目前基金产品越来越多，品种也不断丰富。不仅同类基金较多，而且同一基金管理公司旗下的基金品种也很多。面对种类繁多的基金产品，除了为投资者提供可选品种的同时，也为投资者进行基金的组合投资提出了更高的要求。一般而言，基金品种之间的转换，绝不能像买卖股票一样轻松随便。
不要轻易跨营销渠道进行基金转换
基金的代销主要是银行和券商，投资者从一方转向另一方，会因服务方式的改变而产生诸多不适应，需要付出较多的转换成本。
应结合投资者自己的投资习惯和偏好选择基金营销渠道
如股票型投资者，可以选择在券商处开立基金账户，并与股票的资金账户相连，即可以进行股票投资，也可以进行基金投资。基金产品和股票之间也可以进行资金转换，可大大提高投资效率。又如银行储户，如果客户属于风险厌恶型投资者，可以保留在银行开立基金专户，并利用银行卡的功能，也可以进行储蓄产品和基金产品之间的资金转换。
最好选择同一家基金管理公司的基金产品进行转换
基金管理公司都会为旗下基金产品的转换提供方便，并给予一定的转换基金费率的优惠措施，目前由于基金产品的同质化程度较高，基金产品之间的收益差距还不是十分明显，投资者最好选择同一家基金管理公司的基金产品进行转换。
不要频繁转换基金产品
由于基金业绩都有一定的周期性，投资者不能因为基金净值在短期内低于心理预期，就盲目进行不同种类基金产品之间的转换。这不但增加了基金的转换成本，而且很可能失去原有基金产品所带来的效益。
不熟悉的基金产品，不应该进行试探性的基金转换
习惯于投资货币市场基金的投资者不宜马上进行股票型基金的投资转换，转换基金产品就等于转换了投资者的投资理念。另外，对于初次购买基金产品的投资者，在对各种基金产品运作特点和运作规律不熟悉的情况下，也不易进行盲目的基金产品之间的转换。因此，投资者在进行基金产品的转换前，先进行投资理念的转换是十分必要的。
