七台河市公安局成立“7.30”专案指挥部，从全局抽调100余名精干警力组成专案组，以本地催收团伙为切入点，开展分析和侦查。专案组经过深度调查和分析，刻画出了网络“套路贷”APP运营的生态链条和运行模式，梳理出了“套路贷”犯罪链条中的催收、技术、数据、支付、推广等各个环节组织架构和人员构成。
从8月10日开始，“7.30”专案组从全局抽调300余名警力，兵分七路在北京、杭州、上海、内蒙古、江苏、广东和七台河等地，围绕“阿尔法象”系统技术服务商、“金蔷薇”套路贷APP两个“套路贷”犯罪链条，开展全面收网和集中打击，先后抓获80名涉案犯罪嫌疑人。
抓获犯罪嫌疑人
两千万研发“阿尔法象”只为“套路贷”获利
经工作查明，以邹某为首的天科安华科技有限公司为获取高额非法利益，投资2000余万元专门为“套路贷”研发“阿尔法象”系统平台、定制APP，以每年48800元、78800元、108800元、200000元不等的价格租赁“套路贷”系统。该公司基于“阿尔法象”系统先后为“套路贷”定制上千款APP，被打掉时还有200多个“套路贷”APP在线运行，公安部根据这些APP线索组织开展集群战役，全国各地集中打击，取得良好的效果。
天科安华公司为了拉拢客户，对在其公司租用系统平台、定制APP的“套路贷”犯罪团伙提供推广、介绍催收、对接第三方支付公司和数据公司等“一条龙”服务，同时邹某等人还出资自己经营“套路贷”APP。经统计，“阿尔法象”系统内全国总注册用户数上百万人，该公司系统平台以及提供的数据风控和催收服务导致很多借款人被骚扰、恐吓、威胁和软暴力催收，个别借款人因不堪忍受高额债务和频繁催收而自杀死亡。
同时查明，马某犯罪团伙以78800元的价格租用“阿尔法象”系统，定制APP“随你花”，将贷款金额设定在3000元以内，贷款周期设定为7天、服务费设定为36%，对借款人实施套路贷犯罪。
软暴力催收贷款四等级
七台河市林某催收团伙对接“阿尔法象”系统，为“随你花”等20个套路贷APP进行催收，设置1催、2催、3催、4催等级对借款人进行软暴力催收。上海某第三方支付公司明知“套路贷”犯罪情况下，为“阿尔法象”套路贷系统提供第三方支付服务，开通5个商户通道帮助“阿尔法象”系统平台实施“套路贷”违法犯罪，非法谋取高额利润。
爬虫技术非法获取信息提供幕后支持
上海、杭州3家科技公司专门研发数据风控产品，通过爬虫技术非法获取公民个人信息，为“阿尔法象”等“套路贷”系统平台提供风险控制及催收支撑服务，还将非法获取的公民个人信息以每条不等的价格出售给其他多个“套路贷”犯罪团伙，为其提供风控服务和催收支持，非法牟利。
同时还查明，套路贷APP“金蔷薇”犯罪链条中，以刘某为首的犯罪团伙投资400万元研发并上线“套路贷”APP“金蔷薇”、“超好花”、“乐米花”，设置“砍头息”，该团伙自主开发了相关APP并通过网络推广对借款人实施套路贷犯罪。
上海一第三方支付公司为获取利润，以“生活贷”名义做掩护，在明知商户从事“套路贷”且频繁接到投诉的情况下，仍继续为“套路贷”APP“金蔷薇”商户提供支付结算通道，还为1000余家其它“套路贷”商户、7家“套路贷”技术服务商提供支付服务。上海一科技公司通过爬虫技术非法获取公民个人信息，为“套路贷”APP“金蔷薇”提供风险控制及催收支撑服务。
