维护中小投资者的利益

2022-07-29 23:35 来源：读者提供作者：网友发布浏览：0

核心提示图片来源：摄图网资本市场“陷阱”无数，每个人都希望自己永不踩坑。但想在市场上活得长久，事先了解一下万一不幸踩了坑可以通过哪些途径维权，还是很有必要的。根据《每日经济新闻》记者总结，目前有以下四种主要官方维权途径，包括证监会热线、中小投资者权

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市场上的“陷阱”数不胜数，大家都希望自己永远不要踩坑。但是，想要在市场上长期生存，就要提前了解如果不幸踩了坑，有哪些途径可以维权。

据《全国商报》汇总，目前官方维权途径主要有四种，包括证监会热线、中小投资者维权机构、交流平台、行业协会等。

渠道1:证监会“12386”热线

证监会“12386”热线由证监会保监局负责。据证监会官网介绍，中国证监会保监局是24个政府部门之一，职责如下:投资者保护工作的统筹规划、组织指导、监督检查、考核评估；推动建立和完善与投资者保护相关的法律和政策；协调各方力量，推动完善投资者保护体制机制；在风险揭示、教育服务、咨询建议、民事纠纷多元化解决等方面，对中介机构、交易所、协会以及市场中的所有经营主体进行监管。，提高服务投资者的水平；推进投资者权益受侵害的法律救济；组织并参与监管机构之间在投资者保护方面的国内外交流与合作。可见，证监会保监局是投资者最权威的维权途径之一。

2013年，证监会在信访渠道之外开通了“12386”热线。“12386”中国证监会热线受理证券期货市场投资者的投诉、咨询和建议，包括:

投资者在购买产品、服务或者投资活动中，与证券期货市场经营主体及其从业人员发生争议的，可以进行投诉；对证券期货监管或政策提出建议和意见；就证券及期货相关法律制度或监管政策等提供意见。

投资者可于每周一至周五上午9: 00至11: 30、下午13: 00至16: 30拨打热线电话。北京地区投资者的电话号码为“12386”，其他地区投资者的电话号码为“010-12386”。“12386”中国证监会热线同时承办中国证监会网站“我要留言”、“给董事长写信”栏目和投资者保护基金公司网站“投资者来电”栏目的投资者咨询、建议和投诉。

证监会指出，为确保投资者申诉的顺利处理，证监会制定了专门的工作机制，设立了专职机构处理热线申诉。每一个投资者的诉求都应该得到回应。对于投诉，被投诉的市场经营者应承担处理投诉的主要责任，积极承担热线转接的诉求，及时与投资者联系解释，给投资者造成损失的，应积极与投资者协商解决。监管部门要发挥监管作用，加强对投诉处理的跟踪和监督，对投诉对象发现的违法违规行为及时纠正。

途径:中小投资者权益保护机构

根据新《证券法》第90条，投资者保护机构依据法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构的规定设立，其具体组织形式、监督管理、运作规则可以由证监会发布规范性文件予以说明。

目前保护中小投资者权益的机构类型主要有:中国证券投资者保护基金有限责任公司、中证中小投资者服务中心有限责任公司。

该保险公司由国务院出资，于2005年8月成立。财政部一次性拨付注册资金63亿元。保险公司由中国证监会归口管理。职责包括管理运营证券投资者保护基金，监控证券公司风险，参与证券公司风险处置等。

服务中心是2014年12月成立的证券金融公益机构，由中国证监会直接管理。投资中心的主要职责包括对投资者进行公益宣传教育；持有公益证券等品种，行使股东或证券持有人权利；受投资者委托，提供调解等纠纷解决服务；为投资者提供公益诉讼支持及相关工作；中国投资者网站的建设、管理、运营和维护；调查和监测投资者的意愿和需求，并进行战略研究和规划；代表投资者，向政府机构和监管部门反映他们的要求；中国证监会委托的其他业务。

2020年1月17日，由投资服务中心全额出资的中证资本市场法律服务中心有限公司成立。是全国唯一跨地区、跨市场的全国性证券期货纠纷公益调解机构，注册资本5亿元。其主要功能包括搭建投资者服务平台；受投资者委托，提供调解等纠纷解决服务；开展调解业务统计、调研和交流；为投资者独立维权提供法律服务；依法经有关部门批准后可以开展的其他经营活动。

据介绍，中证法律服务中心成立后，投资服务中心的所有纠纷调解工作将由新成立的中证法律服务中心承担。中证法律服务中心拥有近50名专业调解员和400多名兼职公益调解员，与全国各地证监局、协会共建了35个调解工作站。中证法律服务中心将秉承“合法、中立、专业、便捷”的原则，致力于中国证券期货市场的纠纷解决。投资者可直接点击中证法律服务中心“在线调解”填写信息。

途径:交流平台

上交所、深交所、股转中心都搭建了投资者服务相关平台。例如，深交所通过以下渠道接收投资者的需求:1 .服务热线；2.电子邮件；3.官方微信；4.短信；5.传真；6.信件；7.参观。

新三板方面，股转系统通过与投资服务中心、深圳证券期货纠纷调解中心、中国国际经济贸易仲裁委员会的合作，在新三板市场建立了“专业调解+仲裁确认/司法确认”的多元化纠纷解决机制。该机制的操作过程如下:通过当事人的选择和全国股转公司的引导，将新三板市场的纠纷引导至上述三家合作机构；2.上述机构尽可能通过调解解决矛盾；3.通过仲裁裁决确认或司法确认，增强调解协议的执行力，促进矛盾的彻底解决。为此，股转系统官方网站专门开设了“争议解决”专栏。市场主体有新三板相关纠纷需要调解的，可以自行联系三家机构。

途径:通过协会维权

中国证券业协会和中国资产管理协会都将投资者服务作为其重点工作之一。

中国证券业协会设有证券纠纷调解中心，电话:010-66290774。咨询时间为周一至周五，上午9:00至11:30，下午13:30至17:00。

同时，中国证券业协会建立了网上申请调解平台。中国证券业协会的调解范围包括会员之间、会员与客户之间的证券业务纠纷。大部分证券公司，官网，也提供了直接进入平台的链接。在调解过程中，投资者有权决定是否接受、拒绝或终止调解，选择调解员并申请调解员回避，自愿达成和解或调解协议。不过，证券业协会建议，在调解过程中，投资者不得对调解员施加不当影响，不得干扰调解员的正常工作。同时，投资者有义务对和解或调解协议的内容保密，不得在调解过程中披露涉及当事人隐私和商业秘密的事项，也不得引用对方当事人或调解人在调解过程中的任何陈述、意见、观点、建议和书面材料作为其在后续司法、仲裁或任何其他程序中请求、答复或反诉的依据。