1、投资的定义和与理财、彩票的区别
经济学中投资的定义是牺牲或放弃现在可用于消费的价值，以获取未来更大价值的一种经济活动。
投资不能等同于理财，理财是一个相当广泛的概念，不仅仅涉及投资，还涵盖了个人与家庭未来财务状况的整体规划与实施方案。但投资规划在理财规划中至关重要，而且由于金融市场的各种不确定性因素和多样化的金融产品，投资规划也是理财规划中较难的一个规划。
买彩票不是投资。投资活动是未来能够增值或者获得收益的活动。而彩票是将社会闲散资金聚拢起来用于公益，彩票收入中60%都用于公益，只有40%用于奖励。也就是说买彩票总体要亏损60%。因此买彩票不算是投资，而算是一种公益行为，可视为捐赠。
2、投资的分类
投资按投资投入行为的直接程度，分为直接投资和间接投资。两者区别是投资是否参与投资项目的经营管理；关系是直接投资依赖间接投资的发展，直接投资对间接投资也有重大影响。
3、投资业务
投资业务属于金融业务里的资产管理业务。按全球通行的划分方法，金融业分为商业银行业务、保险业务、证券业务、资产管理业务。
4、投资规划
投资观念：尊重市场
许多著名的投资家，如鲍格尔、索罗斯从不轻言打败市场，他们的秘诀恰恰是尊重市场，及时修正自己的投资策略，通过对投资成本的控制使得投资收益尽量接近市场收益的100%，而不是企图超越市场。
投资的资本来源
投资的资本来源可以通过节俭的手段增加，也可以通过负债方式获得，比如贷款，或者保证金交易。
投资规划的定义
投资规划是根据客户的投资目标和风险承受能力，通过为客户制定合理的资产配置方案和构建投资组合，来帮助客户实现理财目标的过程。投资规划与投资的不同之处在于，投资强调创造收益，技术性更强，而投资规划强调实现目标，程序性更强。投资规划不仅是理财规划的一个组成部分，也是实现其他财务目标的重要手段，如果没有通过投资实现资产增值，客户可能没有足够的财务资源来完成诸如购房、养老等生活目标，因此投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用。
投资规划的工作步骤
投资规划的工作步骤包括1）客户分析、风险偏好、收入支出、投资目标）；2）资产配置；3）证券选择；4）投资实施；5）投资评价。
基本投资工具
1）股票
股份制度是指通过发行股票建立股份公司，公司筹集资本进行生产和经营，投资人按投资份额参与公司的管理和分配的一种经营制度。
股票按风险和收益标准分为蓝筹股、绩优股和垃圾股；按与经济周期的关系分为周期型股票、防守型股票、成长型股票。
股票指数分为简单算术平均股价指数和加权股价指数，其中加权股价指数按照权数的选择，分为以基期成交股数为权数的拉斯拜尔指数，比如德国DAX30指数，以报告期成交股数为权数的派许指数，目前世界大多数股价指数都是派许指数。
2）基金
证券投资基金指集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资。证券投资基金，美国称之为“共同基金”或“互惠基金”；英国及我国香港地区称之为“单位信托基金”；日本、韩国及我国台湾省称之为“证券投资信托基金”。
证券投资基金的特点：小额投资，费用低廉，流动性强，变现能力高；组合投资，分散风险；专业管理专家操作。
证券投资基金按组织形态划分为公司型基金和契约型基金；按是否可以赎回以及赎回的方式划分为开放式基金和封闭式基金）；按投资风格分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金；按管理形式分为主动管理基金和被动管理基金、优化型。优势是获得市场平均收益）；按照投资对象分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币基金、混合型基金和其他基金；按资本来源和运用地域分为国内基金、国际基金、离岸基金、国家基金；其他基金包括FOF基金、保本基金、上市型开放式基金、交易型开放式指数基金、分级基金、短期理财基金。
基金净值：资产估值根据投资对象的历史价格计算的方法称为“历史价法”，根据当天市场价格计算的方法称为“未知价法”；资产净值为资产估值减去总负债。基金累计净值还考虑了单位派息金额。
