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第一章、 岗位简介
1.1 风险管理岗位基本情况介绍
风险管理岗位的目的是为全面掌握和控制融资融券等信用交易业务过程中的信用风险，提高交易监控与强制平仓操作的管理效率，维护公司利益及保护投资者合法权益，根据证监会及国家有关法律法规的要求，在风险可测、可控和可承受的范围内，确保客户资产安全，使融资融券等信用交易业务能够合规发展。
券商的风险管理岗一般包括如下几个功能部门：
市场风险。这一部门是券商风控的核心。主要负责搭建和维护交易组合的风险管理系统，比如新三板和创业板业务的投资风险，做市持仓风险管理，两融业务，非标，衍生品市场，与业务部门联系紧密。以后如果要向前台交易与销售部门转型也是有可能的。
信用风险。重要性仅次于市场风险，并且与后者有很多重叠。但是部门规模小于市场风险。两融业务与衍生品交易中牵涉到的信用风险，信用债评级和估值，都是信用风险部门要面对的问题。
流动性风险。流动性与资产负债期限错配管理。
金融工程。为业务风险提供量化模型支持。包括金融产品定价，结构化产品模型，风险指标计算，VaR 模型开发等。许多国内券商的模型验证岗位也都包含在金融工程团队里。
资产管理和维护。有些券商将这一部门分散下放到不同的业务线，委派相应的风控官，职能上同时向风险管理总部和业务线负责人汇报。 风险管理部门处于券商中台业务部门，在券商内部算是比较核心的部门。
1.2 岗位工作内容
参与制定公司流动性风险管理政策，组织拟定公司流动性风险偏好、容忍度及其具体指标，并监督执行；
关注公司流动性风险水平及其管理状况，协调处理流动性风险管理过程中的有关事项；
结合全面风险管理的要求，对信用风险、市场风险和操作风险向流动性风险的转化进行识别和预警；
监督检查各部门、各业务体系流动性风险管理情况，对违反公司流动性管理要求的业务活动及时予以制止和纠正；
公司流动性储备风险指标及限额制定，投资运作监控，风险评估、报告及应对处置；
第二章、 面试问题与准备
2.1 自我认知类题型
1) 自我介绍？
2) 自己的优势在哪里？/ 个人的核心竞争力是什么？
3) 你最大的缺点是什么？
4) 个人的职业生涯规划？
5) 你接受加班吗？/ 如何应对高强度的工作？
解析及参考：
解析——自我认知类问题需要尽可能展示个人与行业岗位的匹配度，根据上文对风控工作的介绍，我们可以知道压力也是非常大的，工作不仅要面对多方面的挑战，也要随时快速学习来提升自己，同时还要对内对外进行很好的合作。因此，我们在回答的时候应该着重表现自己的抗压能力、学习能力、以及沟通协作能力。
回答参考——《校招面试十问解析及参考》、投行职级补充材料*
2.2 背景了解类题型
基本信息：
6) 你的户籍在哪里？
7) 为什么选择现在的这个城市？
8) 你有男/女朋友吗？
9) 说说你的家庭？
行为经历:
10) 你最有成就感的一件事情是什么？/ 你最成功的一件事？
11) 没有实习如何弥补差距？
12) 过往项目印象比较深的有哪些，其亮点和风险是怎样的？
13) 分享一个你和与他人合作，共同实现一个重要目标的经历？
14) 分享一个你组织某项活动的经历？
15) 分享一个你印象最深刻的经历？
解析及参考：
解析——券商的背景了解类问题出发点是了解候选人基本信息，并且通过你过往经历、行为来预测你未来可能的潜力和行为表现。涉及到基本信息一般做实事求是的回答，涉及到行为经历一般需要讲述一段实际的案例，讲述案例时采用 star 法则进行描述。
回答参考——《校招面试十问解析及参考》、《网申 OQ 参考解析》
2.3 岗位认知类题型
行业：
16) 行业方面有什么想法和观点？/ 为什么要选择加入券商？
公司：
17) 谈谈你对我们公司的理解？/ 为什么要加入我们公司？
18) 分析一下所实习的各个券商的优势以及如果给 offer 会去哪一家？
岗位：
19) 为什么适合这个岗位？/ 应聘风险管理岗位的原因？
20) 认为风控人需要的业务能力之外的品质？
21) 对于风险业务的看法？
解析及参考：
解析——岗位认知类问题出发点是考察面试者的忠诚度、对岗位的认知程度、是对岗位的稳定性。需要从行业、公司、岗位和个人 4 个维度来切入，做好充分准备。
回答参考——《校招面试十问解析及参考》、手册中前两部分行业岗位介绍
