1.BSV模型BSV模型，也叫投资者心态模型。此模型是投资者在做投资决策时，把思想激化效应控制在合理的范围内。其激进思想形态主要表现是传统个人利益维护偏差和代表性偏差。传统个人利益维护偏差是由于结构控制员对最近经济的趋势没有很好的把握，信息掌握不及时造成的，从而对决策造成不利影响。
而代表性偏差指的是投资者因小失大，用小范围发生的事、小概率事件来衡量现在的经济态势，这对于具体把握经济的灵敏度和趋势也是不利的。在实际投资中，如果投资者把小范围内发生的经济下滑，看作全国性的大事件，就可能出现轻仓或空仓现象。这也容易造成踏空，即股票还处于上升趋势中，而你却卖掉了，等股票涨上去了，你却没有盈利，这让投资者深感遗憾和难过。还有一种现象，就是满仓被套，这则令投资者深感苦恼和痛彻心扉了。
假如你把小范围内的经济复苏或者小范围内的经济发展良好，看作全国或者全球性的大事，那么未免太过乐观，如果全部资金都用来购买股票，想来个咸鱼翻身，绝地反击，则可能会弄得狼狈不堪，体无完肤。这就是投资失误。因此，要重视BSV模型，不能出现太过明显的偏差。
2.DHS模型DHS模型，是对短期动能和长期动能的行为学解释。这类模型主要是针对信息方面构建的投资行为模型。假如投资者有内部消息，就可能出现过度迷信或者信息有所出入的现象。有信息者影响了证券的价格，这类模型对证券价格出现一系列异常现象做了很好的解释，也对证券公司的支付及财务融资做了有力的解释。
在投资中，我们常常会因为得到了可靠的有效信息，而去购买一些股票，而且也有许多投资者跟风，于是，那只股票就涨起来了。可是，一旦信息公之于众，股票可能就会下跌，甚至会跌停，哪怕公布的是利好消息。这就是所谓的“见光死”。因为一只股票哪怕再有利好消息公布，如果有人事先得到了消息，早就潜伏了进去，再别有用心地散播出去，那么后来追进去的人，不要说赚钱了，还很有可能会被套牢。
3.HS模型HS模型是专门针对认知偏差的。这类模型具有普遍性，是针对各种各样的交易建立的模型，也就是统一理论模型。此模型的作用就是告诉我们什么是过度现象和什么是反应不足现象。此模型假设市场拥有两类投资者，一类是动量交易者，另一类是消息观察者。消息观察者就是观察私人信息，并不在乎过往和现下的数据分析变化等一系列情况。
只是在经济管理员内部扩散信息，反映在证券市场上，就可能出现反应不足的现象，从而就会累积动量，而当动量交易者发现时，就会开始进行交易套利，把股价推向最高点。信息扩散缓慢是由消息观察者造成的，而动量交易者出现后，由于动量交易者可能预测过去的价格，他们就会利用消息观察者的反应不足来加以套利，采用“追涨杀跌”的策略，从而实现自己的利益最大化。在证券市场上，常常会出现一些比较模糊的消息，此类信息扩散也比较缓慢，从而造成证券市场上的反应不足。
而有些动量投资者，就会捕捉到此类信息，并加以充分利用，游刃有余地追涨杀跌，赚取十分可观的收益。当然，对于股市小白和菜鸟来说，不要说成为消息观察者或动量交易者，就连消息观察者和动量交易者是什么可能都不清楚。可是，他们却也有一颗勇敢的心，敢于去追涨杀跌，不过，效果嘛，在此就不一一言说了，用一句现在流行的话来说就是“死得很难看”。
