协议，后续还要按比例收监管费用。放不放款再说，这个不保证，和财务监管没有直接关系。
仔细一看这个第三方公司，上网一查，杂牌公司，小公司，注册资金几百万，员工十三、五个，经营范围五花八门，就没有专业能力。
到了这一步，项目方的心拔凉拔凉的，彻底认栽。不能再继续了！也没那么多钱 出了。
至此，前后经历半年多的融资戛然而止。
本来就没钱的项目方，傻眼了！但还是不甘心啊！不甘心就这样把钱 打了水漂。