2.4 专业考察类题型
22) 市场风险包括哪些风险？
解析及参考：
解析——这道题考查你对金融体系中常见的风险以及细分分类的了解程度。
回答参考—— 市场风险的主要分为四类：利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险。 利率风险包括重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险、期权性风险； 汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致银行业务发生损失的风险。汇率风险一般因为银行从事以下活动而产生：一是商业银行为客户提供外汇交易服务或进行自营外汇交易活动；二是商业银行从事的银行账户中的外币业务活动。 股票价格风险是指由于商业银行持有的股票价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险。
商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险。
23) 如何用数据分析检测交易欺诈
解析及参考：
解析——此题考查你是否掌握风险管理的方法，不同情况下需要用到哪些方法。可能会结合简历进行提问，回答时一方面参考链接，介绍基本方法论，另一方面结合个人实习经历做案例展开回答会更优。
回答参考—— 交易识别方法主要有风控规则引擎、异常检测、机器学习方法等。
机器学习方法中比较常用的有：神经网络、贝叶斯方法、决策树、支持向量机等。
24) 风险中性下推导 B-S 公式
解析及参考：
解析——此题考查 BS 模型，衍生品相关必问： Black-Scholes 期权定价公式。背后蕴含着强大的数学体系，使得我们可以运用随机过程对股价、期权价格以及其他衍生品价格进行量化建模。建议提前学习准备。
25) VaR 模型的特点、优缺点分别有哪些？
解析——此题考查你对与实证结合紧密的经济模型的了解程度。
26) 请简要描述一下费雪效应？
解析——费雪效应是外汇市场中的一种基本经济关系，而市场风险中也包含了汇率风险。此题考查你对基础经济概念的理解。 费雪效应是由著名的经济学家费雪第一个揭示了通货膨胀率预期与利率之间关系的一个发现，它指出当通货膨胀率预期上升时，利率也将上升。名义利率、实际利率与通货膨胀率三者之间的关系是：实际利率=名义利率-通货膨胀率 在某种经济制度下，实际利率往往是不变的，因为它代表的是你的实际购买力。于是，当通货膨胀率变化时，为了求得公式的平衡，名义利率——也就是公布在银行的利率表上的利率会随之而变化。 正是因为这个原因，在 90 年代初物价上涨时，中国人民银行制定出较高的利率水平，甚至还有保值贴补率；物价上升，人民银行就加息。
27) 什么是期权风险度量中的希腊值？
解析及参考：
解析——此题考查期权的基础知识，希腊值是与交易期权相关的个人各个维度上的风险指标。
测量风险值的几个纬度：
Delta 标的价格
Gamma 标的价格的变动速度
Vega 波动率
Theta 到期时间
Rho 利率
期权交易者需要应对的风险并不是单一维度的，很多因素都会影响期权合约的价值。即使交易者对当前市场情况做出了正确的判断，期权投资者仍然会面临因时间的流逝或市场价格变化的速度的快慢带来的风险，因此风险是多维的，那么测量风险值也是多维的。
2.5 情景面试类题型
28) 你与上司意见不合怎么处理？
29) 当上司给你布置了一个任务，你的工作思路是什么？
30) 假如你上司对工作非常严厉，给你很大的压力，你觉得这种领导方式对你有何利弊？
31) 你身边两位同事发生冲突怎么解决？
32) 如果你和同事发生了矛盾，你怎么处理？
33) 你下属的同事总是不配合你的工作怎么处理？
34) 你的下属未按期完成您所布置给他的任务，如果上司责怪下来，你认为这是谁的责任？
35) 项目的交付时间和交付质量二选一，如何抉择？
解析——情景面试类考察点在于关注候选人的职业思维，这类问题常常需要人际关系、应急应变等方面的综合分析。该类本身的最大特点不在于如何找到答题的方法，关键是要找到答题的模式和答题的感觉，把握答题的内在逻辑结构。首先分析问题原因，围绕主要矛盾梳理解决方案，最终以结果导向达成目标，能结合过往的实习或项目经历最好。
